Peter Van Valkenburgh: Cảnh quan pháp lý của tiền điện tử phản ánh cá cược thể thao không được quản lý, Đạo luật Đảm bảo Quy định Blockchain làm rõ quyền hạn của tiền điện tử, và tại sao các hệ thống phi tập trung lại cần thiết cho sự phát triển của AI | Unchained

Các điểm chính rút ra

• Tình trạng hiện tại của crypto được so sánh với cá cược thể thao trực tuyến không được quản lý, qua đó nêu bật sự tách rời giữa mục đích dự định và thực tế.
• Coin Center cam kết bảo vệ việc phát triển phần mềm mã nguồn mở miễn phí trong lĩnh vực crypto.
• Cần có quản lý/điều tiết dựa trên lẽ thường cho các thực thể được tin cậy trong crypto, nhưng không phải cho việc phát triển phần mềm.
• Phát triển AI nên tận dụng các hệ thống phi tập trung để có cơ chế sở hữu và thưởng tốt hơn.
• Các tiêu chuẩn pháp lý cho việc phân phối mã crypto và AI nhiều khả năng sẽ tương thích với nhau theo Tu chính án thứ Nhất.
• Cơ chế cấp phép chuyển tiền theo quy định nhà nước là không phù hợp với các doanh nghiệp crypto do hồ sơ rủi ro khác nhau.
• Chủ trương đối xử bình đẳng giữa ngân hàng và các công ty crypto về mặt quản lý/điều tiết.
• Phần mềm cung cấp hạ tầng trung lập không nên phải chịu các yêu cầu cấp phép giống như các thực thể tài chính truyền thống.
• Việc bắt các hệ thống phi tập trung phải đăng ký và báo cáo thông tin người dùng là vấn đề hết sức bất cập.
• Các hệ thống phi tập trung giúp giảm tình trạng bất cân xứng thông tin vốn có trong bối cảnh môi giới truyền thống.
• Đạo luật Blockchain Regulatory Certainty Act (BRCA) làm rõ thẩm quyền về chuyển tiền trong lĩnh vực crypto.
• BRCA nhằm cung cấp sự rõ ràng theo luật đối với hướng dẫn của FinCEN, ngăn việc bị các công tố viên phớt lờ.
• Việc truy tố Tornado Cash thiếu tính cụ thể và lẽ ra phải phản ánh những thay đổi của phần mềm theo thời gian.
• BRCA cung cấp sự rõ ràng về các nhà cung cấp dịch vụ blockchain không kiểm soát, điều then chốt đối với các nhà phát triển.
• Việc ban hành quy tắc không mang tính phi tập trung là cần thiết để xác định các nghĩa vụ theo các luật chứng khoán hiện hành.

Giới thiệu khách mời

Peter Van Valkenburgh giữ chức Giám đốc Nghiên cứu tại Coin Center, một tổ chức nghiên cứu và vận động chính sách phi lợi nhuận tập trung vào các vấn đề chính sách công cho crypto và các công nghệ blockchain. Ông trước đây từng là Google Policy Fellow tại TechFreedom, biên soạn các bản tài liệu về chính sách và hồ sơ kiện tụng liên quan đến các vấn đề công nghệ. Từ khi gia nhập Coin Center vào năm 2014, ông đã phát biểu trước Quốc hội và trao đổi với các nhà lập pháp của US và EU về quản lý/điều tiết crypto, bao gồm các giao thức DeFi và phát triển không do bên lưu ký nắm giữ.

Tình trạng của crypto và các thách thức về quản lý/điều tiết

• “Tình trạng hiện tại của crypto giống như cá cược thể thao trực tuyến không được quản lý, điều này thật đáng tiếc cho ngành.” – Peter Van Valkenburgh
• Coin Center tập trung vào việc bảo vệ sự phát triển của phần mềm mã nguồn mở miễn phí trong lĩnh vực crypto.
• “Chúng tôi là một tổ chức về quyền tự do dân sự, tập trung đảm bảo rằng những người muốn phát triển phần mềm mã nguồn mở miễn phí được bảo vệ khỏi việc truy tố không đáng có hoặc khỏi sự đối xử mang tính quản lý/điều tiết bất hợp lý.” – Peter Van Valkenburgh
• Nên có quản lý/điều tiết dựa trên lẽ thường đối với các thực thể được tin cậy trong crypto, nhưng không phải đối với việc phát triển phần mềm.
• “Chúng tôi tin rằng cần có quản lý/điều tiết dựa trên lẽ thường đối với những người được tin cậy trong lĩnh vực… điều chúng tôi phản đối là các nỗ lực cấp phép và cho phép việc phát triển phần mềm hoặc vận hành hạ tầng thực sự trung lập.” – Peter Van Valkenburgh
• Cơ chế cấp phép chuyển tiền theo quy định của nhà nước không phù hợp với các doanh nghiệp crypto do hồ sơ rủi ro khác nhau.
• “Thật kỳ lạ khi một Coinbase lại bị quản lý đúng giống như MoneyGram hoặc Western Union, chỉ vì hồ sơ rủi ro của họ khác nhau, các vấn đề bảo vệ người tiêu dùng cũng khác…” – Peter Van Valkenburgh
• Cần có đối xử bình đẳng giữa ngân hàng và các công ty crypto về mặt quản lý/điều tiết.

