Gần đây tôi phát hiện nhiều bạn từ cộng đồng tiền mã hóa chuyển sang hỏi cách chơi cổ phiếu, thành thật mà nói, hai thị trường này thực sự có nhiều khác biệt lớn. Hôm nay tôi sẽ dựa trên kinh nghiệm của chính mình để giải thích rõ ràng cách chơi cổ phiếu là như thế nào, cũng như lý do tại sao nhiều người lại chuyển từ thị trường tiền mã hóa sang thị trường chứng khoán.

Trước tiên cần hiểu là, logic nền tảng của cổ phiếu và tiền mã hóa hoàn toàn khác nhau. Cổ phiếu dựa trên hoạt động thực tế của công ty niêm yết, có doanh thu, lợi nhuận, tài sản hỗ trợ, và toàn bộ thị trường được quản lý chặt chẽ bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch. Điều này có nghĩa là gì? Có nghĩa là bạn không cần lo lắng về việc sàn giao dịch đột nhiên bỏ chạy, cũng không phải sợ rằng vốn của bạn sẽ biến mất một cách vô lý. Mô hình không có sự quản lý, tiền gửi trực tiếp vào sàn của cộng đồng tiền mã hóa, trong thị trường chứng khoán hoàn toàn không tồn tại. A-shares áp dụng hệ thống ủy thác của bên thứ ba, tiền của bạn gửi vào ngân hàng (ví dụ như Ngân hàng Công Thương, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển), công ty chứng khoán hoàn toàn không thể động vào, ngay cả khi công ty chứng khoán phá sản, vốn vẫn có thể lấy lại được.

Bước đầu tiên để chơi cổ phiếu là chọn một công ty chứng khoán chính quy để mở tài khoản. Ở đây tôi khuyên ưu tiên chọn các công ty lớn, như Huatai Securities, Eastmoney Securities, CITIC Securities, Guotai Junan Securities, những công ty có quy mô lớn, kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt, trải nghiệm app tốt. Trước khi mở tài khoản, nhất định phải thương lượng với nhân viên tư vấn về phí hoa hồng, hiện tại mức phí là từ 0.1% đến 0.15%, rẻ hơn rất nhiều so với phí giao dịch trong cộng đồng tiền mã hóa. Quy trình mở tài khoản thực ra rất đơn giản, chỉ cần chứng minh nhân dân, thẻ ngân hàng, xác thực qua video điện thoại, mất khoảng 10 phút là xong, còn quy trình mở tài khoản còn quy củ hơn nhiều so với cộng đồng tiền mã hóa.

Sau khi mở xong tài khoản, tôi cực kỳ khuyên bạn nên dành 1 đến 2 tháng để luyện tập trên tài khoản mô phỏng. Bước này đặc biệt quan trọng, vì cổ phiếu có một số quy tắc giao dịch hoàn toàn không có trong cộng đồng tiền mã hóa. Ví dụ như hệ thống T+1, hôm nay bạn mua cổ phiếu thì hôm nay không thể bán ra, sớm nhất là ngày mai mới bán được. Điều này là một sự chuyển đổi tư duy lớn đối với những người quen giao dịch trong cộng đồng tiền mã hóa T+0, giao dịch trong ngày. Còn có thời gian đấu giá tập trung, mỗi ngày trước giờ mở cửa có khoảng 9:15 đến 9:25 để đấu giá tập trung, sau 9:20 bạn đặt lệnh sẽ không thể hủy bỏ nữa. Những quy tắc này có vẻ phức tạp, nhưng chỉ cần luyện tập vài lần trên tài khoản mô phỏng là có thể nắm rõ hoàn toàn.

Cốt lõi của quy tắc giao dịch cổ phiếu thực ra chỉ có vậy. Thời gian giao dịch là từ 9:30 đến 11:30 sáng, chiều từ 13:00 đến 14:57, cuối tuần và ngày lễ hoàn toàn nghỉ, điều này hoàn toàn khác biệt so với giao dịch 24/7 trong cộng đồng tiền mã hóa. Khi đặt lệnh, bạn có thể chọn lệnh giới hạn (đặt giá, chờ giá cổ phiếu giảm đến mức đó thì khớp) hoặc lệnh thị trường (nhấn nhanh để khớp giá hiện tại), còn có thể thiết lập lệnh điều kiện để tự động kích hoạt. Về phí hoa hồng, mức phí là từ 0.1% đến 0.15%, khi bán còn phải trả thêm 0.1% thuế chứng khoán, phí chuyển nhượng là 0.002%, tổng thể chi phí thấp hơn nhiều so với cộng đồng tiền mã hóa.

Quy trình nạp rút tiền cũng rất đơn giản. Nạp tiền là chuyển từ thẻ ngân hàng vào tài khoản chứng khoán, trong ngày giao dịch từ 9:00 đến 16:00 có thể thao tác bất cứ lúc nào, tiền sẽ vào ngay lập tức. Rút tiền là thao tác ngược lại, nhưng cần chú ý rằng số tiền bán cổ phiếu trong ngày phải chờ sang ngày hôm sau mới có thể chuyển ra ngân hàng. Quá trình này hoàn toàn do ngân hàng quản lý, an toàn cao hơn nhiều so với cách chuyển tiền trực tiếp ra ví trong cộng đồng tiền mã hóa.

Về việc chọn cổ phiếu cho người mới bắt đầu, tôi khuyên nên bắt đầu từ các cổ phiếu blue-chip trên thị trường chính. Chọn các ngành dẫn đầu như thực phẩm đồ uống, đồ gia dụng trong lĩnh vực tiêu dùng, hoặc ngân hàng, bảo hiểm trong lĩnh vực tài chính, những công ty này có nền tảng vững chắc, biến động cũng nhỏ hơn. Nhất định tránh các cổ phiếu ST, cổ phiếu nhỏ, cổ phiếu có chủ đề, vì rủi ro bị hủy niêm yết cao, thanh khoản kém. Khi bắt đầu thực chiến, tỷ lệ vốn của bạn không nên vượt quá 20% tổng vốn, phân tán danh mục, đừng như trong cộng đồng tiền mã hóa, đặt cược toàn bộ vào một lần.

Cuối cùng, tôi muốn nhấn mạnh rằng, cách quan trọng nhất để chơi cổ phiếu là thay đổi tư duy, từ bỏ thói quen giao dịch liên tục, theo đuổi chênh lệch giá trong cộng đồng tiền mã hóa. Hệ thống T+1 của A-shares về bản chất là để bảo vệ bạn, buộc bạn phải giữ vị thế lâu hơn, suy nghĩ sâu hơn. Chi phí hoa hồng trong giao dịch liên tục sẽ ăn mỏng lợi nhuận của bạn, vì vậy cần hình thành thói quen chốt lời, cắt lỗ hợp lý, ví dụ lợi nhuận 5-8% thì bán, giảm 3-5% thì dứt khoát cắt lỗ. Quản lý rủi ro chặt chẽ hơn, quy tắc phức tạp hơn, nhưng đổi lại là môi trường thị trường an toàn, minh bạch hơn. Đó chính là lợi thế lớn nhất của cổ phiếu so với cộng đồng tiền mã hóa, cũng là lý do ngày càng nhiều người chuyển sang chơi cổ phiếu.