Lean Đạt Được Phê Duyệt Tài Chính Mở của UAE, Mở Rộng Dịch Vụ Được Quản Lý Trên Toàn Khu vực MENA

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các lãnh đạo tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và hơn thế nữa

Nhà cung cấp hạ tầng Open Finance Lean Technologies đã nhận được sự chấp thuận về mặt quản lý để vận hành đầy đủ bộ dịch vụ của mình tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE), qua đó định vị công ty là một trong những nền tảng hàng đầu của quốc gia cho dữ liệu tài chính an toàn và khả năng kết nối thanh toán. Sự chấp thuận này đánh dấu một bước tiến đáng kể trong chiến lược Open Finance của UAE, nhằm tạo ra một hệ thống tài chính dễ tiếp cận hơn, có khả năng tương tác (interoperable) và mang tính bao trùm.

Động thái này củng cố vai trò của Lean như một bên tham gia được quản lý trong hệ sinh thái tài chính số của đất nước, đồng thời cho phép công ty mở rộng giải pháp thanh toán từ tài khoản đến tài khoản (account-to-account), các dịch vụ dữ liệu tài chính và các công cụ tài chính nhúng (embedded finance) trên khắp UAE và khu vực MENA rộng hơn.

Mở rộng hạ tầng cho nền kinh tế số

Sự chấp thuận của Lean đến vào thời điểm nhu cầu đối với các dịch vụ tài chính nhanh hơn và minh bạch hơn đang gia tăng trên khắp các lĩnh vực bán lẻ và doanh nghiệp. Với hơn $2Bỷ khối lượng giao dịch được xử lý và hơn 1 triệu tài khoản được kết nối, hạ tầng của Lean đã được tích hợp vào ngày càng nhiều trường hợp sử dụng trong thế giới thực trên các lĩnh vực như cho vay, thanh toán và tài chính cá nhân.

Nền tảng của công ty hỗ trợ quyền truy cập được quản lý vào dữ liệu tài chính của khách hàng và luồng thanh toán, cho phép các tổ chức xây dựng các công cụ mang đến phê duyệt khoản vay nhanh hơn, quy trình thanh toán được tinh gọn hơn và trải nghiệm lập ngân sách được cá nhân hóa. Những tính năng này được thiết kế để vận hành phù hợp với các mục tiêu của UAE trong nền kinh tế số rộng hơn, bao gồm UAE Centennial 2071 và Chiến lược Kinh tế Số Quốc gia, cả hai đều ưu tiên bao trùm tài chính và đổi mới thông qua hiện đại hóa khuôn khổ pháp lý.

Vị thế chiến lược tại MENA

Lean đã đóng vai trò nền tảng trong giai đoạn triển khai Open Finance của UAE trong suốt bốn năm qua, làm việc chặt chẽ với các cơ quan quản lý, ngân hàng và các công ty fintech để phát triển hạ tầng an toàn, có khả năng tương tác cho việc trao đổi dữ liệu tài chính được quản lý. Sự chấp thuận này diễn ra sau một mốc quan trọng trước đó vào năm 2022, khi Lean trở thành nhà cung cấp bên thứ ba đầu tiên nhận Giấy phép Dịch vụ Tài chính (FSP) từ Abu Dhabi Global Market (ADGM). Cũng trong năm đó, công ty được nhận vào “sandbox” quy định của Ngân hàng Trung ương Ả Rập Xê Út (SAMA), củng cố sự hiện diện của mình như một đối tác hạ tầng có phạm vi xuyên biên giới.

Với thị trường Open Finance tại MENA dự kiến tăng từ $11.74Bỷ vào năm 2022 lên $1.65Bỷ vào năm 2027, theo Quỹ Tiền tệ Ả Rập (Arab Monetary Fund), các nền tảng như Lean được kỳ vọng sẽ đóng vai trò then chốt trong việc giúp cá nhân và doanh nghiệp có được những trải nghiệm tài chính an toàn và hiệu quả. Sự tăng trưởng của khu vực đang được thúc đẩy bởi sự kết hợp giữa nhu cầu người tiêu dùng, sự đồng bộ về mặt quản lý và việc mở rộng các dịch vụ fintech.

Tính năng nền tảng và mức độ áp dụng của tổ chức

Hạ tầng của Lean hỗ trợ các trường hợp sử dụng vượt ra ngoài các dịch vụ tài chính truyền thống. Nền tảng “API-first” của công ty cho phép các ngân hàng, fintechs và các tổ chức phi tài chính tích hợp khả năng kết nối tài khoản, truy cập dữ liệu giao dịch và dịch vụ khởi tạo thanh toán vào chính ứng dụng và nền tảng của họ.

Nền tảng được xây dựng theo các tiêu chuẩn về bảo mật và độ tin cậy ở cấp độ doanh nghiệp, bao gồm các chứng nhận ISO 27001 và SOC 2. Lean báo cáo đều đặn về thời gian hoạt động API cao và độ trễ thấp, khiến giải pháp phù hợp cho các tích hợp với các nền tảng có khối lượng lớn và các tổ chức được quản lý.

Các tổ chức trong lĩnh vực bất động sản, bán lẻ và tín dụng đã áp dụng dịch vụ của Lean để cải thiện quy trình thu tiền thanh toán và thẩm định (underwriting). Bằng cách nhúng các công cụ của Lean, các tổ chức này cho biết họ đạt được phê duyệt khoản vay nhanh hơn, mô hình hóa rủi ro tín dụng được cải thiện và mức độ gắn kết người dùng mạnh hơn xoay quanh các dịch vụ tài chính số.

Kế hoạch đầu tư và mở rộng

Lean được hậu thuẫn bởi hơn $100 triệu vốn đầu tư mạo hiểm từ các nhà đầu tư toàn cầu và khu vực, bao gồm General Catalyst và Bain Capital Ventures. Với trạng thái quản lý mới, công ty dự định mở rộng phạm vi hạ tầng của mình trên khắp UAE và khu vực Trung Đông và Bắc Phi rộng lớn.