IYK vs. XLP: Những ETF hàng tiêu dùng này so sánh như thế nào về rủi ro, lợi nhuận và phí dịch vụ

Quỹ State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP +0.53%) và iShares U.S. Consumer Staples ETF (IYK +0.55%) đều hướng đến việc bám sát các công ty tại Mỹ trong lĩnh vực hàng tiêu dùng thiết yếu, thu hút nhà đầu tư tìm kiếm mức độ phòng thủ.

Bản so sánh này đối chiếu hai ETF này về chi phí, lợi suất, hiệu suất, danh mục nắm giữ và rủi ro, giúp nhà đầu tư xác định lựa chọn phù hợp cho danh mục của mình.

Tóm tắt (chi phí & quy mô)

Beta đo mức biến động giá so với S&P 500; beta được tính từ lợi suất theo tháng trong năm năm. Lợi suất 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất.

Mặc dù hai quỹ này mang lại mức lợi suất cổ tức gần như giống nhau, XLP lại đáng kể hơn về chi phí với tỷ lệ chi phí 0.08% so với phí của IYK là 0.38%—mức chênh lệch này có thể tích lũy theo thời gian.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Có gì bên trong

IYK nắm giữ 54 cổ phiếu và bám sát toàn diện lĩnh vực hàng tiêu dùng thiết yếu tại Mỹ, nhưng có một điểm nhấn: 85% tài sản nằm ở các công ty phòng thủ tiêu dùng, cùng với khoảng 11% ở lĩnh vực chăm sóc sức khỏe và 2% ở vật liệu cơ bản. Các vị thế lớn nhất là Procter & Gamble, Coca-Cola, và Philip Morris International. Cách tiếp cận rộng hơn này có nghĩa là nhà đầu tư có thêm một chút tiếp xúc với chăm sóc sức khỏe và vật liệu bên cạnh hàng thiết yếu thuần túy.

Ngược lại, XLP tập trung chặt vào các công ty phòng thủ tiêu dùng, với 100% tài sản trong lĩnh vực này. Quỹ nắm giữ chỉ 35 cổ phiếu, và các khoản nắm giữ hàng đầu của quỹ là Walmart, Costco Wholesale, và Procter & Gamble, khiến đây là một lựa chọn tập trung hơn vào các hàng thiết yếu truyền thống. Cả hai quỹ đều tránh sử dụng đòn bẩy, phòng hộ rủi ro tiền tệ hoặc các “đặc điểm” cấu trúc khác.

Để biết thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem đầy đủ tại liên kết này.

Điều này có ý nghĩa gì với nhà đầu tư

Một ETF phòng thủ tiêu dùng có thể là một khoản đầu tư thông minh trong các giai đoạn bất ổn của thị trường, vì các cổ phiếu này thường mang lại sự ổn định bất chấp điều kiện chung của nền kinh tế.

Cả IYK và XLP đều mang lại mức tiếp xúc tập trung với lĩnh vực này, nhưng XLP hẹp hơn về số lượng nắm giữ và phân bổ theo ngành. IYK cung cấp mức đa dạng hóa nhỉnh hơn một chút, mở rộng ra ngoài nhóm phòng thủ tiêu dùng bằng một số cổ phiếu chăm sóc sức khỏe và nắm giữ khoảng 20 cổ phiếu nhiều hơn so với XLP.

Đa dạng hóa tốt hơn có thể giúp hạn chế rủi ro. IYK có beta thấp hơn một chút và mức sụt giảm tối đa trong năm năm thấp hơn về mặt biên độ, cho thấy quỹ đã trải qua mức biến động thấp hơn trong suốt năm năm qua.

Tuy nhiên, đôi khi một cách tiếp cận nhắm mục tiêu hơn có thể dẫn đến tổng lợi nhuận cao hơn. XLP đã vượt trội IYK trong cả tổng lợi nhuận 1 năm và 5 năm, điều này có thể tạo lợi thế cho nhà đầu tư đang tìm kiếm tiềm năng tạo thu nhập cao hơn.

Cuối cùng, phí là một yếu tố cần cân nhắc khi quyết định giữa hai quỹ này. IYK tính tỷ lệ chi phí cao hơn nhiều là 0.38% so với 0.08% của XLP. Nói cách khác, nhà đầu tư sẽ trả $38 phí cho mỗi $10,000 đầu tư vào IYK, hoặc $8 cho mỗi $10,000 đầu tư vào XLP. Theo thời gian, chênh lệch này có thể lên tới hàng nghìn đô la tiền phí.