AI và các hệ thống phi tập trung

• Phát triển AI nên tận dụng các hệ thống phi tập trung để có cơ chế sở hữu tốt hơn và cơ chế thưởng phù hợp.
• “Tôi sẽ cảm thấy thoải mái hơn nếu cách AI được xây dựng trong vài năm tới, càng nhiều càng tốt, theo hướng các hệ thống phi tập trung—cả về việc ai sở hữu các tài nguyên tính toán và chúng ta sẽ thưởng cho dữ liệu huấn luyện như thế nào, cùng với những vấn đề tương tự như vậy.” – Peter Van Valkenburgh
• Các tiêu chuẩn pháp lý cho việc phân phối mã crypto và AI nhiều khả năng sẽ tương tự nhau theo Tu chính án thứ Nhất.
• “Chính tiền lệ y hệt đó sẽ được thiết lập trong thế giới crypto… sẽ giống nhau về các tiêu chuẩn pháp lý được phát triển theo Tu chính án thứ nhất.” – Peter Van Valkenburgh
• Các hệ thống phi tập trung làm giảm tình trạng bất cân xứng thông tin tồn tại trong bối cảnh môi giới truyền thống.
• “Những bất cân xứng thông tin mà chúng tôi thường lo ngại trong bối cảnh đăng ký một nhà môi giới… bắt đầu giảm đi khi chúng ta đang nói về các hệ thống thực sự phi tập trung.” – Peter Van Valkenburgh
• Việc bắt các hệ thống phi tập trung phải đăng ký và báo cáo thông tin người dùng là về bản chất hết sức bất cập.
• “Ý nghĩ rằng chúng ta sẽ buộc bạn phải tìm hiểu tất cả những người đã mua và đã đọc cuốn sách của bạn rồi báo cáo họ cho chính phủ… bắt đầu trông rất giống kiểu Orwell và nó thật sự là vấn đề.” – Peter Van Valkenburgh

Đạo luật Blockchain Regulatory Certainty Act (BRCA) và các hàm ý của nó

• BRCA nhằm làm rõ thẩm quyền đối với việc chuyển tiền trong lĩnh vực crypto.
• “Điều khoản đầu tiên cần tập trung vào cho câu hỏi này là blockchain regulatory certainty act… nó được dự định để tạo ra một vùng an toàn khỏi các vụ truy tố chuyển tiền không có giấy phép.” – Peter Van Valkenburgh
• BRCA cung cấp sự rõ ràng theo luật đối với hướng dẫn của FinCEN để ngăn các công tố viên phớt lờ nó.
• “Dự luật của Tom Emmer, Blockchain Regulatory Certainty Act, đơn giản là lấy hướng dẫn của FinCEN đó và cụ thể hóa thành luật, rồi nói rằng chúng ta sẽ biến nó thành một quy tắc theo luật để không thể bị bỏ qua—bởi vì hướng dẫn là hướng dẫn…” – Peter Van Valkenburgh
• BRCA cung cấp sự rõ ràng về việc thế nào là các nhà cung cấp dịch vụ blockchain không kiểm soát, điều then chốt đối với các nhà phát triển.
• “Tôi nghĩ định nghĩa của BRCA về nhà cung cấp dịch vụ blockchain không kiểm soát—hoặc nhà cung cấp dịch vụ, hoặc nhà phát triển phần mềm—rõ ràng hơn rất nhiều so với bất cứ thứ gì chúng ta đã từng có trước đây, trừ có lẽ là hướng dẫn FinCEN năm 2019.” – Peter Van Valkenburgh
• BRCA có thể miễn trừ một số hoạt động blockchain nhất định khỏi trách nhiệm pháp lý về chuyển tiền nếu không có sự kiểm soát liên tục đối với tiền của khách hàng.

