Khi bắt đầu với tiền điện tử, điều đầu tiên bạn làm là mua Bitcoin, Ethereum hoặc một altcoin hứa hẹn sẽ trở thành thứ lớn tiếp theo. Nhưng sau đó là câu hỏi mà tất cả chúng ta đều tự hỏi: làm thế nào để tiền của tôi phát triển mà không phải dán mắt vào màn hình suốt ngày để giao dịch? Bởi vì thành thật mà nói, không phải ai cũng có tính khí, thời gian hoặc mong muốn học phân tích biểu đồ và chịu đựng căng thẳng của giao dịch trong ngày.

Tin vui là có một lựa chọn khác: học cách tạo thu nhập thụ động từ tiền điện tử. Và không, tôi không nói về các mô hình lừa đảo. Với sự phát triển của ngành, đã xuất hiện những phương pháp hợp pháp và khá dễ tiếp cận để làm cho tài sản của bạn làm việc cho bạn trong khi bạn dành thời gian cho những việc khác. Staking, lending, yield farming, token có phần thưởng cho người nắm giữ... là những lựa chọn thực tế hoạt động nếu bạn áp dụng một cách tỉnh táo.

Staking có lẽ là phương pháp cổ điển nhất. Cơ bản là bạn khóa các token của mình trong một mạng PoS để giúp xác thực các khối và nhận phần thưởng. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng có những chi tiết quan trọng: thời gian hoạt động của validator, phí mà nó thu, các giai đoạn khóa, và liệu lạm phát của mạng có ăn mất lợi nhuận của bạn không. Một lợi thế thú vị là staking linh hoạt, nơi bạn nhận được một token đại diện mà vẫn có thể sử dụng trong DeFi trong khi vẫn kiếm phần thưởng. Các mạng như Ethereum, Solana, Cosmos hoặc Polkadot là những lựa chọn phổ biến nhất, tùy thuộc vào mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận.

Một phương án khác tôi quen thuộc là cho vay tiền điện tử, đặc biệt là stablecoins. Bạn cho vay trên các nền tảng CeFi hoặc các giao thức DeFi và nhận lãi suất. Mẹo là hiểu rõ nơi bạn đang gửi tiền: trong CeFi, rủi ro là công ty gặp vấn đề về thanh khoản; trong DeFi, là hợp đồng thông minh gặp lỗi. Stablecoins thường mang lại lãi suất dự đoán và an toàn hơn, mặc dù lợi nhuận thấp hơn. Và chú ý đến điều khoản rút tiền, một số có lock-up hoặc phí phạt.

Nếu bạn muốn thứ gì đó phức tạp hơn, có yield farming. Bạn cung cấp thanh khoản cho các pool trên DEX và nhận phí cùng token thưởng. Tiềm năng lợi nhuận cao hơn, nhưng cũng đi kèm rủi ro. Có thể gặp phải tổn thất tạm thời (impermanent loss), khi giá của các token trong cặp diverge quá nhiều và bạn cuối cùng có ít hơn so với giữ nguyên ban đầu. Ngoài ra, cần theo dõi thường xuyên vì tỷ lệ thay đổi liên tục.

Stablecoins sinh lợi là một lựa chọn khác khá hấp dẫn. Một số tạo lãi tự động hoặc qua các wrapper trong DeFi. Lợi nhuận có thể đến từ trái phiếu, quỹ dự trữ hoặc các chương trình khuyến khích trong các giao thức. Tuy nhiên, hãy chú ý đến quy định tại quốc gia của bạn và luôn tính toán lợi nhuận thực sau khi trừ lạm phát và phí.

Cũng có các token phân phối một phần doanh thu cho người nắm giữ. Một số dự án sàn giao dịch làm điều này bằng cách trả phí hoặc đốt token. Nhưng cần phải phê phán: nếu phần thưởng phân phối chỉ tượng trưng, thì không đáng để mạo hiểm giữ token đó.

Nói chung, nếu ưu tiên an toàn, staking và stablecoins là lựa chọn phù hợp. Nếu muốn thứ gì đó dự đoán tốt hơn, lending là lựa chọn ổn. Yield farming phù hợp với những ai chấp nhận biến động.

Lời khuyên của tôi nếu bạn muốn bắt đầu tạo thu nhập thụ động từ tiền điện tử: thứ nhất, chọn các tài sản mà bạn thực sự tin tưởng. Thứ hai, đa dạng hóa giữa các chiến lược thay vì đặt tất cả vào một. Thứ ba, bắt đầu với số tiền nhỏ, thử nghiệm hệ thống trước khi đầu tư số lớn. Thứ tư, dù không giao dịch hàng ngày, bạn vẫn cần theo dõi định kỳ các giao thức và phần thưởng của mình. Và thứ năm, tái đầu tư lợi nhuận; lãi kép là đồng minh tốt nhất của bạn trong dài hạn.

Thực tế là, phát triển tài sản tiền điện tử của bạn mà không cần trở thành trader hoàn toàn khả thi. Với một chiến lược rõ ràng về thu nhập thụ động trong tiền điện tử và danh mục đầu tư đa dạng, bạn có thể đạt được lợi nhuận ổn định mà không phải lo lắng về từng biến động của thị trường. Vậy nên, đúng vậy, hoàn toàn có thể xây dựng một chiến lược thu nhập thụ động phù hợp cho chính bạn.