Volution ra mắt $100M Fund để thúc đẩy sự phát triển của Fintech tại Vương quốc Anh

Khám phá tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và hơn thế nữa

Động lực fintech của Anh thu hút thêm vốn mới

Thành công trong lĩnh vực fintech của Anh thường được đo bằng tốc độ các startup mở rộng và quy mô các vòng gọi vốn của họ. Tuy nhiên, ngày nay, sức mạnh ngày càng được định nghĩa bởi khả năng bền bỉ, doanh thu và năng lực mang lại giá trị thực tế. Trong bối cảnh đó, công ty đầu tư mạo hiểm Volution đã công bố việc ra mắt một quỹ mới trị giá 100 triệu USD, nhằm hỗ trợ các công ty fintech tại Anh đã chứng minh được sự phù hợp với thị trường nhưng cần thêm vốn để tăng trưởng hơn nữa.

Quyết định của Volution được đưa ra vào thời điểm mà nhiều startup giai đoạn đầu gặp khó khăn trong việc vượt qua các mốc ban đầu của họ. London vẫn là một “cỗ máy” về đổi mới tài chính, được thúc đẩy bởi lịch sử tài chính lâu đời và việc sớm áp dụng Open Banking. Các câu chuyện thành công như Allica Bank—doanh nhuận đã tăng gấp đôi lên 29,9 triệu bảng Anh vào năm 2024—và Revolut—vừa công bố lợi nhuận 1 tỷ bảng Anh—cho thấy ảnh hưởng liên tục của thành phố. Theo nghiên cứu của HSBC Innovation Banking, hiện tại Vương quốc Anh có hơn 185 startup fintech được định giá trên 1 tỷ bảng Anh.

Việc ra mắt quỹ thứ hai của Volution, được tạo lập trong quan hệ đối tác với công ty đầu tư Nhật Bản SBI Investment Co., cho thấy sự lạc quan mới trong lĩnh vực này, ngay cả khi vốn đầu tư mạo hiểm phải đối mặt với các áp lực từ thị trường lớn hơn.

Tập trung vào khoảng trống tăng trưởng quan trọng

Thay vì săn đón các dự án trước khi có doanh thu, Volution đang tập trung nỗ lực vào những công ty có dòng doanh thu đã được thiết lập. Công ty dự kiến đầu tư vào các startup tạo ra doanh thu từ 5 triệu đến 20 triệu USD mỗi năm, một phân khúc thường bị thiếu sự phục vụ sau các vòng đầu tư ban đầu.

James Codling, Đối tác quản lý tại Volution, nhận xét rằng mặc dù chính phủ Anh tiếp tục nhấn mạnh năng suất và tăng trưởng, khoảng trống tài trợ đáng kể vẫn còn sau các vòng Series A. Nhiều startup từng thành công ở giai đoạn đầu hiện gặp khó khăn trong việc giành được nguồn vốn cần thiết để mở rộng, tình trạng này còn tệ hơn do sự suy giảm trong vốn đầu tư mạo hiểm bắt đầu từ giai đoạn 2021 đến 2022.

Codling nhấn mạnh rằng Volution đang tìm kiếm các doanh nghiệp có mức độ phù hợp sản phẩm-thị trường mạnh và các chiến lược rõ ràng để tiếp cận khách hàng. Đánh giá của ông phản ánh một xu hướng rộng hơn: ngày nay các startup không chỉ phải chứng minh họ mang tính đổi mới mà còn phải khả thi về mặt thương mại trước khi thu hút thêm đầu tư.

Quan hệ đối tác củng cố gắn kết quốc tế

Sự tham gia của SBI Investment cho thấy sự quan tâm toàn cầu ngày càng tăng đối với các cơ hội fintech tại Anh. Đại diện từ SBI đã chỉ ra rằng sự kết hợp của Anh giữa các trường đại học mạnh, quy định hỗ trợ và một bối cảnh khởi nghiệp năng động là những yếu tố chính đứng sau quyết định đầu tư của họ. Quan hệ đối tác này đến vào thời điểm khi Nhật Bản và Vương quốc Anh đang chủ động tăng cường hợp tác kinh tế, một mối quan hệ có thể mở ra các cơ hội mới cho các công ty fintech hoạt động trên cả hai thị trường.

Bằng cách tận dụng hợp tác xuyên biên giới này, Volution đang định vị quỹ mới của mình để được hưởng lợi từ một mạng lưới rộng hơn về chuyên môn tài chính và khả năng tiếp cận vốn—những yếu tố có thể tỏ ra đặc biệt quan trọng khi điều kiện thị trường vẫn còn nhiều thách thức.

Xây dựng dựa trên thành tích đã được chứng minh

Quỹ đầu tiên của Volution, tổng trị giá 30 triệu USD, đã tạo ra các khoản đầu tư đáng chú ý vào những công ty như Signal AI, Flagstone, Cognism và Zopa Bank. Nỗ lực ban đầu đó đã dẫn đến ba lần thoái vốn thành công, mang lại uy tín cho công ty trong cách họ nhận diện các startup fintech có tiềm năng cao.

Với việc ra mắt quỹ mới trị giá 100 triệu USD, Volution đặt mục tiêu lặp lại và mở rộng thành công ban đầu này. Các đối tác hữu hạn hiện hữu đã cho thấy sự ủng hộ mạnh mẽ, với nhiều người lựa chọn tái cam kết. Mức độ tin tưởng của nhà đầu tư này cho thấy chiến lược của Volution phù hợp với những bên đang tìm kiếm các khoản lợi nhuận ổn định hơn trong một môi trường đầu tư mạo hiểm đầy bất định.

Ngoài ra, sáng kiến “Carbon Carry” của Volution—được thiết kế để khuyến khích tăng trưởng có trách nhiệm và bền vững trong danh mục của công ty—phản ánh sự chuyển dịch rộng hơn sang việc tích hợp các nguyên tắc ESG vào thực tiễn đầu tư. Thay vì coi quản trị môi trường-xã hội-lĩnh vực (ESG) là những cân nhắc thứ yếu, công ty đang đưa chúng vào chiến lược đầu tư cốt lõi của mình.

Đặt cược chiến lược vào tăng trưởng bền vững

Động thái mới nhất của Volution cho thấy niềm tin thận trọng và có cân nhắc rằng sức mạnh của lĩnh vực fintech tại Anh sẽ tiếp tục vững chắc. Bằng cách ủng hộ các startup có sức hút thực tế và chiến lược tăng trưởng có trách nhiệm, công ty đang đặt cược không chỉ vào thành công gây chú ý trên đầu trang báo chí tiếp theo, mà là vào những doanh nghiệp được xây dựng để tồn tại lâu dài.

Quỹ mới trị giá 100 triệu USD đại diện cho nhiều hơn một cam kết tài chính. Đây là tín hiệu rằng, ngay cả trong bối cảnh đầu tư mạo hiểm được định nghĩa bởi sự thận trọng và việc rà soát điều chỉnh, vẫn có những cơ hội đáng để theo đuổi. Khi các nguồn vốn bị siết chặt hơn và mức cạnh tranh để giành lấy các khoản đầu tư chất lượng tăng lên, sự tập trung của Volution vào các nguyên tắc nền tảng có thể chứng minh đây là điểm mạnh lớn nhất của họ.