Lean Đạt Được Phê Duyệt Tài Chính Mở của UAE, Mở Rộng Dịch Vụ Được Quản Lý Trên Toàn Khu vực MENA

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và hơn thế nữa

Nhà cung cấp hạ tầng Open Finance Lean Technologies đã nhận được sự chấp thuận về mặt quy định để vận hành đầy đủ bộ dịch vụ của mình tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, định vị công ty là một trong những nền tảng hàng đầu của quốc gia về dữ liệu tài chính an toàn và kết nối thanh toán. Sự chấp thuận này đánh dấu một bước tiến đáng kể trong chiến lược Open Finance của UAE, nhằm tạo ra một hệ thống tài chính dễ tiếp cận hơn, có khả năng tương tác và bao trùm hơn.

Động thái này củng cố vai trò của Lean như một bên tham gia được quản lý trong hệ sinh thái tài chính số của nước này và cho phép công ty mở rộng việc cung cấp các khoản thanh toán từ tài khoản đến tài khoản, các dịch vụ dữ liệu tài chính và các công cụ embedded finance trên khắp UAE và khu vực MENA rộng lớn hơn.

Mở rộng Hạ tầng cho Nền kinh tế số

Sự chấp thuận của Lean đến vào thời điểm nhu cầu đối với các dịch vụ tài chính nhanh hơn và minh bạch hơn đang gia tăng trên khắp cả các lĩnh vực bán lẻ và doanh nghiệp. Với hơn $2 tỷ khối lượng giao dịch được xử lý và hơn 1 triệu tài khoản được kết nối, hạ tầng của Lean đã được tích hợp vào ngày càng nhiều các tình huống sử dụng thực tế trong các lĩnh vực cho vay, thanh toán và tài chính cá nhân.

Nền tảng của công ty hỗ trợ khả năng tiếp cận được quản lý đối với dữ liệu tài chính của khách hàng và các luồng thanh toán, cho phép các tổ chức xây dựng các công cụ mang đến phê duyệt khoản vay nhanh hơn, quy trình thanh toán được tinh gọn và trải nghiệm lập ngân sách cá nhân hóa. Những tính năng này được thiết kế để vận hành trong các mục tiêu của nền kinh tế số rộng hơn của UAE, bao gồm UAE Centennial 2071 và Chiến lược Chiến lược Kinh tế Số Quốc gia, cả hai đều ưu tiên bao trùm tài chính và đổi mới thông qua hiện đại hóa quy định.

Vị thế Chiến lược trong MENA

Lean đã đóng vai trò nền tảng trong quá trình triển khai Open Finance tại UAE trong suốt bốn năm qua, làm việc chặt chẽ với các cơ quan quản lý, ngân hàng và các công ty fintech để phát triển hạ tầng an toàn và có khả năng tương tác cho việc trao đổi dữ liệu tài chính được quản lý. Sự chấp thuận này diễn ra sau mốc quan trọng trước đó vào năm 2022, khi Lean trở thành nhà cung cấp bên thứ ba đầu tiên nhận được Giấy phép Dịch vụ Tài chính (FSP) từ Cơ quan Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi (ADGM). Cũng trong năm đó, công ty được nhận vào “sandbox” quy định của Ngân hàng Trung ương Saudi (SAMA), củng cố sự hiện diện của mình như một đối tác hạ tầng xuyên biên giới.

Theo Quỹ Tiền tệ Ả Rập, khi thị trường Open Finance tại MENA được dự báo tăng từ $1.65 tỷ vào năm 2022 lên $11.74 tỷ vào năm 2027, các nền tảng như Lean được kỳ vọng sẽ đóng vai trò then chốt trong việc tạo điều kiện cho các trải nghiệm tài chính an toàn và hiệu quả cho cả cá nhân lẫn doanh nghiệp. Sự tăng trưởng của khu vực đang được thúc đẩy bởi sự kết hợp giữa nhu cầu của người tiêu dùng, sự đồng bộ về quy định và việc mở rộng các dịch vụ fintech.

Tính năng Nền tảng và Sự chấp nhận của tổ chức

Hạ tầng của Lean hỗ trợ các tình huống sử dụng vượt ra ngoài các dịch vụ tài chính truyền thống. Nền tảng ưu tiên API của công ty cho phép các ngân hàng, fintechs và các tổ chức phi tài chính tích hợp khả năng kết nối tài khoản, truy cập dữ liệu giao dịch và dịch vụ khởi tạo thanh toán vào các ứng dụng và nền tảng của chính họ.

Nền tảng được xây dựng dựa trên các tiêu chuẩn bảo mật và độ tin cậy ở cấp doanh nghiệp, bao gồm các chứng nhận ISO 27001 và SOC 2. Lean báo cáo liên tục mức độ sẵn sàng API cao và độ trễ thấp, khiến nền tảng phù hợp cho các tích hợp với các nền tảng có khối lượng lớn và các tổ chức được quản lý.

Các tổ chức trong lĩnh vực bất động sản, bán lẻ và tín dụng đã áp dụng các dịch vụ của Lean để cải thiện quy trình thu thập thanh toán và thẩm định. Bằng cách nhúng các công cụ của Lean, các tổ chức này báo cáo việc phê duyệt khoản vay nhanh hơn, mô hình hóa rủi ro tín dụng được cải thiện và sự gắn kết của người dùng mạnh hơn xung quanh các dịch vụ tài chính số.

Kế hoạch Đầu tư và Mở rộng

Lean được hậu thuẫn bởi hơn $100 triệu vốn đầu tư mạo hiểm từ các nhà đầu tư toàn cầu và khu vực, bao gồm General Catalyst và Bain Capital Ventures. Với trạng thái quy định mới, công ty dự định mở rộng phạm vi hạ tầng trên khắp UAE và khu vực Trung Đông và Bắc Phi rộng lớn hơn.