Đài Loan sẽ giới thiệu các hình phạt nghiêm khắc về tiền điện tử để đàn áp hoạt động phi pháp và gian lận

Các cơ quan chức năng Đài Loan đã phê duyệt một bản dự thảo mới của dự luật crypto quan trọng của họ, đưa ra các hình phạt nghiêm khắc đối với các hoạt động không được cấp phép hoặc mang tính gian lận liên quan đến stablecoin và các tài sản kỹ thuật số khác.

Đài Loan Phê Duyệt Phạt $6M Để Chống Gian Lận Crypto

Vào thứ Sáu, các hãng tin địa phương đưa tin rằng Viện Hành chính (Executive Yuan) đã thông qua bản dự thảo của Luật Dịch vụ Tài sản Ảo (VASA) vào ngày 2 tháng 4, đánh dấu một bước tiến lớn nhằm quản lý các tài sản crypto tại Đài Loan.

VASA, được Ủy ban Giám sát Tài chính (FSC) giới thiệu vào năm ngoái, hỗ trợ nỗ lực của các cơ quan chức năng Đài Loan trong việc xây dựng một khung crypto toàn diện cho các Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) và các tổ chức phát hành stablecoin.

Trong năm 2024, FSC đã cải tổ khung Chống rửa tiền (AML) của mình để bao gồm các doanh nghiệp crypto, bổ sung các hướng dẫn AML chặt chẽ hơn cho VASP và yêu cầu tất cả các công ty tài sản kỹ thuật số hoàn tất đăng ký AML trước tháng 9 năm 2025.

Thủ tướng Cho Jung-tai cho biết khung mới, sẽ được triển khai theo bốn giai đoạn tuần tự, bao gồm cơ chế tự quản lý trong ngành và hệ thống đăng ký tuân thủ AML. Các biện pháp này nhằm nâng cao tính an toàn của các giao dịch tài sản ảo, thí điểm dịch vụ lưu ký, và hỗ trợ sự phát triển của đổi mới tài chính trong nước, ông cho biết thêm.

Theo các bản tin, dự thảo yêu cầu các VASP chỉ được hoạt động trong lĩnh vực này và đáp ứng các tiêu chuẩn cụ thể đối với tên công ty, cơ cấu tổ chức và vốn của họ. Các tổ chức tài chính cũng có thể vận hành dịch vụ VASP ngoài các hoạt động kinh doanh khác của họ, nếu được phê duyệt.

Ngoài ra, các quy định đặc biệt sẽ được tùy chỉnh để phù hợp với tính chất của từng nhà cung cấp dịch vụ. Ví dụ, các nền tảng giao dịch sẽ được yêu cầu xây dựng các hướng dẫn rõ ràng để niêm yết và hủy niêm yết các tài sản ảo.

Dự thảo cũng bao gồm các hình phạt nặng đối với các hoạt động không được cấp phép và gian lận, trong đó các hành vi liên quan đến làm giả crypto, che giấu hoặc thao túng giá có thể đối mặt với 3-10 năm tù và tiền phạt lên tới NTD 200 triệu, tương đương $6.25 triệu.

Trong khi đó, các công ty phát hành stablecoin mà không có giấy phép có thể đối mặt với tối đa bảy năm tù và tiền phạt lên tới NTD 100 triệu, tương đương khoảng $3.13 triệu, theo dự thảo.

Quy Định Mới Về Stablecoin Nhằm Cấm Việc Trả Lãi

Các quan chức đã nêu rõ những khác biệt chính giữa bản dự thảo VASA vừa được thông qua và văn bản gốc của FSC về các hướng dẫn stablecoin, bao gồm quy định phát hành và mua lại, hạn chế đối với lãi suất hoặc lợi tức, và quản lý kiểm soát nội bộ và an ninh mạng.

Theo bản dự thảo mới, việc phát hành và mua lại stablecoin phải được thực hiện theo mệnh giá, và các tổ chức phát hành không được từ chối các yêu cầu mua lại từ người nắm giữ. Các tổ chức phát hành cũng bị cấm trả lãi hoặc lợi tức cho người nắm giữ đối với các stablecoin mà họ phát hành, phù hợp với xu hướng quốc tế.

Cuối cùng, các tổ chức phát hành phải thiết lập và duy trì các hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán vững chắc, cùng với các cơ chế quản lý an ninh thông tin, để đảm bảo việc phát hành và mua lại stablecoin được thực hiện đúng quy định.

Phó Chủ tịch FSC Chen Yen-liang khẳng định rằng việc phát hành stablecoin hiện không bị giới hạn cho các ngân hàng, nhưng lưu ý rằng các tổ chức tài chính nhìn chung “được đặt ở vị trí tốt hơn để đáp ứng các yêu cầu liên quan” nhờ sức mạnh vốn và năng lực quản lý rủi ro của họ.

Đối với các nhà vận hành khác, các ngưỡng vốn và yêu cầu bảo đảm vận hành khác nhau sẽ được đặt ra dựa trên bản chất hoạt động kinh doanh, với các chi tiết bổ sung sẽ được công bố sau khi luật được thông qua chính thức.

Vào tháng 12, Chủ tịch FSC Peng Jin-long tiết lộ rằng stablecoin được quản lý đầu tiên của hòn đảo có thể ra mắt trong năm nay. Như Bitcoinist đưa tin, các quy định tập trung vào stablecoin sẽ được phát triển trong vòng sáu tháng sau khi VASA được phê duyệt, đặt nền cho việc phát hành các token do địa phương phát hành được neo theo NTD hoặc USD vào nửa sau của năm 2026.

Phó Chủ tịch Chen cho biết thêm rằng cơ quan quản lý sẽ áp dụng mô hình “mở cửa theo lộ trình”, và các quy định liên quan sẽ được các cơ quan chức năng phát triển cùng với Ngân hàng Trung ương.