Gần đây tôi thấy có người xung quanh suýt bị lừa đảo bằng tiền điện tử, mới nhận ra những chiêu trò này sâu đến mức nào. Tôi đã tổng hợp các phương thức lừa đảo tiền điện tử phổ biến trên thị trường, muốn chia sẻ với mọi người cách nhận biết và phòng tránh.

Trước hết phải nói về sàn giao dịch giả mạo. Bọn lừa đảo sẽ làm y hệt như sàn giao dịch thật; bạn chuyển tiền vào thì không sao, nhưng khi muốn rút tiền ra thì chúng bắt đầu đưa ra đủ loại lý do: đòi phí dịch vụ, đòi tiền ký quỹ, nói rằng bạn chưa đạt khối lượng giao dịch, thậm chí còn dọa rằng đã giúp bạn bù đắp tiền ký quỹ. Người quen của tôi cũng bị mắc vào tình cảnh như vậy; sau đó khi ngừng thanh toán thì chúng mới biến mất. Những sàn giao dịch giả này thường không thể tìm thấy trên Google, mà chủ yếu là thông qua ứng dụng kết bạn hoặc các cộng đồng để giới thiệu; trước tiên chúng trò chuyện với bạn cho quen rồi mới đưa cho bạn một liên kết website để câu cá.

Các chiêu lừa đảo kiểu Ponzi và lừa đảo ICO cũng rất thường gặp. Chúng sẽ nói một loại coin mới nào đó siêu dễ kiếm lời, mời bạn đăng ký mua, rồi dùng tỷ lệ lợi nhuận cao và chế độ hoa hồng để thu hút bạn kéo người thân, bạn bè vào tham gia. Dữ liệu thống kê cho thấy trên toàn thế giới có 80% ICO là lừa đảo, vì vậy thật sự phải hết sức cẩn thận.

Ngoài ra còn có trò mạo danh nhân viên sàn giao dịch. Chúng sẽ nói rằng tài khoản của bạn vi phạm hoặc có dấu hiệu bất thường, yêu cầu bạn chuyển tiền sang nơi khác trong thời hạn quy định thì mới được “giải băng/giải phóng”. Chiêu này giống hệt cách lừa đảo tài khoản ngân hàng, nhưng nhớ một điều: nhân viên sàn căn bản sẽ không bao giờ chủ động tìm đến bạn.

Cũng cần chú ý đến lừa đảo giao dịch OTC (giao dịch ngoài sàn). Những kẻ lừa đảo này đăng tin mua bán trên mạng xã hội, trên Line, FB, rồi chờ bạn chuyển tiền hoặc chuyển coin cho chúng thì biến mất. Vì không có giám sát từ bên thứ ba, bạn hoàn toàn không thể truy ra được chúng.

Vậy làm sao để tránh bị lừa đảo tiền điện tử? Gợi ý của tôi là:

Thứ nhất, chỉ dùng sàn giao dịch và ví nổi tiếng; chọn các nền tảng có quy mô lớn, hoạt động lâu năm và có khối lượng giao dịch cao. Thứ hai, tuyệt đối không tin các giao dịch OTC offline và cũng đừng mở tài khoản bằng các liên kết do bạn bè trên mạng cung cấp. Thứ ba, người mới chỉ đầu tư vào các đồng coin nổi tiếng như Bitcoin, Ethereum; còn những đồng không nghe nói đến thì đừng đụng. Thứ tư, thông tin trong các câu lạc bộ/nhóm đầu tư cần phải được lọc; đông người không có nghĩa là an toàn, rất nhiều trường hợp là trò tự biên tự diễn của các băng nhóm lừa đảo. Thứ năm, trước khi đầu tư nhất định phải làm công tác tìm hiểu, nắm được đặc điểm của dự án và rủi ro.

Nếu không may bị lừa thì phải làm sao? Quan trọng nhất là tốc độ. Nếu bạn lập tức nhận ra có điều gì đó không đúng, hãy gọi ngay đường dây nóng 165 về chống lừa đảo để thực hiện “khẩn cấp khoá cứng/phong toả tạm thời”, làm cho tiền trước tiên bị đông lại trong tài khoản, rồi báo cảnh sát. Như vậy vẫn còn cơ hội lấy lại tiền. Nhưng nếu tiền đã bị rút hoặc chuyển sang nơi khác rồi thì phải theo con đường pháp lý, dù tỷ lệ thành công khá thấp.

Nói thật thì tiền bị lừa trong các vụ lừa đảo tiền điện tử rất khó lấy lại. Vì tiền điện tử dựa trên blockchain, không có sự giám sát của các tổ chức tài chính, nên các băng nhóm lừa đảo có thể nhanh chóng chuyển ra nước ngoài. Vì vậy, phòng ngừa thực sự quan trọng hơn rất nhiều so với việc đòi lại. Hãy ghi nhớ các chiêu trò này, cảnh giác thêm một chút, còn hơn bất cứ điều gì.