Gần đây tôi đã thấy một trường hợp khá đáng cảnh báo. Một người nghỉ hưu 66 tuổi ở Hong Kong đã bị nhóm lừa đảo đầu tư tiền mã hóa nhắm vào trong vòng nửa năm, cuối cùng mất 84.000 USD, toàn bộ quá trình giống như một cái bẫy được thiết kế tinh vi.

Chiêu trò lừa đảo thực ra không phức tạp, nhưng được thực hiện rất chuyên nghiệp. Kẻ lừa đảo chủ động liên hệ với nạn nhân qua WhatsApp, giả danh là chuyên gia đầu tư, ban đầu đưa ra các cơ hội đầu tư tiền mã hóa hấp dẫn. Họ sẽ dành thời gian xây dựng lòng tin, khiến nạn nhân cảm thấy mình đang tham gia một dự án hợp pháp, có lợi nhuận. Khi đã tạo được niềm tin, họ bắt đầu hướng dẫn nạn nhân đầu tư nhiều lần, cuối cùng dẫn đến việc bị lừa mất số tiền lớn.

Vấn đề này thu hút sự chú ý vì nó phản ánh một vấn đề lớn hơn: cùng với việc tiền mã hóa ngày càng trở nên phổ biến, các phương thức lừa đảo cũng không ngừng tiến hóa. Nhiều người chưa hiểu rõ về độ phức tạp của đầu tư tiền mã hóa, và kẻ lừa đảo lợi dụng điều này. Họ giả danh, tạo ra các nền tảng giả mạo, hứa hẹn lợi nhuận cao, mục tiêu là những người có ý thức phòng ngừa yếu.

Tại sao những người này dễ trở thành mục tiêu? Một phần là do kẻ lừa đảo sử dụng kỹ thuật kỹ thuật xã hội để thao túng lòng tin. Họ nghiên cứu lý lịch của nạn nhân, tìm ra điểm yếu tiềm năng, rồi tấn công chính xác. Một khi đã thành công trong lần lừa đầu tiên, họ còn tiếp tục lừa người đó vì đã xây dựng được “niềm tin”.

Điều khiến người ta cảm thấy bất lực nhất là, ngay cả khi phát hiện bị lừa, việc lấy lại tiền rất khó khăn. Giao dịch trên blockchain về cơ bản là không thể hoàn tác, cơ quan pháp luật dù đang cố gắng nâng cao khả năng truy vết, nhưng các trường hợp thành công lấy lại tiền vẫn rất ít. Đó là lý do vì sao phòng ngừa còn quan trọng hơn truy đòi.

Các chuyên gia đưa ra lời khuyên rất thực tế: Thứ nhất, xác minh danh tính thực của bất kỳ cố vấn đầu tư nào, đừng chỉ dựa vào hồ sơ trên mạng xã hội của họ. Thứ hai, tuyệt đối không chia sẻ thông tin nhạy cảm với người lạ, như địa chỉ ví hoặc khoá riêng. Thứ ba, cần cảnh giác cao độ với bất kỳ đề xuất đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo, đặc biệt trong lĩnh vực đầu tư tiền mã hóa.

Trường hợp này thực ra nhắc nhở chúng ta rằng, cùng với việc tỷ lệ sử dụng tiền mã hóa tăng lên, rủi ro lừa đảo cũng gia tăng theo. Các cơ quan quản lý đang tăng cường các biện pháp trấn áp, tuyên truyền nâng cao ý thức cộng đồng, nhưng về cơ bản, tự bảo vệ bản thân vẫn dựa vào sự cẩn trọng của chính mỗi người. Trước khi tham gia bất kỳ khoản đầu tư tiền mã hóa nào, hãy chuẩn bị kỹ lưỡng, xác minh thông tin, duy trì thái độ hoài nghi, đó là những kỹ năng cơ bản. Hy vọng những trường hợp như thế này sẽ giúp nhiều người nâng cao cảnh giác.