Cách KYC, AI và quy định định hình bối cảnh tội phạm tài chính vào năm 2026

AI trong tay của kẻ lừa đảo đang trở thành một đối thủ ngày càng tinh vi đối với các tổ chức tài chính, với dữ liệu gần đây cho thấy có tới bốn trên năm công ty đã trải qua các cuộc tấn công gian lận thanh toán trong năm 2024. Trong thời gian tới, các tổ chức tài chính không chỉ phải theo kịp những mối đe dọa đang phát triển này mà còn cần chủ động dự đoán và giảm thiểu chúng một cách hiệu quả.

Để theo kịp các diễn biến trong tội phạm tài chính, các tổ chức tài chính cần phải đón nhận AI, bám sát các khuôn khổ pháp lý và hợp tác với các đối tác trong ngành, cơ quan quản lý và các công ty tư vấn nhằm khai thác các nguồn dữ liệu rộng hơn. KYC trở nên then chốt trong quy trình này, để đảm bảo rằng ngay từ đầu mối quan hệ với khách hàng, thông tin phù hợp được cung cấp.

**Báo cáo này nêu bật các ý chính của một webinar Finextra, được tổ chức với sự phối hợp của NiCE Actimize, với sự tham gia của một hội đồng các chuyên gia trong ngành. Chúng tôi thảo luận: **

*   _Gian lận trong thời đại của AI; _
*   _Những thách thức mang tính tổ chức và tác động quy định, và _
*   _Cách các ngân hàng đang triển khai AI một cách hiệu quả. _