Warren Buffett nói Mua Đầu Tư Này và Biến $300 Một Tháng Thành $1 Triệu

Bạn có lẽ biết Warren Buffett là một trong những nhà chọn cổ phiếu hàng đầu thế giới—và đúng là như vậy. Berkshire Hathaway’s (BRKA +0.01%) (BRKB 0.24%) thành tích dài hạn vượt trội so với thị trường cho thấy điều đó.

Dù ông thường đưa ra các lời khuyên chọn cổ phiếu, Buffett thực ra không hề là người hâm mộ việc này đối với đa số nhà đầu tư thông thường. Thay vào đó, ông cho rằng phần lớn mọi người sẽ tốt hơn rất nhiều nếu không chọn từng cổ phiếu riêng lẻ, mà hãy đầu tư vào một khoản nắm giữ đơn giản hơn nhiều, và khả năng cao sẽ cuối cùng đem lại hiệu quả hơn nữa. Quả thật, lịch sử cho thấy việc chỉ cần bỏ ra $1.1Mỗi tháng cho gợi ý duy nhất đó có thể khiến bạn trở thành triệu phú trong suốt cuộc đời mình.

Khoản đầu tư đó ư? Chính bản thân thị trường cổ phiếu của Mỹ—quy mô rất lớn—với phần lớn. Đó là S&P 500 (^GSPC +0.11%), thông qua một công cụ như SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.09%) hoặc Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.11%).

Nguồn hình ảnh: The Motley Fool.

Công thức của vấn đề chính là như vậy

Đúng vậy! Cơ sở toán học vận hành như bạn nghĩ. Như hình minh họa bên dưới cho thấy, việc chỉ đầu tư $300 vào đầu mỗi tháng vào một quỹ chỉ số S&P 500 duy trì mức tăng trưởng bình quân hàng năm dài hạn là 10%—rồi sau đó tái đầu tư mọi khoản lãi và cổ tức được phân phối trong thời gian đó—sẽ tăng lên hơn một chút $1.1 triệu sau 35 năm. (Lưu ý rằng phần lớn sự tăng trưởng này hình thành chỉ trong phần ba cuối của khoảng thời gian được đề cập, mặc dù quy mô tăng trưởng muộn đó cuối cùng sẽ phụ thuộc vào việc bạn đã tích lũy được bao nhiêu cho đến thời điểm ấy.)

Nguồn dữ liệu: Calculator.net. Biểu đồ do tác giả thực hiện.

Có một ghi chú quan trọng cần thêm vào phép tính giả định này. Tức là, dù mức tăng trưởng bình quân hằng năm của chỉ số có thể là 10%, thì đó là mức trung bình được tạo nên từ rất nhiều đầu vào khác nhau. Có những năm nó làm tốt. Có những năm nó làm kém. Cứ vài năm một lần, nó thậm chí còn để mất vị thế! Bạn sẽ cần sẵn sàng để vượt qua các giai đoạn tăng trưởng chậm và những thời điểm khó khăn không được thể hiện trên biểu đồ ở phía trên.

Nếu bạn kiên nhẫn như Warren Buffett, với đủ thời gian, bạn không chỉ sẽ làm tốt với một quỹ chỉ số đơn giản duy nhất này, mà còn có khả năng sẽ đạt kết quả tốt hơn nhà đầu tư trung bình.

Vâng, hãy làm theo lời ông ấy và đừng làm như ông ấy

Nói vậy thôi, Berkshire rõ ràng đang nắm giữ một loạt các cổ phiếu cá nhân được chọn lọc kỹ lưỡng. Vậy vì sao nhà đầu tư lại nên nghe theo lời khuyên rằng ông ấy thậm chí còn không tự mình tuân thủ?

Có một câu trả lời rất đầy đủ, nhiều phần. Trong đó, phần quan trọng nhất là việc Berkshire Hathaway cũng sở hữu một loạt “cỗ máy in tiền” do tư nhân nắm giữ như Duracell, Dairy Queen, Pilot Travel Centers, Geico Insurance, và nhiều hơn nữa—những khoản này hiện chiếm khoảng một phần ba tổng giá trị của Berkshire. Dòng tiền mà các khoản đầu tư này tạo ra đã cho phép Buffett—và hiện nay cho phép CEO mới Greg Abel—có thể rất kiên nhẫn với các cổ phiếu mà tập đoàn sở hữu.

Mở rộng

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Thay đổi hôm nay

(0.09%) $0.59

Giá hiện tại

$655.83

Các điểm dữ liệu quan trọng

Biên độ trong ngày

$645.11 - $658.20

Biên độ 52 tuần

$481.80 - $697.84

Khối lượng

68M

KL trung bình

90M

Tỷ suất cổ tức

1.13%

Rồi còn một điều khác nữa. Dựa trên nhiều thập kỷ của tri thức kinh doanh và việc quan sát hành vi của con người, Warren Buffett nhận ra rằng đa số nhà đầu tư cuối cùng sẽ có xu hướng lao vào các khoản đầu tư rủi ro cao, tiềm năng cao—nhưng rồi quá thường xuyên cuối cùng lại làm suy giảm hiệu quả hoạt động dài hạn của một danh mục. Đây là một lý do lớn khiến phần lớn các quỹ phòng hộ và thậm chí cả phần lớn các quỹ tương hỗ lại không đạt hiệu suất tốt bằng toàn bộ thị trường.

Nghịch lý ở đây là gì? Chỉ cần ngồi vững trên một vị thế dài hạn “đa năng” mà không đòi hỏi phải theo dõi liên tục sẽ cho phép nhà đầu tư có nhiều thời gian và năng lượng hơn cho những vấn đề cấp bách hoặc quan trọng hơn.