Gần đây tôi đã thấy một trường hợp khá đáng sợ trong cộng đồng, muốn chia sẻ với mọi người. Có một người bạn bị kết án 3 năm tù vì mua bán USDT, tội danh là "Che giấu, làm rõ nguồn gốc tài sản phạm pháp", dòng tiền ngân hàng chỉ 6.8M đã bị xử lý như vậy. Lúc nghe xong tôi cũng rất sốc, vì nhiều người nghĩ rằng chỉ cần không tham gia lừa đảo thì sẽ không gặp vấn đề gì. Nhưng thực tế còn phức tạp hơn chúng ta nghĩ nhiều.

Trước tiên nói về lý do tại sao người bình thường mua bán U coin lại dễ gặp rắc rối. Thực ra pháp luật về lĩnh vực này khá nghiêm ngặt, chủ yếu có ba tội danh cần chú ý. Thứ nhất là tội "Hỗ trợ tội phạm", nếu bạn giao dịch với đối tượng là nhóm lừa đảo, dù không biết cũng có thể bị truy tố. Tôi từng nghe một vụ, có người bán 10.000 USDT cho người mua, kết quả người mua chính là nhóm lừa đảo, cuối cùng bị xử 1 năm rưỡi tù.

Thứ hai là tội "Che giấu, làm rõ nguồn gốc tài sản phạm pháp" — nếu bạn biết rõ nguồn tiền có vấn đề mà vẫn tiếp tục giúp chuyển tiền, thì đã phạm pháp. Người bạn tôi đề cập ở trên, rõ ràng biết người mua đang rửa tiền, vẫn tiếp tục giao dịch 100k, cuối cùng bị xử 3 năm 2 tháng. Trong trường hợp này, pháp luật xác định bạn là "Biết rõ".

Thứ ba là tội "Kinh doanh trái phép". Việc buôn bán USDT chuyên nghiệp thực chất là hoạt động ngoại hối trái phép. Có người mở nền tảng OTC, giao dịch vượt quá 2.4M, cuối cùng bị xử 5 năm. Các vụ án này cho thấy, coi giao dịch tiền ảo như làm ăn kinh doanh thì rủi ro rất lớn.

Vậy khi nào sẽ bị xác định là "Biết rõ"? Tôi tổng hợp một số điểm then chốt. Thứ nhất, chỉ cần trong một lần giao dịch xuất hiện tiền lừa đảo là có thể bị xem là biết rõ. Thứ hai, trường hợp giao dịch lớn, tần suất cao (dòng tiền vượt quá 300M thường sẽ bị khởi tố). Ngoài ra còn dùng các công cụ ẩn danh như Telegram, cơ quan pháp luật sẽ dễ xác định bạn cố ý che giấu.

Nhiều người còn mắc phải những sai lầm "an toàn giả tạo". Ví dụ như "Chỉ cần tôi không tham gia lừa đảo là không sao", nhưng gián tiếp chuyển tiền phạm pháp vẫn là vi phạm. Cũng có người nghĩ "Giao dịch tiền mặt an toàn hơn", nhưng nguồn tiền mặt lớn không rõ ràng cũng có thể bị điều tra rửa tiền. Thậm chí có người nghĩ "Chỉ giao dịch với người quen là không vấn đề", nhưng nếu người trước đó bị bắt, bạn cũng sẽ bị liên lụy. Đây đều là những sai lầm phổ biến trong các vụ án liên quan đến lừa đảo U coin.

Nếu bạn còn đang thực hiện giao dịch ngoài thị trường, tôi khuyên nên dừng ngay. Đừng nghĩ "Ngân hàng đã giải ngân rồi là không sao". Nếu đột nhiên bị triệu tập, hãy yêu cầu xem thẻ công an, trước khi ký cần đọc rõ từng điều khoản, quan trọng nhất là liên hệ luật sư ngay lập tức.

Nếu đã bị điều tra rồi thì phải bắt đầu chuẩn bị hồ sơ. In sao kê ngân hàng có dấu, sắp xếp tất cả thông tin đối tượng giao dịch, đặc biệt là chứng minh nguồn hợp pháp của tiền. Những điều này sẽ giúp ích cho quá trình xử lý vụ án sau này.

Cuối cùng, tôi muốn nhấn mạnh một số điểm. USDT dù là tài sản ảo, nhưng không phải tiền tệ hợp pháp, điều này nhiều người hay bỏ qua. Việc buôn bán USDT chuyên nghiệp tương đương với hoạt động ngoại hối trái phép, pháp luật rất rõ ràng về vấn đề này. Và quan trọng nhất, nếu bạn nhận tiền phạm pháp mà không dừng ngay, có thể bị coi là "Biết rõ", đây là điểm nhiều người thiệt thòi. Khi thấy các vụ án liên quan đến lừa đảo U coin này, thực sự cần phải chú ý.