Bảo hiểm Tài chính Guangda phản hồi về giá trị ròng của một sản phẩm giảm: là do sự dao động của giá trị ròng sau khi rút vốn lớn từ sản phẩm quy mô nhỏ

Báo Nhân Dân Tài Tín ngày 30/3 đưa tin, theo các phương tiện truyền thông, sản phẩm “Dương Quang Kim Tăng Lợi Ổn Định Mỗi Ngày Mua theo yêu cầu (tối thiểu 90 ngày nắm giữ) 2A” thuộc công ty quản lý tài sản Everbright gần đây đã có mức điều chỉnh mạnh về giá trị tài sản ròng (NAV). Trước đó, Everbright Asset Management trả lời phóng viên của Thời báo Chứng khoán rằng, sản phẩm này là sản phẩm quản lý tài chính được tùy chỉnh cho một kênh bán hàng đơn lẻ. Khi thành lập, quy mô sản phẩm nhỏ, hạn mức thấp, và số lượng nhà đầu tư nắm giữ ít.

Everbright Asset Management cho biết, do sản phẩm tùy chỉnh quy mô nhỏ bị khách hàng rút vốn (đặt lệnh hoàn trả), khi xác nhận các phần vốn rút, những biến động về giá trị tài sản ròng trên sổ sách phát sinh từ quy tắc tính toán. Đồng thời, do sau khi trong ngắn hạn xảy ra đợt rút vốn với quy mô lớn, tổng quy mô giảm thấp, khiến tài sản có thể đầu tư của sản phẩm bị hạn chế (sản phẩm này chủ yếu đầu tư vào tiền gửi không kỳ hạn không rủi ro), nên mức tổng lợi nhuận thấp. Tuy vậy, vẫn phải trích lập bình thường các khoản phí liên quan, dẫn đến NAV giảm theo từng giai đoạn.

“Nhìn chung, đây là hiện tượng phổ biến trong ngành khi sản phẩm quản lý tài sản quy mô nhỏ thay đổi theo biến động về quy mô rút vốn, dẫn đến việc tính NAV.” Everbright Asset Management cho biết với phóng viên.