Nghe nói nhiều người mới trong P2P bị mất tiền vì một kế hoạch. Người ta gọi nó là “hình tam giác”, và nó thực sự rất ranh mãnh. Tôi quyết định chia sẻ cách nó hoạt động và cách tránh nó.

Bản chất rất đơn giản: kẻ lừa đảo đóng vai trò trung gian giữa hai bên. Đây là những gì thực sự xảy ra. Đầu tiên, kẻ lừa đảo tìm một món hàng được bán rẻ—thường là thứ gì đó như iPhone. Hắn liên hệ với người bán và thỏa thuận về giá. Sau đó, chính kẻ lừa đảo này tìm người mua cho món hàng đó và vay tiền của họ, hứa sẽ trả sau.

Và lúc này, các bạn bước vào cuộc. Kẻ lừa đảo đến gặp bạn với tư cách là một trader P2P và muốn mua crypto. Bạn đưa cho hắn thông tin để thanh toán. Nhưng thay vì dùng tiền của hắn, hắn lại đưa thẻ của bạn cho người muốn mua món hàng. Người đó, nghĩ rằng mình đang thanh toán cho iPhone, chuyển tiền cho bạn. Bạn thấy tiền đã đến và gửi crypto cho kẻ lừa đảo. Sau một thời gian, mới phát hiện ra món hàng đó chưa từng tồn tại, nạn nhân gửi đơn khiếu nại, và bạn có thể bị đóng băng hoặc bị chặn trên nền tảng.

Làm thế nào để tự bảo vệ? Thứ nhất—hãy xem lịch sử giao dịch của trader. Phải có hoạt động ít nhất một tháng, tốt hơn là vài tháng. Số lượng các giao dịch đã hoàn tất cũng rất quan trọng—càng nhiều thì càng đáng tin cậy. Ở các sàn P2P lớn, có bộ lọc cho các thông số này, hãy sử dụng chúng.

Thứ hai—luôn ghi rõ trong quảng cáo điều kiện: tôi chỉ nhận thanh toán từ chính người mua. Việc này sẽ ngay lập tức loại bỏ các giao dịch đáng ngờ.

Thứ ba—nếu tiền không đến từ đúng người mà bạn đã thỏa thuận, hãy dừng lại. Hãy yêu cầu chụp ảnh màn hình thẻ, rồi chuyển cho hắn 1 rúp (1 đồng rúp/卢布) kèm bình luận về việc hoàn trả nợ. Thông thường, ở thời điểm này, bọn lừa đảo sẽ biến mất.

Và quan trọng nhất—đừng bao giờ vội vàng. Nếu có điều gì đó thấy lạ, tốt hơn hết là từ chối giao dịch. Tiền của bạn và uy tín của bạn quan trọng hơn. Nếu bạn đã lỡ gặp rắc rối, hãy lập tức liên hệ bộ phận hỗ trợ của nền tảng và bắt đầu quy trình kháng cáo. Hãy lưu lại tất cả—ảnh chụp màn hình cuộc trò chuyện, thông tin thanh toán, mọi thứ có thể giúp được.

Hình tam giác trong P2P là một mối đe dọa thực sự, nhưng nếu bạn cẩn thận và làm theo những quy tắc đơn giản này, sẽ không có chuyện gì xảy ra với bạn. Giao dịch an toàn.