Gần đây tôi tình cờ gặp một câu chuyện thực sự ấn tượng bởi quy mô của vụ lừa đảo. Bạn có biết về OneCoin không? Đây là một trong những vụ kim tự tháp tiền mã hóa lớn nhất trong lịch sử, và đứng sau nó là nữ lừa đảo người Bulgaria-Đức Ruja Ignatova.

Người phụ nữ sinh năm 1980 tại Ruse, từ nhỏ đã chuyển đến Đức, tốt nghiệp luật quốc tế. Trên giấy tờ trông cô ấy như một chuyên gia thành đạt, thậm chí còn từng làm việc tại McKinsey. Nhưng vào năm 2014, cô ấy quyết định ra mắt dự án tiền mã hóa của riêng mình và tuyên bố đó là đối thủ của Bitcoin. Chính từ đây bắt đầu những rắc rối.

Ignatova thu hút các nhà đầu tư từ hơn một trăm quốc gia, hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ. Cô nói rằng OneCoin được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain, nhưng đó hoàn toàn là dối trá. Schemes này đã huy động được khoảng 12.9Bỷ USD, mặc dù một số chuyên gia ước tính thiệt hại lên tới 5Mỷ bảng Anh. Ruja Ignatova thậm chí còn công khai tuyên bố vào năm 2016 rằng sau hai năm nữa, người ta sẽ không còn nói về Bitcoin nữa. Quả thật là vô liêm sỉ.

Vào tháng 10 năm 2017, cô ấy biến mất một cách bí ẩn. Có mặt ở Sofia, dường như đang bay đến Athens, rồi biến mất luôn. Không ai còn thấy cô ấy nữa. Anh trai của Ignatova sau đó đã thừa nhận các tội danh và bị kết án, còn cô ấy trở thành mục tiêu truy bắt của FBI và Europol. Người ta treo thưởng 5 triệu USD để bắt giữ cô, trong khi Europol đề xuất một phần thưởng tượng trưng là 4Bảng, khiến nhiều người chế nhạo.

Chiến thuật bỏ trốn của cô ấy có vẻ chuyên nghiệp. Có thể cô ấy đã sử dụng giấy tờ giả, hoặc đã phẫu thuật thẩm mỹ. Một số người cho rằng cô ấy đang ở Nga hoặc Hy Lạp, dưới sự bảo vệ của các nhóm bảo vệ. Thậm chí còn có giả thuyết rằng cô ấy đã bị mafia Bulgaria giết, mặc dù chỉ là suy đoán. Thực tế là gần như không còn bằng chứng vật lý nào - chỉ có lần xuất hiện cuối cùng của cô tại sân bay Athens.

Điều kỳ lạ nhất là gì? OneCoin vẫn tiếp tục hoạt động ở một số quốc gia châu Phi và Mỹ Latinh. Người ta vẫn tiếp tục mất tiền vào mô hình này, ngay cả sau tất cả các vụ vạch trần. Câu chuyện của Ruja Ignatova đã truyền cảm hứng cho các bộ phim truyền hình và podcast, bao gồm cả dự án tài liệu của BBC. Đây là một ví dụ thực tế về cách trí tuệ học thuật có thể bị lợi dụng để thực hiện tội phạm tài chính quy mô lớn.

Câu chuyện của cô ấy là bài học quý giá về việc cần cẩn trọng với các dự án đầu tư chưa đăng ký. Dù chúng có vẻ đẹp mắt trên giấy tờ đến đâu.