5 Quỹ ETF đơn giản để mua với 1.000 đô la và giữ mãi mãi

Bạn đang tìm kiếm một danh mục đầu tư đơn giản theo kiểu “mua là để đó, không cần quan tâm” chứ? Không sao nếu bạn có. Một cách đầu tư thụ động và đơn giản hơn thường cuối cùng lại hoạt động tốt hơn so với một danh mục đầu tư tích cực và mang tính bành trướng hơn. Và quỹ giao dịch trên sàn (hoặc ETF) có thể nói là cách thông minh, dễ dàng nhất để thiết lập các vị thế mà bạn có thể thoải mái nắm giữ suốt đời.

Với bối cảnh như vậy, đây là một danh mục ETF gồm năm khoản nắm giữ được đa dạng hóa tốt mà bạn có thể xây dựng với $1,000 – hoặc bất kỳ số tiền nào khác – và cảm thấy yên tâm khi để nguyên như thế mãi mãi.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

1. Vanguard S&P 500 ETF

Luôn bắt đầu với một khoản nắm giữ nền tảng đã được chứng minh, giúp bạn tiếp cận với phần lớn nền kinh tế Hoa Kỳ bằng cách đưa bạn vào các công ty cấu thành tổng cộng hơn 80% tổng giá trị vốn hóa thị trường của quốc gia. Đó là Vanguard S&P 500 ETF (VOO +2.86%), có chi phí hiệu quả nhờ tỷ lệ chi phí hằng năm chỉ 0.03%. Như một lựa chọn thay thế, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +2.85%) cũng sẽ làm tốt tương tự.

Mở rộng

NYSEMKT: VOO

Vanguard S&P 500 ETF

Thay đổi hôm nay

(2.86%) $16.62

Giá hiện tại

$597.55

Các điểm dữ liệu chính

Biên độ trong ngày

$586.50 - $598.85

Biên độ 52 tuần

$442.80 - $641.81

Khối lượng

114K

Cả hai quỹ này đều nhằm phản ánh hiệu suất của S&P 500 (^GSPC +2.91%), chỉ số này có mức lợi suất trung bình hằng năm 10% trong suốt vài thập kỷ qua.

2. iShares Russell 2000 ETF

Mặc dù Chỉ số Russell 2000 Small Cap thời gian gần đây đã hoạt động kém hơn so với các blue-chip có quy mô lớn với mức tăng trung bình hằng năm dưới 10% trong 10 năm qua (so với mức so sánh hơn 15% của S&P 500), thì đây là một chút bất thường.

Thông thường, các cổ phiếu vốn hóa nhỏ ít nhất vẫn theo kịp các cổ phiếu vốn hóa lớn của mình, nếu không muốn nói là còn vượt trội, nhờ vào sự linh hoạt lớn hơn của chúng. Chúng cũng thường hoạt động tốt vào những thời điểm khác nhau so với các cổ phiếu vốn hóa lớn, giúp danh mục của bạn có được đà tiến về phía trước mà bạn có thể không nhận được từ các khoản nắm giữ như SPY hoặc VOO.

iShares Russell 2000 ETF (IWM +3.50%) là một cách thông minh để tiếp cận nhóm vốn hóa nhỏ. Việc nắm giữ nó chỉ tốn của bạn khoảng 0.2% giá trị vị thế mỗi năm.

3. iShares Core MSCI Total International Stock ETF

Trong khi hầu hết nhà đầu tư Mỹ cảm thấy thoải mái khi gắn bó với cổ phiếu của các công ty Mỹ, thì điều này có thể là một sai lầm – đặc biệt là ngay lúc này.

Này, mặc dù nền kinh tế và thị trường chứng khoán của Hoa Kỳ trong một thời gian đã là các bên hoạt động tốt hơn so với các đối tác nước ngoài, sự dẫn dắt đó mang tính chu kỳ. Thật vậy,** Michael Hartnett**- Giám đốc Chiến lược Toàn cầu của Bank of America cho biết các cổ phiếu nước ngoài có khả năng sẽ vượt trội hơn cổ phiếu Mỹ trong vài năm tới, bởi sự ra đời của trí tuệ nhân tạo có lợi cho các nền kinh tế tập trung vào sản xuất trong khi lại thực sự làm suy yếu các lĩnh vực dịch vụ như ở Hoa Kỳ.

** iShares Core MSCI Total International Stock ETF ** (IXUS +3.46%) là một lựa chọn tuyệt vời để lấp đầy vai trò này trong danh mục của bạn.

4. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Thoạt nhìn, việc nắm giữ IXUS có vẻ như đã đủ để tạo mức độ tiếp xúc với cổ phiếu nước ngoài. Nhưng vẫn có một điều khác cần cân nhắc. Cổ phiếu của các thị trường mới nổi cũng hoạt động tách biệt với các tên tuổi từ những phần phát triển hơn của thế giới, thường là vì nền kinh tế của họ vận hành quá độc lập.

Mở rộng

NYSEMKT: VWO

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Thay đổi hôm nay

(3.11%) $1.63

Giá hiện tại

$54.05

Các điểm dữ liệu chính

Biên độ trong ngày

$52.67 - $54.10

Biên độ 52 tuần

$39.53 - $59.09

Khối lượng

7.9K

Với tỷ lệ chi phí hằng năm chỉ 0.06%, ** Vanguard FTSE Emerging Markets ETF** (VWO +3.11%) là một cách đặc biệt tiết kiệm chi phí để bổ sung chiều hướng này vào danh mục của bạn.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

Cuối cùng, hãy thêm** iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF** (AGG +0.23%) vào danh sách các quỹ bạn cân nhắc mua để hoàn thiện danh mục ETF cho cả đời của mình.

Mục đích ở đây là rõ ràng; khoản nắm giữ này mang lại thu nhập và sự ổn định. Nếu không có gì khác, việc sở hữu trái phiếu cho phép bạn giữ được sự kiên nhẫn với các tài sản khác của mình, cho chúng thời gian cần thiết để phục hồi thay vì bán tháo chúng vào sai thời điểm. Việc nắm giữ quỹ này sẽ chỉ tốn của bạn 0.03% quy mô vị thế mỗi năm.