7 hiệp hội cảnh báo tập thể về rủi ro tiền điện tử

Phóng viên bản báo: Lý Băng, Hùng Việt

Trong thời gian gần đây, 7 hiệp hội bao gồm Hiệp hội Internet Tài chính Trung Quốc, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc, Hiệp hội Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Đầu tư và Quỹ Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Tương lai Trung Quốc, Hiệp hội Công ty niêm yết Trung Quốc, Hiệp hội Thanh toán và Bù trừ Trung Quốc… đồng loạt ban hành khuyến cáo rủi ro về việc phòng ngừa các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền mã hóa (sau đây gọi là “khuyến cáo”).

Khuyến cáo nêu rằng, một số phần tử bất lương lợi dụng cơ hội để cổ vũ các hoạt động giao dịch, đầu cơ; khoác “màn” của stablecoin, aircoin (π coin… ), token tài sản thế giới thực (RWA), “đào” để tiến hành các hoạt động huy động vốn trái phép, lừa đảo theo mô hình đa cấp, v.v., đồng thời dùng tiền mã hóa để chuyển giao các khoản thu nhập từ hành vi phạm tội, gây thiệt hại nghiêm trọng đến an toàn tài sản của công chúng, làm rối loạn trật tự bình thường của kinh tế và tài chính.

Do đó, 7 hiệp hội cùng đưa ra khuyến cáo: một là cần nhận thức đúng bản chất của tiền mã hóa, token tài sản thế giới thực và các hoạt động liên quan; hai là các tổ chức liên quan không được tiến hành các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền mã hóa và token tài sản thế giới thực; ba là công chúng cần hết sức cảnh giác với các hoạt động kinh doanh liên quan đến nhiều hình thức tiền mã hóa và token tài sản thế giới thực.

Khuyến cáo đã làm rõ tính chất của tiền mã hóa và các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa. Khuyến cáo nêu rằng tiền mã hóa không do cơ quan quản lý tiền tệ phát hành, không phải là tiền tệ hợp pháp do Nhà nước ban hành, không có địa vị pháp lý tương đương với tiền tệ hợp pháp, và không thể được dùng như phương tiện lưu thông tiền tệ trong phạm vi Trung Quốc. Các tổ chức và cá nhân trong nước thực hiện tại trong nước các hoạt động như đổi chác giữa tiền tệ hợp pháp và tiền mã hóa, phát hành token tài sản thế giới thực và huy động vốn… bị nghi ngờ là các hoạt động tài chính bất hợp pháp như phát hành trái phép chứng khoán dạng token, huy động vốn trái phép, tự ý phát hành công khai chứng khoán, kinh doanh trái phép nghiệp vụ phái sinh hàng hóa. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa và token tài sản thế giới thực ở nước ngoài cung cấp dịch vụ trực tiếp hoặc gián tiếp cho các hoạt động kinh doanh liên quan được tiến hành tại Trung Quốc bằng nhiều cách khác nhau cũng đều thuộc hoạt động tài chính bất hợp pháp. Nhân viên làm việc tại Trung Quốc của các nhà cung cấp dịch vụ tiền mã hóa ở nước ngoài nêu trên, cũng như các tổ chức và cá nhân trong nước biết hoặc phải biết mình tham gia các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa nhưng vẫn cung cấp dịch vụ cho họ, sẽ bị truy cứu trách nhiệm theo pháp luật.

7 hiệp hội nêu rõ rằng, các tổ chức liên quan không được tiến hành các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền mã hóa và token tài sản thế giới thực, đồng thời xác định ranh giới triển khai hoạt động tuân thủ từ các chủ thể tổ chức thuộc các loại hình khác nhau như ngân hàng, tổ chức thanh toán, chứng khoán, quỹ, tổ chức tương lai, doanh nghiệp nền tảng Internet…

Ví dụ, các đơn vị thành viên của ngân hàng và tổ chức thanh toán không được cung cấp dịch vụ cho các hoạt động liên quan đến việc phát hành và giao dịch tiền mã hóa, token tài sản thế giới thực tại trong nước; không được cung cấp bất kỳ hình thức dịch vụ tài chính và hỗ trợ tín dụng nào cho các doanh nghiệp và dự án “đào” tiền mã hóa; phải tiến hành nghiêm ngặt điều tra thẩm định khách hàng, kịp thời đánh giá xem có liên quan đến rủi ro giao dịch tiền mã hóa, token tài sản thế giới thực hoặc rủi ro rửa tiền hay không; đảm bảo việc triển khai hoạt động phù hợp với yêu cầu quản lý; phát hiện manh mối đáng ngờ thì phải áp dụng biện pháp theo quy trình và báo cáo lên các cơ quan liên quan, v.v.

7 hiệp hội tiếp tục cho biết, công chúng cần hết sức cảnh giác với các hoạt động kinh doanh liên quan đến nhiều hình thức tiền mã hóa và token tài sản thế giới thực. Khuyến cáo đề cập một số dạng hành vi vi phạm pháp luật và tội phạm mà công chúng cần cảnh giác, bao gồm: đề phòng việc tham gia các nhóm (cộng đồng) quảng bá hoạt động kinh doanh tiền mã hóa và token tài sản thế giới thực; cảnh giác các thông tin tuyên truyền gian dối có nội dung chứa lịch sử lợi nhuận của tiền mã hóa và token tài sản thế giới thực, gợi ý mua bán hoặc triển vọng đầu cơ, v.v.

Ông Lưu Bân, giám đốc phòng nghiên cứu tài chính của Viện Nghiên cứu Khu thương mại tự do Trung Quốc (Thượng Hải), cho biết với phóng viên của “Chứng khoán nhật báo” rằng, với tư cách là nhà đầu tư phổ thông, thứ nhất cần nhận rõ bản chất tiền mã hóa là bất hợp pháp; kiên quyết không tham gia các giao dịch liên quan và các hoạt động phái sinh; thứ hai là tránh xa các hoạt động tuyên truyền quảng bá về tiền mã hóa, không tin vào các cam kết giả mạo, không đụng vào các nền tảng vi phạm ở nước ngoài; thứ ba là từ bỏ tâm lý đầu cơ, nâng cao năng lực nhận diện rủi ro.

Giáo sư Điền Lợi Huy của Đại học Thiên Tân cho biết, để phòng ngừa rủi ro của các hoạt động giao dịch liên quan đến tiền mã hóa, nhà đầu tư phổ thông cần ghi nhớ nguyên tắc “ba không”: không tham gia, không nhẹ dạ, không lan truyền. Không tham gia giao dịch tiền mã hóa; không tin vào các thông tin tuyên truyền gian dối “lợi suất cao, rủi ro thấp”; không lan truyền các thông tin quảng bá liên quan; tránh xa các liên kết nền tảng giao dịch ở nước ngoài và mã QR, v.v.

(Biên tập: Văn Tĩnh)

Từ khóa:

                                                            Tiền mã hóa