Cách KYC, AI và quy định định hình bối cảnh tội phạm tài chính vào năm 2026

AI trong tay của kẻ gian lừa đảo đang trở thành một đối thủ ngày càng tinh vi đối với các tổ chức tài chính, với dữ liệu gần đây cho thấy có tới bốn trong năm công ty đã trải qua các cuộc tấn công gian lận thanh toán trong năm 2024. Trong thời gian tới, các tổ chức tài chính không chỉ cần bắt kịp với những mối đe dọa đang thay đổi này mà còn phải dự đoán và giảm thiểu chúng một cách hiệu quả.

Để theo kịp các diễn biến trong tội phạm tài chính, các tổ chức tài chính cần đón nhận AI, bám sát các khuôn khổ quy định hiện hành và hợp tác với các đối tác trong ngành, cơ quan quản lý và các công ty tư vấn để khai thác các nguồn dữ liệu rộng hơn. KYC trở nên then chốt trong quá trình này, nhằm đảm bảo rằng ngay từ đầu mối quan hệ với khách hàng đã có sẵn đúng thông tin.

**Báo cáo này nêu bật các ý chính của một webinar Finextra, được tổ chức cùng với NiCE Actimize, với sự tham gia của một nhóm chuyên gia trong ngành. Chúng tôi thảo luận: **

*   _Gian lận trong thời đại của AI; _
*   _Những thách thức mang tính tổ chức và tác động của quy định, và _
*   _Cách các ngân hàng đang triển khai AI một cách hiệu quả. _