Gần đây trên cộng đồng tôi thấy nhiều người mới gặp phải thua lỗ, hỏi kỹ mới phát hiện ra họ hoàn toàn không biết ý nghĩa của việc đặt lệnh chốt lời và cắt lỗ, huống hồ là đã sử dụng chúng hay chưa. Thật lòng mà nói, hai thứ này đối với tôi chính là mạng sống của giao dịch, không có chúng tôi đã sớm bị thị trường loại bỏ rồi.

Đầu tiên nói về chốt lời, đơn giản là sau khi đã kiếm được tiền thì phải biết dừng đúng lúc để bảo toàn lợi nhuận. Tôi tin nhiều người đã từng trải qua cảm giác này, nhìn giá coin liên tục tăng, nghĩ rằng còn có thể tăng nữa, kết quả quay lại thì giảm, ban đầu lời giờ thành lỗ. Nếu lúc đó có đặt lệnh chốt lời, dù sau này giá còn tăng cao hơn thì bạn không kịp lời, nhưng ít nhất đã đảm bảo có lợi nhuận rồi.

Tiếp theo là cắt lỗ, cái này còn quan trọng hơn. Cắt lỗ nghĩa là chấp nhận thua lỗ để thoát ra, khi thị trường đi ngược lại hướng bạn dự đoán thì phải có đủ dũng khí chấp nhận thua. Nhiều người mắc kẹt ở đây vì không muốn bỏ lỡ, kết quả là thua lỗ ngày càng nhiều, cuối cùng mất sạch vốn. Nếu đã đặt lệnh cắt lỗ đúng cách, dù cảm thấy rất đau lòng, ít nhất bạn còn giữ lại được một phần vốn, còn có cơ hội phục hồi trong các đợt sóng tiếp theo.

Tại sao tôi nhấn mạnh về chốt lời và cắt lỗ như vậy? Bởi vì chúng giúp bạn làm ba việc. Thứ nhất, kiểm soát rủi ro. Thị trường crypto biến động lớn, không có chốt lời cắt lỗ thì giống như đánh bạc. Thứ hai, giữ tâm lý ổn định. Khi đã đặt mức giá, hệ thống sẽ tự động thực hiện, bạn sẽ không bị ảnh hưởng bởi những biến động của biểu đồ nến để đưa ra quyết định b impulsive. Thứ ba, đánh giá chiến lược. Sau khi thực hiện chốt lời cắt lỗ lâu dài, bạn mới thực sự biết chiến lược giao dịch của mình có hiệu quả hay không.

Cách thực hiện cụ thể như thế nào? Giả sử bạn dùng 1000元 mua một đồng coin, muốn kiếm 200元, thì đặt mức chốt lời tại 1200. Nhưng cắt lỗ thì phải cẩn thận, nếu bạn chịu thua lỗ tối đa 100元, thì mức cắt lỗ là 900, nhưng lúc này lệnh bán tại 900 sẽ ngay lập tức khớp vì giá hiện tại là 1000. Vì vậy, bạn cần dùng giá kích hoạt, ví dụ đặt giá kích hoạt là 900, mức cắt lỗ là 890, khi giá giảm xuống 900 thì hệ thống mới tạo lệnh bán tại 890.

Ngoài ra còn một cách nâng cao gọi là theo dõi cắt lỗ, tức là không cố định mức giá mà dùng tỷ lệ tương đối. Ví dụ đặt theo dõi cắt lỗ -200, nếu giá coin tăng lên 2000, mức cắt lỗ tự động chuyển thành 1800, như vậy dù sau đó giảm xuống 1800 vẫn có lợi nhuận 800. Nhưng nếu giá giảm trực tiếp xuống 800 thì sẽ bị cắt lỗ. Cách làm này giúp bạn bảo vệ lợi nhuận khi thị trường đi theo hướng có lợi, không bị giới hạn bởi con số cố định.

Hầu hết các sàn giao dịch chính đều tích hợp chức năng chốt lời cắt lỗ, bạn có thể đặt ngay khi đặt lệnh, không cần chờ khớp rồi thao tác thủ công. Cả giao dịch spot và hợp đồng đều hỗ trợ, còn có thể chọn lệnh thị trường hoặc giới hạn. Nếu dùng hợp đồng, khuyên dùng giá đánh dấu (mark price) thay vì giá thị trường để kích hoạt, như vậy sẽ tránh bị nhiễu bởi biến động giá đột ngột.

Tóm lại, cách đặt tỷ lệ chốt lời cắt lỗ tốt nhất là gì? Tôi nghĩ không có câu trả lời tuyệt đối. Chốt lời nên đặt ở mức bạn cảm thấy đủ hài lòng với lợi nhuận, còn cắt lỗ thì đặt ở mức bạn cảm thấy đau lòng khi thua lỗ. Có người dựa vào các mức hỗ trợ kháng cự, có người dựa vào đường trung bình động, nhưng quan trọng nhất là phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro của chính bạn.

Nếu bạn chưa từng thực sự dùng chốt lời cắt lỗ, tôi khuyên nên luyện tập qua giao dịch giả lập, không tốn phí mà vẫn hiểu cách hoạt động của chúng. Một khi bắt đầu thực hiện nghiêm túc chốt lời cắt lỗ, bạn sẽ thấy giao dịch của mình trở nên lý trí hơn, thua lỗ cũng giảm đi. Đây thực sự là kỹ năng cơ bản cần có của người giao dịch nâng cao.