Volution ra mắt $100M Fund để thúc đẩy sự phát triển của Fintech tại Vương quốc Anh

Khám phá tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được các lãnh đạo đọc tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Động lực fintech của Anh thu hút thêm vốn mới

Thành công trong lĩnh vực fintech tại Anh thường được đo bằng tốc độ mà các startup mở rộng quy mô và quy mô các vòng gọi vốn của họ. Tuy nhiên, ngày nay, sức mạnh ngày càng được định nghĩa bởi tính bền bỉ, doanh thu và khả năng mang lại giá trị thực ngoài đời. Trong bối cảnh đó, công ty đầu tư mạo hiểm Volution đã công bố kế hoạch ra mắt một quỹ mới trị giá $100 triệu, nhằm hỗ trợ các công ty fintech tại Anh đã chứng minh được sự phù hợp với thị trường nhưng cần vốn để tiếp tục tăng trưởng.

Quyết định của Volution được đưa ra vào thời điểm mà nhiều startup giai đoạn đầu gặp khó khăn trong việc vượt qua các mốc ban đầu của mình. London vẫn là một “điểm nóng” cho đổi mới tài chính, được thúc đẩy bởi lịch sử tài chính sâu dày và việc sớm áp dụng Open Banking. Các câu chuyện thành công như Allica Bank, công ty đã nhân đôi lợi nhuận lên £29.9 triệu vào năm 2024, và Revolut, mới đây báo cáo lợi nhuận £1 tỷ, cho thấy sức ảnh hưởng liên tục của thành phố. Theo nghiên cứu từ HSBC Innovation Banking, hiện nay Vương quốc Anh có hơn 185 startup fintech được định giá trên £1 tỷ.

Việc ra mắt quỹ thứ hai của Volution, được tạo lập cùng với công ty đầu tư Nhật Bản SBI Investment Co., cho thấy sự lạc quan mới trong ngành, ngay cả khi venture capital phải đối mặt với các áp lực thị trường rộng hơn.

Nhắm vào khoảng trống tăng trưởng then chốt

Thay vì chạy theo các dự án giai đoạn trước doanh thu, Volution đang tập trung vào các công ty có dòng doanh thu đã được thiết lập. Công ty dự kiến sẽ đầu tư vào các startup kiếm được từ $5 triệu đến $20 triệu mỗi năm, một phân khúc thường bị bỏ ngỏ sau các vòng đầu tư ban sớm.

James Codling, Đối tác Quản lý tại Volution, cho biết rằng dù chính phủ Anh vẫn tiếp tục nhấn mạnh năng suất và tăng trưởng, một khoảng trống tài trợ đáng kể vẫn tồn tại sau các vòng Series A. Nhiều startup có thành công ban đầu hiện đang gặp khó khăn trong việc huy động nguồn vốn cần thiết để mở rộng quy mô, một tình trạng còn tệ hơn do sự suy giảm trong dòng vốn mạo hiểm bắt đầu trong giai đoạn 2021 và 2022.

Codling nhấn mạnh rằng Volution đang tìm kiếm các doanh nghiệp có mức độ phù hợp sản phẩm-thị trường mạnh và chiến lược rõ ràng để tiếp cận khách hàng. Đánh giá của ông phản ánh một xu hướng rộng hơn: ngày nay các startup không chỉ phải chứng minh mình có tính đổi mới, mà còn phải chứng minh khả năng tồn tại về mặt thương mại trước khi thu hút thêm đầu tư.

Hợp tác củng cố mối liên kết quốc tế

Sự tham gia của SBI Investment cho thấy sự quan tâm toàn cầu ngày càng tăng đối với các cơ hội fintech tại Anh. Đại diện từ SBI đã chỉ ra rằng sự kết hợp của Anh giữa các trường đại học mạnh, quy định mang tính hỗ trợ và một sân chơi khởi nghiệp sôi động là những yếu tố chính đứng sau khoản đầu tư của họ. Thỏa thuận này xuất hiện vào thời điểm Nhật Bản và Vương quốc Anh đang tích cực củng cố hợp tác kinh tế, và mối quan hệ này có thể mở ra những cơ hội mới cho các công ty fintech hoạt động trên cả hai thị trường.

Bằng cách tận dụng sự hợp tác xuyên biên giới này, Volution đang định vị quỹ mới của mình để hưởng lợi từ một mạng lưới rộng hơn về chuyên môn tài chính và khả năng tiếp cận vốn—những yếu tố có thể trở nên quan trọng khi điều kiện thị trường vẫn còn nhiều thách thức.

Xây dựng dựa trên thành tích đã được chứng minh

Quỹ đầu tiên của Volution, với tổng trị giá $30 triệu, đã tạo ra các khoản đầu tư đáng chú ý vào những công ty như Signal AI, Flagstone, Cognism và Zopa Bank. Nỗ lực ban đầu đó đã dẫn đến ba lần thoái vốn thành công, mang lại cho công ty uy tín trong cách họ xác định các startup fintech có tiềm năng cao.

Với việc ra mắt quỹ mới trị giá $100 triệu, Volution đặt mục tiêu lặp lại và mở rộng thành công ban đầu đó. Các đối tác hữu hạn hiện hữu đã cho thấy sự ủng hộ mạnh mẽ, với nhiều bên lựa chọn cam kết lại. Mức độ tin tưởng của nhà đầu tư này cho thấy chiến lược của Volution phù hợp với những ai đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định hơn trong một môi trường venture đầy bất định.

Ngoài ra, sáng kiến “Carbon Carry” của Volution—được thiết kế để khuyến khích tăng trưởng có trách nhiệm và bền vững trong danh mục của mình—phản ánh sự thay đổi rộng hơn hướng tới việc tích hợp các nguyên tắc ESG vào hoạt động đầu tư. Thay vì coi quản trị môi trường và xã hội là những cân nhắc thứ yếu, công ty đang xây dựng chúng thành chiến lược đầu tư cốt lõi.

Đặt cược chiến lược vào tăng trưởng bền vững

Động thái mới nhất của Volution cho thấy niềm tin thận trọng và được cân nhắc vào sức mạnh tiếp diễn của lĩnh vực fintech tại Anh. Bằng việc hậu thuẫn các startup có lực kéo ngoài đời thực và các chiến lược tăng trưởng có trách nhiệm, công ty không chỉ đặt cược vào thành công “gây chú ý trên tiêu đề” tiếp theo, mà còn vào những doanh nghiệp được xây dựng để bền vững.

Quỹ mới trị giá $100 triệu không chỉ là một cam kết tài chính. Đây là tín hiệu rằng, ngay cả trong một môi trường đầu tư mạo hiểm được định hình bởi sự thận trọng và việc điều chỉnh lại, vẫn có những cơ hội đáng theo đuổi. Khi nguồn vốn ngày càng thắt chặt và sự cạnh tranh giành lấy các khoản đầu tư chất lượng tăng lên, trọng tâm của Volution vào các nền tảng có thể trở thành điểm mạnh lớn nhất của họ.