Thu thập dữ liệu trong ngân hàng: Điều hướng cuộc cách mạng số

Ngành ngân hàng đang đứng trước một ngưỡng quan trọng khi trí tuệ nhân tạo đang chuyển đổi các dịch vụ tài chính. Mấu chốt của sự chuyển đổi này là công nghệ thu thập dữ liệu, có thể cải thiện đáng kể quy trình làm việc và trải nghiệm khách hàng – nhưng không phải mà không đặt ra lo ngại về an ninh dữ liệu và quyền riêng tư.

Chuyển đổi ngân hàng truyền thống thông qua tự động hóa

Quy mô thị trường trí tuệ nhân tạo toàn cầu trong ngân hàng dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép hằng năm (CAGR) là 31.01% vào năm 2033, đạt hơn 310 tỷ đô la. Các công nghệ thu thập dữ liệu hiện đại dựa trên AI đang cách mạng hóa hoạt động ngân hàng, biến những quy trình tốn thời gian dựa trên giấy tờ thành những quy trình có thể tiếp cận ở dạng số.

Khách hàng có thể gửi bất kỳ tài liệu nào một cách số. Các ngân hàng có thể xác minh danh tính nhanh chóng. Giao dịch đã trở nên hiệu quả hơn nhiều trên nhiều kênh khác nhau. Gửi tiền qua di động, đơn đăng ký vay vốn số và mở tài khoản nhanh chóng đã thay đổi căn bản cách khách hàng tương tác với ngân hàng của mình.

Kiểm tra quét quét, chẳng hạn, đã cách mạng hóa quy trình gửi tiền, cho phép khách hàng nộp séc ngay lập tức thông qua thiết bị di động của họ. Các thuật toán OCR tiên tiến hiện nay trích xuất chính xác các trường dữ liệu quan trọng như số tài khoản, mã định tuyến và số séc từ mã MICR trên tờ séc. Lợi ích: ít phải đến chi nhánh hơn và chi phí xử lý thấp hơn cho ngân hàng, đồng thời tiền sẵn có ngay lập tức đối với khách hàng.

Sức mạnh của xử lý dữ liệu tự động

Công nghệ trích xuất dữ liệu hiện đại đã chuyển đổi việc tiếp nhận khách hàng bằng cách tự động thu thập và xử lý thông tin từ giấy tờ nhận dạng. Các ngân hàng hiện nay thường xuyên trích xuất và xác minh thông tin cá nhân từ giấy phép lái xe, hộ chiếu và các giấy tờ ID khác. Tự động hóa này cắt giảm thời gian tiếp nhận từ vài ngày xuống còn vài phút, giảm thiểu lỗi nhập liệu thủ công và cải thiện mức độ tuân thủ các quy định KYC.

Chất lượng dữ liệu thu thập là nền tảng cho việc tự động hóa thành công các hoạt động ngân hàng. Chỉ có dữ liệu đầu vào chất lượng cao mới đảm bảo các giao dịch tự động hoàn toàn. Dữ liệu sạch và chính xác không chỉ nâng cao hiệu quả vận hành, mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho đánh giá rủi ro và phát hiện gian lận. Ngược lại, chất lượng dữ liệu kém đòi hỏi sự can thiệp của con người liên tục, tạo ra các điểm nghẽn làm tăng chi phí vận hành và gây ảnh hưởng xấu đến trải nghiệm khách hàng.

Xây dựng niềm tin nhờ minh bạch

Trong khi lĩnh vực tài chính đang đón nhận chuyển đổi số, việc xây dựng và duy trì niềm tin của khách hàng vẫn là tối quan trọng. Khi đánh cắp danh tính là một mối lo ngại lớn trong ngân hàng trực tuyến, việc xử lý dữ liệu minh bạch không chỉ là vấn đề tuân thủ – mà còn là lợi thế cạnh tranh. Khách hàng mong muốn biết thông tin của họ được thu thập, xử lý và bảo vệ như thế nào.

Cam kết minh bạch đồng nghĩa với việc trao cho khách hàng quyền kiểm soát lớn hơn đối với thông tin cá nhân của họ, bao gồm các lựa chọn để quản lý sở thích chia sẻ dữ liệu và quyền yêu cầu xóa dữ liệu.

Hai ưu tiên sẽ định hình sự thành công của AI trong lĩnh vực ngân hàng: xây dựng niềm tin của người tiêu dùng và tăng cường an ninh dữ liệu. Đối với niềm tin, truyền thông minh bạch về các hoạt động xử lý dữ liệu là điều then chốt, giúp khách hàng cảm thấy được cung cấp thông tin và tin tưởng rằng dữ liệu nhạy cảm của họ được bảo vệ. Đồng thời, các biện pháp bảo mật đang phát triển: những thực hành như triển khai các giải pháp thu thập dữ liệu ngoại tuyến đang trở thành chuẩn mực mới để bảo vệ dữ liệu. Khi thông tin được xử lý trực tiếp trên thiết bị, không cần thiết lập kết nối rủi ro từ bên thứ ba.

Bio

Max Stratmann là CRO của Scanbot SDK, công ty xây dựng phần mềm quét tài liệu và thu thập dữ liệu cho ứng dụng di động và website. Hơn 300 doanh nghiệp sử dụng Scanbot SDK trong ứng dụng của họ, bao gồm các doanh nghiệp ngân hàng toàn cầu như AXA, Taxfix, TitleMax và VakıfBank. Công ty cung cấp các giải pháp quét cho séc, ID, giấy phép lái xe và hơn thế nữa.