Lean Đạt Được Phê Duyệt Tài Chính Mở của UAE, Mở Rộng Dịch Vụ Được Quản Lý Trên Toàn Khu vực MENA

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và hơn thế nữa đọc

Nhà cung cấp hạ tầng Open Finance Lean Technologies đã nhận được sự chấp thuận về quy định để vận hành đầy đủ danh mục dịch vụ của mình tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, qua đó định vị công ty là một trong những nền tảng hàng đầu của quốc gia về dữ liệu tài chính an toàn và kết nối thanh toán. Sự chấp thuận này đánh dấu một bước tiến đáng kể trong chiến lược Open Finance của UAE, hướng tới việc tạo ra một hệ thống tài chính dễ tiếp cận hơn, có khả năng tương tác và bao trùm hơn.

Động thái này củng cố vai trò của Lean như một bên tham gia được quản lý trong hệ sinh thái tài chính số của nước này và cho phép công ty mở rộng phạm vi cung cấp các khoản thanh toán từ tài khoản tới tài khoản (account-to-account), các dịch vụ dữ liệu tài chính và các công cụ embedded finance trên khắp UAE cũng như khu vực rộng lớn MENA.

Mở rộng hạ tầng cho một nền kinh tế số

Sự chấp thuận của Lean đến vào thời điểm nhu cầu đối với các dịch vụ tài chính nhanh hơn và minh bạch hơn đang tăng lên trên khắp các lĩnh vực bán lẻ và doanh nghiệp. Với hơn $2Bỷ khối lượng giao dịch đã được xử lý và hơn 1 triệu tài khoản được kết nối, hạ tầng của Lean đã được tích hợp vào ngày càng nhiều các trường hợp sử dụng ngoài đời thực trong các mảng cho vay, thanh toán và tài chính cá nhân.

Nền tảng của công ty hỗ trợ quyền truy cập được quản lý vào dữ liệu tài chính của khách hàng và luồng thanh toán, cho phép các tổ chức xây dựng các công cụ mang lại phê duyệt khoản vay nhanh hơn, quy trình thanh toán được tinh gọn và trải nghiệm lập ngân sách được cá nhân hóa. Những tính năng này được thiết kế để vận hành trong khuôn khổ các mục tiêu của UAE đối với nền kinh tế số rộng hơn, bao gồm UAE Centennial 2071 và Chiến lược Quốc gia về Kinh tế Số, cả hai đều ưu tiên hòa nhập tài chính và đổi mới thông qua hiện đại hóa khuôn khổ pháp lý.

Vị thế chiến lược tại MENA

Lean đã đóng vai trò nền tảng trong quá trình triển khai Open Finance tại UAE trong bốn năm qua, hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý, các ngân hàng và các công ty fintech để phát triển hạ tầng an toàn, có khả năng tương tác cho việc trao đổi dữ liệu tài chính được quản lý. Sự chấp thuận này diễn ra sau một cột mốc trước đó vào năm 2022, khi Lean trở thành nhà cung cấp bên thứ ba đầu tiên nhận được Giấy phép Dịch vụ Tài chính (FSP) từ Cơ quan Quản lý Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi (ADGM). Cũng trong năm đó, công ty đã được nhận vào “sandbox” quản lý của Ngân hàng Trung ương Saudi (SAMA), qua đó củng cố sự hiện diện của mình như một đối tác hạ tầng xuyên biên giới.

Theo Quỹ Tiền tệ Ả Rập, thị trường Open Finance tại MENA được dự báo sẽ tăng từ $11.74Bỷ vào năm 2022 lên $1.65Bỷ vào năm 2027; các nền tảng như Lean dự kiến sẽ đóng vai trò then chốt trong việc giúp tạo ra những trải nghiệm tài chính an toàn và hiệu quả cho cả cá nhân lẫn doanh nghiệp. Tăng trưởng của khu vực đang được thúc đẩy bởi sự kết hợp giữa nhu cầu của người tiêu dùng, sự đồng bộ về quản lý và sự mở rộng các dịch vụ fintech.

Tính năng nền tảng và mức độ ứng dụng của các tổ chức

Hạ tầng của Lean hỗ trợ các trường hợp sử dụng vượt xa các dịch vụ tài chính truyền thống. Nền tảng ưu tiên API (API-first) của công ty cho phép các ngân hàng, các fintech và các tổ chức phi tài chính tích hợp khả năng kết nối tài khoản, truy cập dữ liệu giao dịch và dịch vụ khởi tạo thanh toán vào các ứng dụng và nền tảng của riêng họ.

Nền tảng được xây dựng theo các tiêu chuẩn bảo mật và độ tin cậy ở mức doanh nghiệp, bao gồm các chứng nhận ISO 27001 và SOC 2. Lean báo cáo liên tục về thời gian hoạt động API (API uptime) cao và độ trễ thấp, khiến nó phù hợp cho các tích hợp với các nền tảng quy mô lớn và các tổ chức được quản lý.

Các tổ chức trong lĩnh vực bất động sản, bán lẻ và tín dụng đã áp dụng dịch vụ của Lean để cải thiện quy trình thu tiền thanh toán và thẩm định rủi ro (underwriting). Bằng cách nhúng các công cụ của Lean, các tổ chức này cho biết họ đạt được phê duyệt khoản vay nhanh hơn, cải thiện mô hình hóa rủi ro tín dụng và mức độ tương tác của người dùng tốt hơn xoay quanh các dịch vụ tài chính số.

Kế hoạch đầu tư và mở rộng

Lean được hậu thuẫn bởi hơn $100 triệu vốn đầu tư mạo hiểm từ các nhà đầu tư toàn cầu và khu vực, bao gồm General Catalyst và Bain Capital Ventures. Với tư cách pháp lý mới, công ty dự kiến sẽ mở rộng phạm vi hạ tầng của mình trên khắp UAE và khu vực Trung Đông và Bắc Phi (Middle East and North Africa) rộng hơn.