Gần đây có nhiều bạn hỏi tôi về vấn đề kiểm soát rủi ro khi rút tiền, tôi đã tổng hợp một số kinh nghiệm mà mình biết được.

Thành thật mà nói, điều đáng sợ nhất khi rút tiền là bị phong tỏa tài khoản, thứ hai là bị kiểm tra rủi ro từ phía ngân hàng. Tôi đã gặp có người chuyển ra hàng trăm triệu mà không gặp vấn đề gì, nhưng cũng có người chỉ chuyển 70k đã bị kiểm soát, vì vậy chuyện này thực sự có phần may rủi. Tuy nhiên, thẻ ngân hàng không sử dụng lâu dài hoặc có ít giao dịch thực sự dễ bị rơi vào bẫy kiểm soát hơn, chỉ là xác suất không cao lắm.

Để giảm thiểu rủi ro kiểm soát, có một số chi tiết đặc biệt cần chú ý. Trước hết, tuyệt đối không chơi kiểu vào nhanh ra nhanh, tức là khi tiền mới vào tài khoản rồi lập tức chuyển đi, hệ thống ngân hàng sẽ dễ nghi ngờ. Cũng cần tránh trường hợp nhiều lần nạp tiền rồi rút ra một lần hoặc một lần nạp nhiều lần, những hành động này dễ kích hoạt cơ chế chống rửa tiền. Ngoài ra, giao dịch lớn vào ban đêm cũng cần cẩn thận, vì ngân hàng sẽ kiểm tra kỹ hơn các thao tác này.

Thông thường, nếu điều kiện cho phép, bạn nên duy trì một số dư trong tài khoản hoặc mua các sản phẩm tài chính nhỏ để ngân hàng thấy rằng tài khoản của bạn có hoạt động tài chính bình thường. Khi không cần gấp gáp rút tiền, cũng nên tránh rút một lần quá nhiều, phân tán việc rút tiền thực sự là một lựa chọn tốt.

Trong trường hợp bị kiểm soát thật sự, đừng quá lo lắng, phần lớn các trường hợp, kiểm soát của ngân hàng thực ra là để bảo vệ an toàn cho số tiền của bạn. Lúc này, hãy liên hệ với người gửi tiền để phối hợp với quy trình kiểm tra của ngân hàng, việc khiếu nại bình thường đều có thể giải quyết suôn sẻ. Hiểu rõ logic kiểm soát của ngân hàng, thực ra chính là làm tốt quản lý việc rút tiền của mình.