Volution ra mắt $100M Fund để thúc đẩy sự phát triển của Fintech tại Vương quốc Anh

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và hơn nữa đọc

Động lực Fintech tại Anh thu hút thêm vốn mới

Thành công trong lĩnh vực fintech của Anh từ trước đến nay thường được đo bằng tốc độ các startup mở rộng quy mô và quy mô các vòng gọi vốn của họ. Tuy nhiên, ngày nay, sức mạnh ngày càng được xác định bởi khả năng chống chịu, doanh thu và năng lực mang lại giá trị thực tế ngoài đời. Trong bối cảnh đó, công ty đầu tư mạo hiểm Volution đã công bố việc ra mắt một quỹ mới trị giá 100 triệu USD, nhằm hỗ trợ các công ty fintech tại Anh đã chứng minh được sự phù hợp với thị trường nhưng cần thêm vốn để tiếp tục phát triển.

Quyết định của Volution được đưa ra trong thời điểm nhiều startup giai đoạn đầu gặp khó khăn khi không thể vượt qua các mốc ban đầu. London vẫn là một “đầu tàu” cho đổi mới tài chính, được thúc đẩy bởi lịch sử tài chính lâu đời và việc sớm áp dụng Open Banking. Những câu chuyện thành công như Allica Bank, đã nhân đôi lợi nhuận lên 29,9 triệu bảng Anh vào năm 2024, và Revolut, vừa báo cáo lợi nhuận 1 tỷ bảng Anh, cho thấy ảnh hưởng bền bỉ của thành phố. Theo nghiên cứu từ HSBC Innovation Banking, hiện Vương quốc Anh có hơn 185 startup fintech được định giá trên 1 tỷ bảng Anh.

Việc ra mắt quỹ thứ hai của Volution, được tạo lập cùng đối tác là công ty đầu tư Nhật Bản SBI Investment Co., báo hiệu sự lạc quan được khôi phục trong ngành, ngay cả khi đầu tư mạo hiểm phải đối mặt với các sức ép từ thị trường rộng hơn.

Tập trung vào “khoảng trống” tăng trưởng then chốt

Thay vì theo đuổi các thương vụ giai đoạn trước khi có doanh thu, Volution tập trung nỗ lực vào các công ty có dòng doanh thu đã được thiết lập. Công ty dự kiến đầu tư vào các startup kiếm được từ 5 triệu USD đến 20 triệu USD mỗi năm, một phân khúc thường bị thiếu sự phục vụ sau các vòng đầu tư ban sớm.

James Codling, Đối tác quản lý tại Volution, nhận thấy rằng dù chính phủ Anh tiếp tục nhấn mạnh năng suất và tăng trưởng, vẫn tồn tại một khoảng trống cấp vốn đáng kể sau các vòng Series A. Nhiều startup đã có thành công ban đầu hiện gặp khó khăn trong việc huy động lượng vốn cần thiết để mở rộng, tình trạng này còn tệ hơn do việc đầu tư mạo hiểm suy giảm bắt đầu trong giai đoạn 2021 và 2022.

Codling nhấn mạnh rằng Volution đang tìm kiếm các doanh nghiệp có khả năng phù hợp sản phẩm-thị trường tốt và các chiến lược được xác định rõ ràng để tiếp cận khách hàng. Đánh giá của ông phản ánh một xu hướng lớn hơn: ngày nay các startup không chỉ cần chứng minh mình có tính đổi mới mà còn phải chứng minh được tính khả thi về mặt thương mại trước khi thu hút thêm đầu tư.

Hợp tác củng cố mối liên kết quốc tế

Sự tham gia của SBI Investment cho thấy mức độ quan tâm toàn cầu ngày càng tăng đối với các cơ hội fintech tại Anh. Các đại diện từ SBI đã chỉ ra rằng sự kết hợp của Anh gồm các trường đại học mạnh, khung pháp lý hỗ trợ và một môi trường khởi nghiệp sôi động là những yếu tố chính đứng sau khoản đầu tư của họ. Quan hệ hợp tác này xuất hiện vào thời điểm Nhật Bản và Anh đang tích cực tăng cường hợp tác kinh tế, một mối quan hệ có thể mở ra cơ hội mới cho các doanh nghiệp fintech hoạt động trên cả hai thị trường.

Bằng cách tận dụng sự hợp tác xuyên biên giới này, Volution đang định vị quỹ mới của mình để được hưởng lợi từ một mạng lưới rộng hơn về chuyên môn tài chính và khả năng tiếp cận vốn—những yếu tố có thể mang tính quyết định khi điều kiện thị trường vẫn còn nhiều thách thức.

Xây dựng trên thành tích đã được chứng minh

Quỹ đầu tiên của Volution, có tổng giá trị 30 triệu USD, đã tạo ra các khoản đầu tư đáng chú ý vào các công ty như Signal AI, Flagstone, Cognism và Zopa Bank. Đợt triển khai ban đầu đó đã dẫn đến ba thương vụ thoái vốn thành công, giúp công ty có được uy tín trong cách tiếp cận nhằm xác định các startup fintech có tiềm năng cao.

Với việc ra mắt quỹ mới trị giá 100 triệu USD, Volution đặt mục tiêu lặp lại và mở rộng thành công sớm đó. Các nhà đầu tư hạn chế hiện hữu đã thể hiện sự ủng hộ mạnh mẽ, với nhiều người lựa chọn cam kết lại. Mức độ tin cậy của nhà đầu tư này cho thấy chiến lược của Volution phù hợp với những ai đang tìm kiếm lợi nhuận ổn định hơn trong một môi trường đầu tư mạo hiểm không chắc chắn.

Ngoài ra, sáng kiến “Carbon Carry” của Volution, được thiết kế nhằm khuyến khích tăng trưởng có trách nhiệm và bền vững trong danh mục đầu tư của mình, phản ánh sự thay đổi rộng hơn hướng tới việc tích hợp các nguyên tắc ESG vào thực tiễn đầu tư. Thay vì coi quản trị môi trường-xã hội-doanh nghiệp là những cân nhắc thứ yếu, công ty đang xây dựng các yếu tố này thành chiến lược đầu tư cốt lõi của mình.

Cược chiến lược vào tăng trưởng bền vững

Động thái mới nhất của Volution cho thấy một niềm tin thận trọng và được cân đo về sức mạnh tiếp diễn của lĩnh vực fintech tại Anh. Bằng cách hậu thuẫn các startup có lực kéo thực tế và các chiến lược tăng trưởng có trách nhiệm, công ty đang đặt cược không chỉ vào một thành công “gây chú ý trên tiêu đề” trong tương lai, mà vào những doanh nghiệp được xây dựng để tồn tại lâu dài.

Quỹ mới 100 triệu USD này là nhiều hơn một cam kết tài chính. Đây là tín hiệu rằng, ngay cả trong môi trường đầu tư mạo hiểm được định hình bởi sự thận trọng và việc điều chỉnh lại, vẫn tồn tại những cơ hội xứng đáng để theo đuổi. Khi các nguồn vốn bị thắt chặt hơn và mức độ cạnh tranh cho các khoản đầu tư chất lượng tăng lên, trọng tâm của Volution vào các nguyên tắc cơ bản có thể chứng tỏ đây là điểm mạnh lớn nhất của họ.