Lean Đạt Được Phê Duyệt Tài Chính Mở của UAE, Mở Rộng Dịch Vụ Được Quản Lý Trên Toàn Khu vực MENA

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các lãnh đạo tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và hơn thế nữa

Nhà cung cấp hạ tầng Open Finance Lean Technologies đã nhận được phê duyệt theo quy định để vận hành đầy đủ bộ dịch vụ của mình tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, qua đó định vị công ty là một trong những nền tảng hàng đầu của quốc gia về dữ liệu tài chính an toàn và kết nối thanh toán. Thông tin phê duyệt này đánh dấu một bước tiến đáng kể trong chiến lược Open Finance của UAE, nhằm tạo ra một hệ thống tài chính dễ tiếp cận hơn, có khả năng tương tác hơn và mang tính bao trùm hơn.

Động thái này củng cố vai trò của Lean như một bên tham gia được quản lý trong hệ sinh thái tài chính số của quốc gia và cho phép công ty mở rộng quy mô các dịch vụ thanh toán từ tài khoản đến tài khoản, các dịch vụ dữ liệu tài chính và các công cụ finance nhúng trên khắp UAE cũng như khu vực MENA rộng lớn hơn.

Mở rộng hạ tầng cho nền kinh tế số

Phê duyệt của Lean diễn ra vào thời điểm nhu cầu đối với các dịch vụ tài chính nhanh hơn và minh bạch hơn đang gia tăng trên cả lĩnh vực bán lẻ và doanh nghiệp. Với hơn $2 tỷ khối lượng giao dịch đã xử lý và hơn 1 triệu tài khoản được kết nối, hạ tầng của Lean đã được tích hợp vào ngày càng nhiều trường hợp sử dụng trong thực tế trên các mảng cho vay, thanh toán và tài chính cá nhân.

Nền tảng của công ty hỗ trợ quyền truy cập được quản lý vào dữ liệu tài chính của khách hàng và dòng thanh toán, cho phép các tổ chức xây dựng các công cụ mang lại quy trình phê duyệt khoản vay nhanh hơn, thanh toán tinh gọn hơn và trải nghiệm lập ngân sách được cá nhân hóa. Những tính năng này được thiết kế để vận hành trong khuôn khổ các mục tiêu của nền kinh tế số rộng lớn của UAE, bao gồm UAE Centennial 2071 và Chiến lược Kinh tế Số Quốc gia, cả hai đều ưu tiên bao trùm tài chính và đổi mới thông qua hiện đại hóa theo hướng nâng cấp khung pháp lý.

Vị thế chiến lược tại MENA

Lean đã đóng vai trò nền tảng trong việc triển khai Open Finance tại UAE trong bốn năm qua, làm việc chặt chẽ với các cơ quan quản lý, ngân hàng và các công ty fintech để phát triển hạ tầng an toàn, có khả năng tương tác cho việc trao đổi dữ liệu tài chính được quản lý. Sự phê duyệt này tiếp nối một mốc quan trọng trước đó vào năm 2022, khi Lean trở thành nhà cung cấp bên thứ ba đầu tiên nhận Giấy phép Dịch vụ Tài chính (FSP) từ Abu Dhabi Global Market (ADGM). Cũng trong năm đó, công ty được nhận vào sandbox theo quy định của Ngân hàng Trung ương Saudi (SAMA), củng cố sự hiện diện của mình như một đối tác hạ tầng có hoạt động xuyên biên giới.

Theo Quỹ Tiền tệ Ả Rập, thị trường Open Finance tại MENA được dự báo sẽ tăng từ $1.65 tỷ vào năm 2022 lên $11.74 tỷ vào năm 2027. Do đó, các nền tảng như Lean được kỳ vọng sẽ đóng vai trò then chốt trong việc tạo điều kiện cho các trải nghiệm tài chính an toàn và hiệu quả cho cả cá nhân lẫn doanh nghiệp. Tăng trưởng của khu vực được thúc đẩy bởi sự kết hợp giữa nhu cầu của người tiêu dùng, sự đồng bộ trong quản lý và sự mở rộng các dịch vụ fintech.

Tính năng nền tảng và mức độ áp dụng của các tổ chức

Hạ tầng của Lean hỗ trợ các trường hợp sử dụng vượt ra ngoài các dịch vụ tài chính truyền thống. Nền tảng “API-first” của công ty cho phép các ngân hàng, fintechs và các tổ chức phi tài chính tích hợp kết nối tài khoản, truy cập dữ liệu giao dịch và dịch vụ khởi tạo thanh toán vào ứng dụng và nền tảng của riêng họ.

Nền tảng được xây dựng theo các tiêu chuẩn bảo mật và độ tin cậy ở cấp doanh nghiệp, bao gồm các chứng nhận ISO 27001 và SOC 2. Lean báo cáo một cách nhất quán về thời gian hoạt động API cao và độ trễ thấp, khiến nền tảng phù hợp cho các tích hợp với các nền tảng có khối lượng lớn và các tổ chức được quản lý.

Các tổ chức trong lĩnh vực bất động sản, bán lẻ và tín dụng đã áp dụng các dịch vụ của Lean để cải thiện quy trình thu tiền thanh toán và thẩm định/đánh giá tín dụng (underwriting). Bằng cách tích hợp các công cụ của Lean, các tổ chức này cho biết họ đạt được phê duyệt khoản vay nhanh hơn, mô hình hóa rủi ro tín dụng được cải thiện và mức độ gắn kết người dùng cao hơn xoay quanh các dịch vụ tài chính số.

Kế hoạch đầu tư và mở rộng

Lean được hậu thuẫn bởi hơn $100 triệu vốn đầu tư mạo hiểm từ các nhà đầu tư toàn cầu và khu vực, bao gồm General Catalyst và Bain Capital Ventures. Với trạng thái pháp lý mới, công ty dự kiến sẽ mở rộng phạm vi hạ tầng trên khắp UAE và khu vực Trung Đông và Bắc Phi rộng hơn.