Bạn có bao giờ tự hỏi thực sự cần những gì để loại bỏ một người ủy thác không? Hóa ra không có câu trả lời rõ ràng, và đó là phần gây khó chịu. Số tiền bạn sẽ phải trả phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố khác nhau đến mức hai người có thể đối mặt với mức phí hoàn toàn khác nhau cho cùng một tình huống.

Hãy để tôi phân tích rõ hơn về những gì thực sự đang diễn ra ở đây, bởi vì hiểu rõ về động thái của người ủy thác thực sự rất quan trọng nếu bạn liên quan đến bất kỳ loại hình thỏa thuận ủy thác nào.

Đầu tiên, hãy làm rõ người ủy thác là gì. Đây là những người hoặc tổ chức chịu trách nhiệm quản lý tài sản nằm trong một quỹ ủy thác. Người tạo lập quỹ ủy thác (người cấp phép) chọn ai sẽ đảm nhận trách nhiệm này. Họ thậm chí có thể đặt tên các người ủy thác dự phòng phòng khi người chính không thể làm nhiệm vụ nữa. Công việc của người ủy thác về lý thuyết khá đơn giản: quản lý mọi thứ theo ý muốn của người cấp phép và luôn hành xử vì lợi ích tốt nhất của các bên thụ hưởng. Có một tiêu chuẩn pháp lý gọi là nghĩa vụ ủy thác, nghĩa là họ cần phải đạo đức và cẩn trọng trong cách xử lý mọi việc.

Điều đó thực sự trông như thế nào trong thực tế hàng ngày? Người ủy thác tuân thủ các điều khoản của quỹ ủy thác, thực hiện phân phối cho các bên thụ hưởng khi đến hạn, xử lý phí và bảo trì, và giữ cho các bên thụ hưởng được thông báo khi họ yêu cầu chi tiết. Đây là vị trí đòi hỏi trách nhiệm thực sự và sự tin tưởng (không đùa đâu).

Bây giờ, đây là phần phức tạp. Nếu bạn nghĩ rằng người ủy thác của mình không thực hiện đúng nhiệm vụ, họ có thể bị loại bỏ không? Câu trả lời là có, nhưng bạn cần có lý do chính đáng. Trừ khi tài liệu quỹ ủy thác chính xác quy định các điều kiện loại bỏ cụ thể, bạn thường phải chứng minh rằng người ủy thác đã vi phạm nghĩa vụ ủy thác của mình.

Vi phạm đó trông như thế nào? Có thể là người ủy thác lấy tiền quỹ để sử dụng riêng. Có thể là cố tình từ chối cung cấp tài sản cho các bên thụ hưởng theo quyền của họ. Có thể họ đã trộn lẫn tài sản quỹ với tiền cá nhân của mình. Hoặc có xung đột lợi ích liên quan. Đôi khi là do ghi chép không chính xác hoặc gian lận trắng trợn nhằm ngăn cản các bên thụ hưởng truy cập vào phần của họ. Bạn cũng có thể có lý do nếu người ủy thác quá già hoặc ốm yếu để làm việc đúng cách, hoặc thiếu kỹ năng cần thiết. Nếu ai đó nộp đơn phá sản theo Chương 7, ví dụ, bạn có lẽ không muốn họ quản lý tài sản quỹ của mình.

Vậy câu hỏi mà mọi người thực sự muốn biết là: chi phí để loại bỏ một người ủy thác là bao nhiêu?

Thực tế là, nó dao động rất nhiều. Có khi không tốn gì cả. Có khi phải trả hàng nghìn đô la. Tất cả phụ thuộc vào tình huống cụ thể.

Hãy xem qua một số kịch bản. Nếu người ủy thác chỉ quyết định từ chức tự nguyện và bạn đã có người kế nhiệm được chỉ định, chúc mừng—bạn có thể không phải trả gì cả. Người kế nhiệm sẽ tiếp quản. Dễ thôi.

Nhưng nếu người cấp phép quỹ vẫn còn sống và muốn thay đổi, và chưa chỉ định người kế nhiệm? Lúc này bạn có thể cần trả phí luật sư để cập nhật các tài liệu quỹ. Đó là một khoản chi phí pháp lý bổ sung.

Nơi chi phí thực sự tăng cao là khi bạn cần có lệnh của tòa án để loại bỏ. Lúc đó, bạn phải trả phí nộp đơn tại tòa cộng với phí luật sư để tranh luận trước thẩm phán. Tùy thuộc vào thời gian kéo dài của vụ án và số luật sư bạn cần, bạn có thể dễ dàng tiêu tốn hàng nghìn đô la để loại bỏ một người ủy thác.

Vậy quy trình thực tế để loại bỏ một người ủy thác là gì? Có vài cách. Người cấp phép có thể thay đổi mọi thứ trong khi còn sống. Người ủy thác có thể tự loại bỏ chính mình. Hoặc việc loại bỏ xảy ra tự động nếu người ủy thác qua đời. Nếu không áp dụng các trường hợp đó, bạn sẽ phải ra tòa.

Để bắt đầu thủ tục tòa án, bạn cần là một bên có lợi ích hợp pháp. Điều đó có nghĩa là bạn là một bên thụ hưởng hoặc đồng ủy thác. Nếu đúng vậy, bạn nộp đơn kiến nghị tại tòa án thừa kế. Bạn sẽ trình bày bằng chứng về lý do tại sao người ủy thác nên đi, và người ủy thác có quyền tự bảo vệ mình. Đây là lúc các tài liệu trở nên cực kỳ quan trọng. Càng thu thập được nhiều bằng chứng chứng minh người ủy thác vi phạm nghĩa vụ của mình, vụ kiện của bạn càng mạnh.

Tóm lại về chi phí loại bỏ người ủy thác? Không có câu trả lời chung chung nào cả. Mọi thứ từ người khởi xướng việc loại bỏ đến việc người ủy thác phản kháng đều ảnh hưởng đến tổng chi phí cuối cùng. Nếu bạn là một bên thụ hưởng đang xử lý tình huống với người ủy thác, việc hiểu rõ quyền của mình và biết khi nào có thể có lý do để yêu cầu loại bỏ nếu bạn tin rằng họ đang quản lý tài sản sai cách là rất đáng giá.

Điều quan trọng cần nhớ: chi phí loại bỏ người ủy thác có thể từ miễn phí đến rất đắt đỏ tùy theo hoàn cảnh của bạn. Hiểu rõ quy trình và thu thập bằng chứng vững chắc nếu bạn quyết định theo đuổi việc này sẽ tạo ra sự khác biệt lớn trong kết quả.