Bán điện thoại cũ, thẻ ngân hàng đột nhiên bị phong tỏa! Cảnh sát: “Người mua” rửa tiền, dùng tiền lừa đảo để mua đồ cũ, sau đó lại chuyển nhượng, bán lại các mặt hàng đó để biến thành tiền mặt thực, thực hiện việc hợp pháp hóa số tiền phạm tội.

“Tôi chỉ bán một chiếc điện thoại di động nhàn rỗi thôi, sao tài khoản ngân hàng của tôi lại bị đóng băng?”

Người bán tưởng rằng chỉ là một giao dịch mua bán cũ thông thường trên nền tảng giao dịch đồ đã qua sử dụng, nhưng không ngờ bản thân lại trở thành “công cụ rửa tiền” của một băng nhóm lừa đảo.

Ngày 30 tháng 3, cảnh sát quận Thượng Thành, Hàng Châu đã dùng AI để tái hiện một tình huống lừa đảo thực tế, nhắc mọi người phải cảnh giác.

Gần đây, Tiểu Trương ở Hàng Châu đăng bán một chiếc điện thoại gập trên một nền tảng đồ cũ, giá niêm yết là 15900 nhân dân tệ.

Mới đăng chưa lâu thì có người mua liên hệ.

Đối phương nói rằng giá trị giao dịch của chiếc điện thoại khá lớn, không muốn bị nền tảng thu thêm phí, đồng thời đề nghị giao dịch trực tiếp ngoài đường, nhờ người đến lấy hàng.

Cậu thanh niên thấy yêu cầu như vậy là hợp lý nên đồng ý.

Giao dịch nhìn chung diễn ra suôn sẻ, sau khi điện thoại bị lấy đi, đối phương chuyển về cho cậu 15900 nhân dân tệ thành hai lần: trong đó 15000 nhân dân tệ chuyển khoản trực tiếp qua ngân hàng, còn 900 nhân dân tệ thì chuyển qua Alipay.

Nhưng chưa được bao lâu, Tiểu Trương lại phát hiện tài khoản ngân hàng của mình bị phong tỏa. Cậu vội vàng liên hệ với ngân hàng.

Ngân hàng cho biết với cậu: “Tài khoản ngân hàng của bạn bị nghi ngờ liên quan đến việc nhận tiền từ lừa đảo.”

Tiểu Trương vội vã trình báo công an.

Sau khi điều tra, cảnh sát vạch trần “sự thật”: hóa ra, “người mua” đó thật ra là tay rửa tiền của băng nhóm lừa đảo; hắn dùng tiền lừa được để mua đồ đã qua sử dụng trên nền tảng, rồi “rửa” khoản tiền bẩn thành hàng hóa, sau đó lại bán ra để thu hồi tiền mặt.

Số tiền mà Tiểu Trương nhận được chính là khoản tiền bẩn được chuyển từ tài khoản của những nạn nhân khác.

Hiện vụ án đang tiếp tục được điều tra thêm.

Cảnh sát quận Thượng Thành nhắc nhở: khi giao dịch trực tuyến với người lạ, mọi trao đổi liên lạc, thanh toán và giao hàng đều phải thực hiện trong phạm vi nền tảng; từ chối mọi yêu cầu như “tiền mặt giao dịch ngoài đường”, “người khác thanh toán hộ”; đồng thời cần để ý các hành vi bất thường—không xem hàng, không mặc cả, thúc giục chốt nhanh, yêu cầu cung cấp thẻ tài khoản ngân hàng của người khác… đều là dấu hiệu nguy hiểm. Sau khi giao dịch hoàn tất, cần lưu lại lịch sử chat trên nền tảng, chứng từ giao dịch, mã vận đơn chuyển phát… để đề phòng cần dùng đến bất cứ lúc nào.

Nguồn: Triều Tin tức (潮新闻) Phóng viên công tác Mạnh Linh Vân (孟翎云) Phóng viên Dương Vân Hàn (杨云寒)

【Nguồn: Website Mân Nam】