Tương lai tích hợp của Quản lý Tài sản: Một sự tiến hóa chiến lược

Jamie là người sáng lập và CEO của FundSense. Anh ấy có hơn 25 năm´ kinh nghiệm trong dịch vụ tài chính, giữ các vị trí bán hàng cấp cao tại cả Standard và Poor´s và Morningstar, nơi anh ấy quản lý các mối quan hệ toàn cầu với các ngân hàng và công ty quản lý tài sản hàng đầu. Trước khi thành lập FundSense vào năm 2020, Jamie là Trưởng bộ phận UK của công ty công nghệ tài sản (wealthtech) aixigo của Đức.

Khám phá tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các lãnh đạo tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và hơn thế nữa

Mặc dù đã hơn một thập kỷ chuyển đổi số, một công cụ “di sản” vẫn tiếp tục chống đỡ hoạt động trên phần lớn ngành quản lý tài sản: bảng tính (spreadsheet).

Nó quen thuộc, linh hoạt, và ngày càng trở thành rào cản cho tiến bộ.

Trong một lĩnh vực mà độ chính xác trong vận hành và tốc độ tác động trực tiếp đến hiệu suất, việc dựa vào các biện pháp thủ công và hệ thống rời rạc không còn chỉ là không hiệu quả; mà còn là rủi ro. Từ việc ra mắt quỹ đến báo cáo tuân thủ quy định, các quy trình quan trọng vẫn đang được “đỡ” bởi những công cụ chưa từng được xây dựng cho quy mô, quản trị hoặc kiểm soát ở tầm doanh nghiệp.
Thách thức này không xuất phát từ sự ì trệ, mà từ sự phân mảnh.

Qua nhiều năm, hệ sinh thái đã phát triển thành một mảnh ghép gồm các nhà cung cấp chuyên biệt, giàu dữ liệu, nghiên cứu và phân tích, nhưng bị hạn chế về khả năng tự động hóa quy trình làm việc và tích hợp. Ở phía còn lại là các nền tảng tự động hóa quy mô lớn, cung cấp các công cụ mạnh mẽ nhưng lại thiếu sự liên kết theo đặc thù lĩnh vực cần thiết để nắm bắt các điểm tinh tế của quản lý tài sản.

Kết quả? Các dự án bị kẹt. Tự động hóa vấp tường. Không phải vì công nghệ không đủ khả năng, mà vì nó thường thiếu sự hiểu biết được “nhúng” về mức độ phức tạp của ngành—các lớp quy định của nó, các mẫu biểu của nó, và những quy tắc tinh tế của nó.

Thách thức không phải là xây dựng tự động hóa—mà là làm cho nó trở nên có ý nghĩa. Trừ khi bạn hiểu ngành vận hành thực sự như thế nào, tất cả những gì bạn làm chỉ là bổ sung công cụ mới vào những vấn đề cũ.

Con đường phía trước không nằm ở sự gián đoạn toàn diện, mà là sự mở rộng mang tính chiến lược. Các mô hình vận hành hiệu quả nhất hiện nay là những mô hình giảm ma sát hơn là làm tăng nó. Chúng nâng cấp những gì đã hoạt động, loại bỏ những gì không hiệu quả, và bắc những khoảng trống mà các công cụ di sản như bảng tính đã cố gắng “vá” từ lâu.

Sự chuyển dịch này sang các kết nối thông minh hơn và các hệ thống mô-đun, có khả năng tương tác đang định nghĩa lại các phương pháp thực hành tốt nhất. Dù đó là tích hợp với một master sản phẩm, tinh gọn việc ra mắt các lớp cổ phần, hay cho phép thực thi song song các tác vụ giữa các bộ phận, trọng tâm là vào các hệ thống hoạt động cùng—không chống lại—hình thái riêng của các quy trình vận hành trong quản lý tài sản.

Một yếu tố thúc đẩy quan trọng cho sự phát triển này là chuyên môn theo lĩnh vực. Chỉ công nghệ thôi là chưa đủ. Chuyển đổi hiệu quả đòi hỏi sự hiểu biết chi tiết về cách các công ty quản lý tài sản vận hành—từ các cấp bậc quy tắc nghiệp vụ đến các ràng buộc tuân thủ và các tiêu chuẩn dữ liệu. Không có hiểu biết đó, tự động hóa sẽ chỉ hời hợt, tốt nhất.

Tích hợp thực sự cũng đồng nghĩa với việc chấp nhận các định dạng và thực tế của hoạt động hằng ngày. PDF, CSV, API, tài liệu Word—các giải pháp hiện đại phải tiếp nhận và chuẩn hóa dữ liệu từ vô số nguồn khác nhau, không chỉ từ một luồng độc quyền duy nhất. Và chúng phải làm được điều đó ở quy mô doanh nghiệp, thường là trên mười hoặc nhiều hệ thống nội bộ và bên ngoài.

Nhưng có lẽ trở ngại “ăn sâu” nhất là về văn hóa: bảng tính như mặc định (default). Được dùng cho mọi thứ từ quản lý vòng đời đến báo cáo, bảng tính vốn rất khó để quản trị, kiểm toán, hoặc mở rộng. Chúng có thể mang lại linh hoạt ngắn hạn, nhưng đánh đổi bằng khả năng bền vững dài hạn.

