Đồng sáng lập Aspiration Joseph Sanberg bị bắt giữ vì cáo buộc gian lận nhà đầu tư $145 triệu

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Khi một nhân vật đáng tin cậy trong lĩnh vực tài chính đối mặt với các cáo buộc gian lận, những tác động lan tỏa có thể rất sâu rộng—đặc biệt nếu người đó đã xây dựng danh tiếng của mình dựa trên đầu tư có đạo đức. Joseph Sanberg, đồng sáng lập của công ty fintech có ý thức xã hội Aspiration Partners, hiện đang đối mặt với các cáo buộc hình sự của liên bang, cáo buộc ông lừa đảo các nhà đầu tư ít nhất 145 triệu USD.

Mặc dù không có cáo buộc chính thức nào đề cập rõ ràng đến “greenwashing” (làm xanh hóa giả tạo), vụ bê bối này làm dấy lên những lo ngại rộng hơn về việc liệu Sanberg có lợi dụng cam kết của Aspiration về tính bền vững và trách nhiệm xã hội như một chiếc mặt nạ, khiến sứ mệnh công khai của công ty bị nghi ngờ.

Thông tin nền về Aspiration Partners Inc.

Được thành lập vào năm 2013, Aspiration Partners tự định vị là một công ty dịch vụ tài chính có ý thức xã hội, nhấn mạnh các hoạt động ngân hàng bền vững và đạo đức. Theo báo cáo của New York Post, công ty đã thu hút các nhà đầu tư nổi tiếng, bao gồm Leonardo DiCaprio, Orlando Bloom, Drake và Robert Downey Jr.

Aspiration cung cấp các dịch vụ như quỹ đầu tư không sử dụng nhiên liệu hóa thạch và thúc đẩy các sáng kiến như trồng một cây cho mỗi giao dịch bằng thẻ ghi nợ, **hấp dẫn những người tiêu dùng quan tâm đến môi trường.**​

Chi tiết về cáo buộc gian lận

Theo Văn phòng Công tố Hoa Kỳ tại Quận Trung tâm California, âm mưu bị cáo buộc bắt đầu từ tháng 1 năm 2020. Sanberg tìm kiếm khoản vay 55 triệu USD từ một quỹ đầu tư, gọi là “Investor Fund A”, bằng cách dùng 10,3 triệu cổ phiếu của Aspiration Partners làm tài sản thế chấp.

Vì Aspiration không niêm yết công khai, quỹ cần một cam kết bảo lãnh rằng các cổ phiếu này có thể được bán nếu cần thiết. Sanberg đã nhờ Ibrahim Ameen AlHusseini, 51 tuổi, là thành viên hội đồng quản trị của Aspiration, ký một thỏa thuận quyền chọn bán (put option), theo đó bắt buộc AlHusseini phải mua các cổ phiếu trong trường hợp vỡ nợ.

Tuy nhiên, chính quyền cáo buộc rằng cả Sanberg và AlHusseini đều biết rằng AlHusseini không có khả năng tài chính để thực hiện nghĩa vụ này. Để đảm bảo khoản vay, họ bị cáo buộc đã cung cấp các báo cáo tài chính giả mạo, thổi phồng tài sản của AlHusseini lên từ 80 triệu đến 200 triệu USD. Không hay biết về sự gian dối, Investor Fund A đã chấp thuận khoản vay, dẫn đến thiệt hại tài chính đáng kể khi Sanberg vỡ nợ.

Mở rộng của âm mưu

Các hoạt động gian lận được cho là tiếp tục vào tháng 11 năm 2021, khi Sanberg tái cấp vốn cho khoản vay ban đầu, thu về 145 triệu USD từ một quỹ đầu tư khác, “Investor Fund B”, vẫn sử dụng chính các cổ phiếu đó làm tài sản thế chấp.

Tương tự như thỏa thuận trước, một thỏa thuận quyền chọn bán đã được thiết lập với AlHusseini, lần này buộc ông phải trả 65 triệu USD nếu Sanberg vỡ nợ. Một lần nữa, các tài liệu giả mạo đã được sử dụng để trình bày sai lệch tình hình tài chính của AlHusseini. Việc Sanberg vỡ nợ sau đó vào năm 2022 đã gây ra thiệt hại lớn cho Investor Fund B.​

Các thủ tục pháp lý và hệ quả tiềm năng

AlHusseini bị bắt vào tháng 10 năm 2024 và kể từ đó đã nhận tội gian lận qua chuyển khoản (wire fraud), thừa nhận vai trò trong âm mưu và việc làm giả các tài liệu tài chính theo chỉ đạo của Sanberg. Ông dự kiến sẽ bị tuyên án vào ngày 29 tháng 9 năm 2025, và đối mặt với mức án tối đa lên đến 20 năm tù. Sanberg bị bắt ngày 3 tháng 3 năm 2025 và đang chờ xét xử. Nếu bị kết tội, ông cũng có thể bị phạt tối đa 20 năm tù liên bang.

Ảnh hưởng đối với Aspiration Partners và ngành fintech

Aspiration Partners, từng được định giá trên 2 tỷ USD, hiện đang phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng. Công ty đã tự định vị là một nhà lãnh đạo trong lĩnh vực ngân hàng đạo đức, hướng tới những người tiêu dùng tìm kiếm dịch vụ tài chính thân thiện với môi trường. Những cáo buộc này làm dấy lên lo ngại về công tác giám sát và quản trị trong các công ty fintech, đặc biệt là những công ty quảng bá trách nhiệm xã hội và môi trường. Sự tham gia của các nhà đầu tư nổi bật càng làm tăng khả năng hậu quả tiêu cực, vì niềm tin của công chúng vào các dự án như vậy có thể bị suy giảm.

Kết luận

Việc bắt giữ Joseph Sanberg và Ibrahim AlHusseini làm nổi bật tầm quan trọng của sự minh bạch và chính trực trong lĩnh vực tài chính. Khi các công ty fintech tiếp tục đổi mới và cung cấp các giải pháp ngân hàng thay thế, việc xây dựng các khung pháp lý vững chắc và giám sát chặt chẽ là điều cần thiết để bảo vệ nhà đầu tư và người tiêu dùng. Kết quả của vụ án này nhiều khả năng sẽ ảnh hưởng đến các chiến lược đầu tư và cách quản lý trong ngành fintech trong tương lai.