IYK vs. XLP: Những ETF hàng tiêu dùng này so sánh như thế nào về rủi ro, lợi nhuận và phí dịch vụ

Quỹ State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP +0.50%) và iShares U.S. Consumer Staples ETF (IYK +0.55%) đều nhằm theo dõi các công ty tại Mỹ trong lĩnh vực hàng tiêu dùng thiết yếu, thu hút nhà đầu tư tìm kiếm mức độ phòng thủ.

Bản so sánh này đối chiếu hai ETF trên các tiêu chí chi phí, lợi suất, hiệu suất, danh mục nắm giữ và rủi ro, giúp nhà đầu tư xác định lựa chọn phù hợp cho danh mục của mình.

Tóm tắt (chi phí & quy mô)

Beta đo mức biến động giá so với S&P 500; beta được tính từ lợi suất theo tháng trong năm năm. Lợi suất 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất.

Mặc dù hai quỹ này mang lại gần như cùng mức lợi suất cổ tức, XLP lại đáng kể hơn về chi phí với tỷ lệ chi phí 0.08% so với phí 0.38% của IYK, điều này có thể cộng dồn theo thời gian.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nằm gì bên trong

IYK nắm giữ 54 cổ phiếu và theo dõi toàn diện lĩnh vực hàng tiêu dùng thiết yếu của Mỹ, nhưng có một điểm nhấn: 85% tài sản nằm ở các công ty tiêu dùng phòng thủ, kèm theo khoảng 11% ở mảng chăm sóc sức khỏe và 2% ở vật liệu cơ bản. Các vị thế lớn nhất là Procter & Gamble, Coca-Cola, và Philip Morris International. Cách tiếp cận rộng hơn này có nghĩa là nhà đầu tư nhận được thêm một chút tiếp xúc với chăm sóc sức khỏe và vật liệu, ngoài thuần túy hàng thiết yếu.

Ngược lại, XLP tập trung chặt vào các công ty tiêu dùng phòng thủ, với 100% tài sản trong lĩnh vực này. Quỹ chỉ nắm giữ 35 cổ phiếu, và các khoản nắm giữ hàng đầu của quỹ là Walmart, Costco Wholesale, và Procter & Gamble, khiến đây là một kịch bản tập trung hơn vào các hàng thiết yếu truyền thống. Cả hai quỹ đều tránh đòn bẩy, phòng hộ rủi ro tiền tệ, hoặc các “đặc điểm” cấu trúc khác.

Để biết thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Điều này có ý nghĩa gì đối với nhà đầu tư

ETF tiêu dùng phòng thủ có thể là một lựa chọn đầu tư khôn ngoan trong những giai đoạn thị trường không chắc chắn, vì các cổ phiếu này thường mang lại sự ổn định bất chấp điều kiện kinh tế chung.

Cả IYK và XLP đều cung cấp mức độ tiếp xúc tập trung với lĩnh vực này, nhưng XLP hẹp hơn về số lượng danh mục và phân bổ theo ngành. IYK mang lại khả năng đa dạng hóa nhỉnh hơn một chút, mở rộng ra ngoài nhóm tiêu dùng phòng thủ với một số cổ phiếu chăm sóc sức khỏe và nắm giữ khoảng thêm 20 cổ phiếu so với XLP.

Đa dạng hóa cao hơn có thể giúp giới hạn rủi ro. IYK có beta thấp hơn nhẹ và mức sụt giảm tối đa trong 5 năm thấp hơn một chút, cho thấy quỹ đã trải qua biến động thấp hơn trong 5 năm qua.

Tuy nhiên, đôi khi cách tiếp cận nhắm mục tiêu hơn có thể dẫn đến tổng lợi nhuận cao hơn. XLP đã vượt trội IYK ở cả tổng lợi nhuận trong 1 năm và 5 năm, điều này có thể tạo lợi thế cho nhà đầu tư đang tìm kiếm tiềm năng thu nhập cao hơn.

Cuối cùng, phí là một yếu tố cần cân nhắc khi quyết định giữa hai quỹ này. IYK tính tỷ lệ chi phí cao hơn nhiều là 0.38% so với 0.08% của XLP. Nói cách khác, nhà đầu tư sẽ trả $38 phí cho mỗi $10,000 đầu tư vào IYK, hoặc $8 cho mỗi $10,000 đầu tư vào XLP. Theo thời gian, chênh lệch này có thể lên đến hàng nghìn đô la tiền phí.