Sự thay đổi về văn hóa rời khỏi bảng tính không chỉ liên quan đến công cụ; mà là về niềm tin. Bảng tính mang lại sự kiểm soát theo định dạng trực quan, có thể thao tác trực tiếp. Việc chuyển sang các hệ thống tự động hóa và tích hợp đòi hỏi các bên liên quan—đặc biệt là những người trong vận hành, tuân thủ và CNTT—to đặt niềm tin vào các luồng dữ liệu mà họ không thể “nhìn thấy” theo cùng cách.

Vì lý do này, việc áp dụng cũng là một thách thức về hành vi, không kém gì một thách thức về công nghệ.

Chuyển đổi thành công bắt đầu bằng việc xác định nơi mà niềm tin đã tồn tại—trong con người, quy trình, hoặc các hệ thống cục bộ—và xây dựng từ đó. Đây là lý do các giải pháp mô-đun phù hợp với các quy trình làm việc hiện tại thường tạo đà nhanh hơn so với các cuộc thay thế toàn bộ hệ thống. Điều này cho phép các nhóm nhìn thấy ngay các cải thiện về hiệu quả và độ chính xác mà không cần buộc họ từ bỏ những gì họ đã biết.

Cách tiếp cận này cũng mang lại sự rõ ràng cho chiến lược dài hạn: tạo ra một hạ tầng linh hoạt có thể phát triển cùng với công ty. Các lãnh đạo vận hành không còn tìm kiếm các công cụ chỉ dùng một lần. Họ đang tìm kiếm các nền tảng có thể thích nghi theo thời gian, tích hợp các nguồn dữ liệu mới, phù hợp với các quy định đang nổi lên, và cung cấp một lộ trình kiểm toán rõ ràng qua mọi giai đoạn của vòng đời sản phẩm.

Điều đang nổi lên là một lớp vận hành thông minh hơn—kết nối các nhóm, chuẩn hóa đầu vào, và mở khóa các hiểu biết theo thời gian thực vốn trước đây bị chôn vùi trong các hệ thống rời rạc hoặc các bảng tính phân tán. Và mặc dù nhiều công ty vẫn còn ở đâu đó trên lộ trình chuyển đổi này, hướng đi là rõ ràng.
Sự đồng bộ trên toàn doanh nghiệp đang trở thành tiêu chuẩn vàng mới.

Điều này có nghĩa là thu hẹp các “silo” giữa các nhóm—sản phẩm, tuân thủ, phân phối, dữ liệu—và loại bỏ những nỗ lực bị trùng lặp. Nó có nghĩa là đảm bảo các điểm dữ liệu đã được phê duyệt không cần phải được nhập lại (re-key) bởi các nhóm khác nhau cho các mục đích khác nhau. Nó có nghĩa là đưa ra thông tin quan trọng không chỉ nhanh hơn, mà còn đầy đủ và đáng tin cậy hơn. Đó là sự chuyển dịch từ hiệu quả theo tác vụ sang trí tuệ mang tính hệ thống.

Với các công ty vẫn đang điều hướng giai đoạn sớm của thay đổi, có tin tốt: đây không phải là việc phá bỏ mọi thứ và bắt đầu lại từ đầu. Đó là việc hiểu sự khác biệt giữa cái “di sản” và cái “bền vững”—và xây một cây cầu giữa hai thứ đó.
Hiệu quả không còn là về các lợi ích cục bộ—mà là về việc đồng bộ toàn bộ doanh nghiệp. Không phải là thay thế con người hay các bộ phận—mà là loại bỏ ma sát giữa họ.

Nhìn về phía trước, tốc độ chuyển đổi chỉ đang tăng nhanh. Áp lực từ phía quy định tiếp tục gia tăng. Nhu cầu của nhà đầu tư về minh bạch và tính linh hoạt đang tăng lên. Và khối lượng dữ liệu khổng lồ—dữ liệu vận hành, dữ liệu thị trường, và dữ liệu hướng tới khách hàng—đang đẩy các hệ thống truyền thống đến điểm gãy.

Trong bối cảnh này, các công ty bám chặt vào các công cụ lỗi thời sẽ ngày càng thấy mình ở thế bất lợi. Không chỉ về chi phí hoặc rủi ro tuân thủ, mà còn về khả năng phản hồi, thích nghi và cạnh tranh.

Trong khi đó, những đơn vị đầu tư vào các quy trình thông minh hơn—được kết nối với nhau, được dẫn dắt bởi chuyên môn theo lĩnh vực, và được xây dựng để thay đổi—đang đặt nền móng cho một điều gì đó bền vững hơn rất nhiều.

Bởi rốt cuộc, tương lai của hoạt động vận hành quản lý tài sản không phải là sự gián đoạn vì chính nó. Đó là về các kết nối thông minh hơn, quy trình tốt hơn, và việc từ bỏ các công cụ không còn phục vụ. Theo nghĩa đó, đi vượt ra khỏi bảng tính không chỉ là một giải pháp xử lý vận hành—mà là một bước tiến hóa mang tính chiến lược.