Tôi vừa mới đọc xong câu chuyện về Ruja Ignatova và phải nói rằng, đây là một trong những vụ án đáng lo ngại nhất mà tôi từng thấy trong lĩnh vực crypto. Người phụ nữ Bulgaria-Đức này gần như đã sáng tạo ra cuốn sổ tay lừa đảo tài chính hiện đại trên quy mô toàn cầu.

Bắt đầu từ đầu. Năm 2014, Ruja Ignatova ra mắt OneCoin, giới thiệu nó như là kẻ giết chết Bitcoin. Nghe quen không? Lời hứa quen thuộc: blockchain cách mạng, lợi nhuận khủng, tương lai đã ở đây. Điều mà không ai biết lúc đó là cô ấy đang xây dựng một trong những mô hình Ponzi lớn nhất trong lịch sử. Chúng ta đang nói về hơn 4 tỷ đô la bị rút khỏi các nhà đầu tư ở hơn 100 quốc gia, với ước tính thiệt hại lên tới 12,9 tỷ bảng Anh.

Ignatova có hồ sơ lý lịch hoàn hảo để thuyết phục mọi người: tiến sĩ luật quốc tế, kinh nghiệm làm việc tại McKinsey, khả năng thuyết phục. Năm 2016, cô ấy còn công khai nói: "Trong hai năm tới, chẳng ai còn nói về Bitcoin nữa." Đó là mức độ tự mãn mà chúng ta đang đề cập.

Tháng 10 năm 2017. Chuyến bay từ Sofia đến Atene. Và rồi cô ấy biến mất. Thật sự biến mất. Từ đó bắt đầu một cuộc truy tìm kéo dài đến ngày hôm nay. FBI đã đưa cô vào danh sách 10 người bị truy nã gắt gao nhất năm 2022, thưởng 5 triệu đô la cho thông tin. Europol đang tích cực truy tìm. Tuy nhiên, không có gì rõ ràng. Giả thuyết phổ biến nhất? Cô ấy có thể sử dụng hộ chiếu giả, có thể đã phẫu thuật thẩm mỹ, hoặc có thể đã bị loại bỏ bởi tổ chức tội phạm Bulgaria. Thật sự không ai biết chính xác.

Điều làm vụ án này càng thêm kỳ lạ là mạng lưới bảo vệ của cô ấy dường như rất vững chắc. Có nghi ngờ rằng các nhân vật có ảnh hưởng tại Bulgaria đã cung cấp thông tin cho chính quyền trước khi cô ấy bỏ trốn. Đến nay, lần cuối xác nhận cô ấy xuất hiện là tại sân bay Atene. Không có hình ảnh mới, không có bằng chứng vật lý rõ ràng. Như thể cô ấy đã biến mất khỏi hành tinh này.

Anh trai của Ruja Ignatova, ngược lại, đã thú nhận và đối mặt với pháp luật. Còn cô ấy? Có thể đang ẩn náu ở Nga hoặc Hy Lạp, theo các nhà điều tra, có thể đi kèm theo một đoàn hộ tống có vũ trang.

Và phần đáng thất vọng nhất là: OneCoin vẫn tiếp tục lưu hành. Ở châu Phi, Mỹ Latinh, vẫn còn nhiều người tin và mất tiền. Mô hình này đã bị phơi bày chính thức, nhưng vẫn hoạt động dưới nhiều hình thức khác nhau.

Câu chuyện về Ruja Ignatova đã trở thành huyền thoại trong lĩnh vực tội phạm tài chính. Có podcast của BBC, series truyền hình, các cuộc điều tra báo chí. Nó là biểu tượng hoàn hảo cho cách trí tuệ học thuật có thể biến thành sự liều lĩnh phạm tội khi thiếu đạo đức.

Những vụ như thế này nên là một lời cảnh báo cho bất kỳ ai đầu tư vào crypto. Không phải tất cả các dự án đều có người sáng lập hợp pháp, không phải tất cả whitepaper đều đáng tin cậy. Khi điều gì đó hứa hẹn lợi nhuận quá tốt để là thật, có khả năng là như vậy. Ruja Ignatova là minh chứng sống cho điều đó, dù ai cũng không biết cô ấy thực sự đang sống ở đâu.