Các thách thức pháp lý và trách nhiệm pháp lý của nhà phát triển

• Việc truy tố Tornado Cash thiếu tính cụ thể và lẽ ra phải phản ánh những thay đổi của phần mềm theo thời gian.
• “Vấn đề lớn hơn trong việc buộc tội Tornado Cash là họ không đủ cụ thể về các tình tiết, bởi vì Tornado Cash rõ ràng đã thay đổi theo thời gian và lẽ ra họ phải buộc tội tương ứng như vậy.” – Peter Van Valkenburgh
• Các nhà phát triển phần mềm không do bên lưu ký nắm giữ có thể phải đối mặt với trách nhiệm hình sự do các cách diễn giải rộng đối với các cáo buộc rửa tiền.
• “Tôi muốn tập trung vào cáo buộc âm mưu rửa tiền, bởi vì lý do tôi cho rằng điều đó quan trọng là như thế này: bạn biết đấy, ngay cả khi chúng ta hoàn toàn xóa bỏ 1960, thì theo quan điểm của tôi, các nhà phát triển vẫn có thể bị phơi bày trước trách nhiệm hình sự theo cách rất rộng và sai mà các công tố viên đã áp dụng cáo buộc âm mưu đối với kẻ rửa tiền.” – Peter Van Valkenburgh
• Cách DOJ diễn giải luật về âm mưu liên quan đến các nhà phát triển phần mềm là hết sức đáng lo ngại.
• “Vì vậy, với tôi, điều đó luôn thực sự rất đáng lo ngại—một cách đọc rất đáng lo ngại của các điều khoản liên bang về âm mưu… Tôi chỉ chưa bao giờ thấy cách mà chúng ta có tất cả các yếu tố đó trong những vụ án này.” – Peter Van Valkenburgh
• Các nhà phát triển phần mềm không nên bị chịu trách nhiệm cho cách mà công cụ của họ được người khác sử dụng.
• “Bạn không nên bị coi là có tội về chuyển tiền và chuyển tiền không có giấy phép chỉ vì những người khác đã sử dụng phần mềm của bạn để chuyển tiền.” – Peter Van Valkenburgh

Hàm ý của dự luật mới và giám sát tài chính

• Dự luật mới sẽ tạo ra các nhóm tổ chức tài chính được điều tiết liên bang với các nghĩa vụ BSA AML.
• “Dự luật này sẽ tạo ra các nhóm tổ chức tài chính được điều tiết liên bang mới mà sẽ có các nghĩa vụ BSA AML… thực chất đây là một dự luật mang tính điều tiết mạnh mẽ, sẽ tạo ra rất nhiều dữ liệu và việc thu thập dữ liệu mới cho cơ quan thực thi pháp luật.” – Peter Van Valkenburgh
• Đạo luật Blockchain Regulatory Certainty Act nhằm tập trung nguồn lực thực thi pháp luật vào những tội phạm thực sự hơn là các nhà phát triển phần mềm.
• “Dự luật ở Thượng viện hiện tại đã được thông qua; Hạ viện là BRCA đúng đắn đã chặn trước việc chạy theo con ngỗng hoang dã khi đi nhắm vào các nhà phát triển phần mềm, vì vậy hy vọng rằng nguồn lực khan hiếm của DOJ sẽ được sử dụng đúng cách cho việc tuần tra và xử lý hành vi xấu thực sự đang gây hại cho nạn nhân.” – Peter Van Valkenburgh
• DOJ cần được cấp vốn và có thêm nguồn lực để truy tố hiệu quả các tội phạm tài chính nghiêm trọng.
• “Chúng tôi cũng đề cập đến tầm quan trọng của việc cấp vốn cho fincen tốt hơn, đảm bảo rằng chúng ta có các nguồn lực để tiến hành những cuộc truy tố khó khăn này, để thực hiện các quy trình xây dựng quy tắc khó khăn này.” – Peter Van Valkenburgh
• Lực lượng thực thi pháp luật cần ưu tiên sử dụng nguồn lực một cách hiệu quả để chống lại các tội ác nghiêm trọng thay vì theo đuổi các nhà phát triển phần mềm.

Danh tiếng của crypto và các hướng đi trong tương lai

• Crypto có một danh tiếng rất tệ và thường bị coi như một sòng bạc trực tuyến khổng lồ.

• “Chúng ta nên nói thẳng rằng ngay bây giờ crypto có danh tiếng rất tệ, vì phần lớn nó giống như một sòng bạc trực tuyến khổng lồ—điều đó thật đáng tiếc…” – Peter Van Valkenburgh

• Crypto cần thay thế hệ thống tài chính hiện tại để tránh bị nhìn nhận chỉ là cá cược thể thao trực tuyến.

• “Ở mức nền tảng, nó cần thay thế hệ thống tài chính hiện có, nếu không thì chúng ta luôn sẽ là… nô lệ của… cá cược thể thao trực tuyến mà không có bộ điều tiết—thật ngớ ngẩn…” – Peter Van Valkenburgh

• Ngành công nghiệp crypto nên thừa nhận những điểm còn thiếu sót của mình và nỗ lực để xây dựng một danh tiếng tốt hơn.

• “Chúng ta nên nói về việc mọi người không thích nó và tìm cách để xây dựng nó tốt hơn, để nó trở thành thứ đáng được yêu thích trở lại…” – Peter Van Valkenburgh

                  **Công bố:** Bài viết này đã được biên tập bởi Editorial Team. Để biết thêm thông tin về cách chúng tôi tạo và rà soát nội dung, hãy xem Editorial Policy.