Quỹ ETF hàng tiêu dùng thiết yếu: VDC hay XLP là khoản đầu tư tốt hơn ngay bây giờ? Những điều bạn cần biết

Quỹ State Street Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP +0.27%) và Vanguard Consumer Staples ETF (VDC +0.33%) đều theo dõi lĩnh vực hàng tiêu dùng thiết yếu của U.S., cung cấp khả năng tiếp cận các công ty sản xuất các sản phẩm hàng ngày được xem là thiết yếu.

So sánh này làm nổi bật những khác biệt tinh tế về cấu trúc, hiệu suất và thành phần danh mục, giúp nhà đầu tư cân nhắc quỹ nào phù hợp hơn với mức độ chịu rủi ro và mục tiêu đầu tư của họ.

Tóm tắt (chi phí & quy mô)

Beta đo lường mức biến động giá so với S&P 500; beta được tính từ lợi nhuận theo tháng trong 5 năm. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất.

Tỷ lệ chi phí gần như không thể phân biệt, với XLP rẻ hơn một chút. XLP cũng cung cấp lợi tức cổ tức cao hơn một chút, điều này có thể hấp dẫn các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Hiệu suất & so sánh rủi ro

Cả hai quỹ đều trải qua mức sụt giảm tối đa tương tự trong 5 năm qua, cho thấy hồ sơ rủi ro tương đương. Tuy nhiên, VDC đã đạt tổng lợi nhuận 5 năm cao hơn một chút so với XLP.

Nội dung danh mục

VDC mở rộng hơn, nắm giữ 104 cổ phiếu trong lĩnh vực hàng tiêu dùng phòng thủ (98%), với một phần nhỏ phân bổ cho các công ty hàng tiêu dùng chu kỳ. Các cổ phiếu hàng đầu của quỹ bao gồm Walmart, Costco Wholesale, và Procter & Gamble. Quỹ có hơn 22 năm hoạt động.

Ngược lại, XLP tập trung hơn với chỉ 35 cổ phiếu, hoàn toàn trong lĩnh vực hàng tiêu dùng phòng thủ. Các vị trí lớn nhất của nó phản ánh khá sát với VDC, nhưng sự tập trung hẹp hơn có thể khiến XLP nhạy cảm hơn với biến động giá. Không quỹ nào sử dụng đòn bẩy, phòng hộ tỷ giá hoặc có các điểm đặc biệt đáng chú ý.

Để biết thêm hướng dẫn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Điều này có ý nghĩa gì đối với nhà đầu tư

Mặc dù cả VDC và XLP đều theo dõi cùng các lĩnh vực và có thành phần nắm giữ tương tự, VDC cung cấp khả năng tiếp cận rộng hơn với các cổ phiếu hàng tiêu dùng phòng thủ, với số lượng danh mục gấp khoảng ba lần so với XLP.

Trong một số trường hợp, đa dạng hóa tốt hơn có thể giúp hạn chế rủi ro, vì rổ cổ phiếu rộng hơn làm giảm khả năng một công ty đơn lẻ có thể ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất tổng thể của ETF.

Tuy nhiên, VDC cũng tập trung nhiều hơn vào các cổ phiếu hàng đầu. Mặc dù hai quỹ có cùng ba cổ phiếu lớn nhất, nhưng các công ty này chiếm 36.35% danh mục của VDC so với 28.34% của XLP.

Nói cách khác, trong khi VDC cung cấp khả năng tiếp cận nhiều cổ phiếu hơn trong lĩnh vực hàng tiêu dùng phòng thủ, quỹ này cũng có mức tập trung lớn hơn vào các nhà lãnh đạo ngành quy mô lớn. Nhà đầu tư muốn tiếp cận đa dạng hơn về số lượng cổ phiếu có thể ưa chuộng cách tiếp cận rộng của VDC. Nhưng nếu ba cổ phiếu hàng đầu của VDC vượt trội hoặc kém hiệu quả trong tương lai, điều đó có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận của quỹ nhiều hơn so với XLP.

Điểm nổi bật của XLP là lợi tức cổ tức cao hơn. Lợi suất cao hơn có nghĩa là nhà đầu tư có thể nhận được nhiều hơn từ thu nhập cổ tức thụ động theo thời gian, mang lại lợi thế cho ETF này đối với những ai tìm kiếm lợi nhuận dài hạn ổn định.

Cả hai quỹ đều có chi phí thấp, tính thanh khoản cao và hồ sơ rủi ro tương tự, khiến chúng đều là lựa chọn hợp lý để tiếp cận các công ty tiêu dùng thiết yếu của U.S.