3 Lý do nên bán CFG và 1 Cổ phiếu để mua thay thế

3 Lý do nên bán CFG và 1 Cổ phiếu để mua thay thế

Adam Hejl

Thứ Năm, ngày 26 tháng 2 năm 2026 lúc 7:48 PM GMT+9 Thời gian đọc: 3 phút

Trong bài viết này:

CFG

+1.59%

CFG-PE

+0.44%

^GSPC

+0.81%

Citizens Financial Group đã có mức sinh lời 24% trong suốt sáu tháng qua, vượt xa S&P 500 là 17,5%, và giá cổ phiếu của công ty đã tăng lên 63,62 USD mỗi cổ phiếu. Hiệu suất này có thể khiến nhà đầu tư đang tự hỏi nên xử lý tình huống ra sao.

Bây giờ đã là lúc để mua Citizens Financial Group, hay bạn nên cẩn trọng khi đưa nó vào danh mục đầu tư? Hãy xem báo cáo nghiên cứu đầy đủ của chúng tôi để biết quan điểm của đội ngũ phân tích, hoàn toàn miễn phí.

Vì Sao Chúng Tôi Nghĩ Citizens Financial Group Sẽ Hoạt Động Kém Hơn?

Chúng tôi vui mừng vì các nhà đầu tư đã kiếm được tiền, nhưng tạm thời chúng tôi đang “lướt sang trái” với Citizens Financial Group. Dưới đây là ba lý do khiến CFG không làm chúng tôi hứng thú, cùng với một cổ phiếu mà chúng tôi muốn sở hữu hơn.

1. Tăng Trưởng Doanh Thu Dài Hạn Mang Tính Thất Vọng

Từ các hoạt động cho vay đến phí dịch vụ, hầu hết các ngân hàng đều xây dựng mô hình doanh thu của mình dựa trên hai nguồn thu. Chênh lệch lãi suất giữa các khoản cho vay và tiền gửi tạo ra nguồn dòng đầu tiên, còn nguồn dòng thứ hai đến từ các khoản phí thu cho mọi thứ, từ tài khoản ngân hàng cơ bản đến các giao dịch ngân hàng đầu tư phức tạp.

Tuy nhiên, mức tăng trưởng doanh thu hằng năm được quy đổi theo năm (annualized) của Citizens Financial Group là 3,6% trong năm năm qua lại khá ì ạch. Điều này thấp hơn tiêu chuẩn của chúng tôi đối với ngành ngân hàng.

Doanh Thu Hàng Quý của Citizens Financial Group

2. Thu Nhập Lãi Ròng Cho Thấy Nhu Cầu Yếu

Thu nhập lãi ròng (net interest income) nhận được sự quan tâm lớn hơn từ thị trường nhờ tính đáng tin cậy và ổn định của nó, trong khi các khoản phí một lần thường được xem là doanh thu chất lượng thấp hơn, thiếu các đặc điểm có thể dự đoán tương tự.

Thu nhập lãi ròng của Citizens Financial Group đã tăng trưởng với tốc độ 5% theo năm (annualized) trong năm năm qua, thấp hơn nhiều so với ngành ngân hàng nói chung.

Thu Nhập Lãi Ròng 12 Tháng Gần Đây của Citizens Financial Group

3. EPS Tăng Không Đáng Kể

Chúng tôi theo dõi sự thay đổi dài hạn trong thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) vì nó cho thấy liệu tăng trưởng của một công ty có mang lại lợi nhuận hay không.

Mức tăng trưởng EPS theo năm (annual) yếu ớt 3,5% của Citizens Financial Group trong năm năm qua phù hợp với hiệu suất doanh thu của công ty. Mặt tích cực là điều này cho thấy các đợt bán hàng bổ sung của công ty là có lãi.

EPS 12 Tháng Gần Đây của Citizens Financial Group (Không theo GAAP)

Phán Quyết Cuối Cùng

Chúng tôi cổ vũ cho mọi công ty hỗ trợ nền kinh tế, nhưng trong trường hợp của Citizens Financial Group, chúng tôi sẽ cổ vũ từ phía khán đài. Khi cổ phiếu của họ gần đây đã vượt trội so với thị trường, cổ phiếu đang giao dịch ở mức 1× P/B dự phóng (hoặc 63,62 USD mỗi cổ phiếu). Bội số này cho thấy rất nhiều tin tốt đã được phản ánh vào giá—chúng tôi nghĩ hiện tại có những cổ phiếu tốt hơn để mua. Hãy để chúng tôi chỉ bạn đến doanh nghiệp phần mềm hàng đầu có sức ảnh hưởng lớn nhất trên thế giới.

Những Cổ Phiếu Chúng Tôi Thích Hơn Citizens Financial Group

Nếu thành công danh mục đầu tư của bạn phụ thuộc vào chỉ 4 cổ phiếu, thì tài sản của bạn đang được xây dựng trên một nền tảng mong manh. Bạn có một khoảng thời gian nhỏ để nắm bắt các tài sản chất lượng cao trước khi thị trường mở rộng và những mức giá này biến mất.

Câu chuyện tiếp tục  

Đừng chờ cú sốc biến động tiếp theo. Hãy xem Top 5 Cổ Phiếu Đà Tích Cực Mạnh của chúng tôi cho tuần này. Đây là danh sách được tuyển chọn gồm các cổ phiếu Chất lượng Cao của chúng tôi, đã tạo ra mức sinh lời vượt thị trường 244% trong năm năm qua (tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2025).

Những cổ phiếu đã có trong danh sách của chúng tôi bao gồm các cái tên quen thuộc như Nvidia (+1.326% trong giai đoạn từ tháng 6 năm 2020 đến tháng 6 năm 2025) cũng như các doanh nghiệp “ẩn mình” ít được chú ý như công ty Comfort Systems—trước đây còn nhỏ (loại small-cap) (+782% trong suất sinh lời 5 năm). Hãy tìm “người chiến thắng” lớn tiếp theo của bạn với StockStory ngay hôm nay.

Điều khoản và Chính sách Quyền riêng tư

Bảng điều khiển Quyền riêng tư

Thông tin thêm