Gần đây tôi luôn bàn luận với bạn bè về giao dịch, phát hiện ra nhiều người hoàn toàn không hiểu khái niệm tỷ lệ lợi nhuận rủi ro, thực ra đây mới là yếu tố quyết định bạn có thể kiếm tiền ổn định hay không.

Trước tiên hãy làm rõ khái niệm tỷ lệ lợi nhuận rủi ro. Nói đơn giản là tỷ lệ giữa số tiền bạn kiếm được và số tiền bạn thua lỗ. Giả sử vốn của bạn là 100 đồng, mỗi lần chỉ dùng 10% để giao dịch, tức là 10 đồng. Thì tỷ lệ lợi nhuận rủi ro chính là mức bạn có thể kiếm được khi thắng và mức bạn mất khi thua.

Để tôi tính ví dụ cho bạn. Giả sử bạn thực hiện 10 lần giao dịch, chỉ thắng 1 lần, thua 9 lần, tỷ lệ thắng là 10%. Nếu tỷ lệ lợi nhuận rủi ro là 1:1, tức là thắng 10 đồng, thua 10 đồng, thì kết quả là thắng 1 lần, thua 9 lần, lỗ 90 đồng, cuối cùng lỗ 80 đồng. Nhưng nếu tỷ lệ lợi nhuận rủi ro nâng lên thành 1:2, tình hình hoàn toàn khác.

Có một điểm rất quan trọng. Tỷ lệ thắng của bạn không thể là 10%, cũng không thể là 100%. Ngay cả khi bạn chỉ đoán mò, không biết xu hướng lên hay xuống, tỷ lệ thắng cũng phải có ít nhất 50% chứ. Nói mình thắng 100% là vì giao dịch quá ít, có thể một năm chỉ làm một hai lệnh, mẫu số quá nhỏ nên không có ý nghĩa.

Tôi từng gặp người nói mình thắng liên tiếp 6 ngày 100%, nhưng điều đó có thực sự thể hiện năng lực không? Không hẳn. Nếu bạn chỉ làm 4 lệnh trong một tháng, tỷ lệ thắng chắc chắn sẽ trông rất cao, nhưng đó không phải là trình độ thực sự của bạn. Ngược lại, có người làm hàng chục, thậm chí hàng trăm lệnh mỗi ngày, thấy tín hiệu là vào, tay cứ muốn vào, tỷ lệ thắng chắc chắn sẽ thấp đến mức đáng sợ.

Điều quan trọng là. Khi tỷ lệ thắng của bạn chỉ là 50%, nhưng tỷ lệ lợi nhuận rủi ro là 1:1, bạn có thể không lỗ không lãi. Nếu tỷ lệ lợi nhuận rủi ro nâng lên thành 1:1.5, bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 40% là đã có lãi. Nếu đạt được 1:2,5, tỷ lệ thắng chỉ cần 30%. Cực kỳ xuất sắc là 1:5, trong trường hợp này bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 20%, còn cao hơn xác suất tung đồng xu nữa.

Có người nói điều này quá lý tưởng, nhưng thực ra không phải vậy. Chìa khóa là bạn phải nghĩ trước khi vào lệnh, thấu hiểu rõ mức thua tối đa có thể chấp nhận. Ví dụ, thua 10 đồng, rồi xem thị trường có thể cho bạn cơ hội kiếm 15 hoặc 20 đồng không. Nếu có, thì giao dịch đó đáng để làm. Nếu không, tốt nhất là bỏ qua.

Tôi đã dạy một học viên, tỷ lệ thắng của cậu ấy đạt 71%, tỷ lệ lợi nhuận rủi ro là 1:1.5, kết quả lại không có lãi cũng không lỗ. Tại sao? Bởi vì cậu ấy làm quá nhiều lệnh, mẫu số đủ lớn rồi, tỷ lệ thắng thực tế và tỷ lệ lợi nhuận rủi ro sẽ lộ ra rõ ràng. Nhiều người mới dễ rơi vào cái bẫy này, nghĩ thắng cao rồi tăng tần suất giao dịch và khối lượng, cuối cùng lại thua lỗ nặng hơn.

Lời khuyên của tôi là, hãy ghi lại từng giao dịch của mình. Theo thời gian, bạn sẽ thấy tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận rủi ro thực sự của mình. Khi đã biết hai con số này, bạn sẽ hiểu tại sao mình cứ thua lỗ, cũng biết mình phù hợp với loại lệnh nào nhất. Có người giỏi chơi trong vùng, có người giỏi theo xu hướng, có người giỏi phản hồi. Tìm ra nhịp điệu của riêng mình, tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận rủi ro tự nhiên sẽ không còn quá khó.

Cuối cùng, tỷ lệ lợi nhuận rủi ro chính là toán học. Hiểu rõ logic này, bạn sẽ hiểu tại sao có người có thể kiếm tiền ổn định, còn người khác cứ thua lỗ. Không phải vì họ thông minh hơn, mà vì họ thực sự hiểu mối quan hệ giữa tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận rủi ro. Lần tới khi giao dịch, hãy tự hỏi: “Tỷ lệ rủi ro lợi nhuận của tôi có hợp lý không?” Nếu hợp lý, vào lệnh. Nếu không, đợi đã. Đơn giản vậy thôi.