Các đặc vụ của Chainalysis có thể sẽ định hình lại các cuộc điều tra và tuân thủ trong lĩnh vực tiền điện tử không?

Khi tội phạm liên quan đến crypto phát triển cùng với trí tuệ nhân tạo, các tác nhân của Chainalysis phát tín hiệu một bước đẩy mới nhằm áp dụng trí tuệ blockchain tiên tiến để chống gian lận, trộm cắp và rửa tiền.

Chainalysis công bố các tác nhân trí tuệ blockchain

Tại hội nghị thường niên Links, Chainalysis đã thông báo một bước phát triển lớn của nền tảng vào năm 2024, giới thiệu các tác nhân trí tuệ blockchain được thiết kế để làm việc song song với các nhóm tuân thủ và điều tra. Đây không phải là một lớp chatbot đơn giản hay một sản phẩm mới duy nhất. Thay vào đó, chúng mở rộng hơn một thập kỷ phân tích blockchain, hàng tỷ giao dịch đã được sàng lọc và hơn mười triệu cuộc điều tra thành một hệ thống vận hành được tích hợp AI.

Những kẻ xấu đã và đang khai thác AI để tăng tốc gian lận, tấn công và rửa tiền. Tuy nhiên, Chainalysis cho rằng các cơ quan thực thi pháp luật, các tổ chức tài chính và các doanh nghiệp crypto phải di chuyển nhanh tương tự, sử dụng các tác nhân để vừa khớp kịp rồi vượt qua tốc độ tăng tốc đó. Công ty định vị các năng lực này như một cách chuyển đổi tập dữ liệu lớn hiện có của họ thành trí tuệ theo thời gian thực với tốc độ của máy.

Dân chủ hóa trí tuệ blockchain trên các tổ chức

Trong nhiều năm, Chainalysis đã xây dựng thứ mà họ gọi là bộ dữ liệu blockchain toàn diện nhất trên thế giới, được chính phủ, ngân hàng và các công ty crypto dựa vào để điều tra, tuân thủ và bảo vệ. Hơn nữa, công ty ghi nhận rằng chỉ dữ liệu của họ đã được tòa án chính thức công nhận là đáng tin cậy và có thể chấp nhận làm chứng cứ, một trạng thái đã hỗ trợ một số cuộc điều tra có tác động lớn nhất trong lịch sử crypto.

Cho đến nay, để khai thác trí tuệ đó cần đào tạo chuyên biệt và kỹ năng phân tích on-chain nâng cao. Với sự ra đời của các tác nhân Chainalysis, toàn bộ chiều sâu dữ liệu, sản phẩm và năng lực chuyên môn mang tính tổ chức của nền tảng được dự định để tiếp cận bất kỳ ai trong một tổ chức. Tuy vậy, thiết kế nhắm tới nhiều nhóm người dùng, từ các nhà điều tra dày dạn và nhà phân tích tuân thủ cho đến các lãnh đạo cần những hiểu biết nhanh và có thể bảo vệ được.

“Bộ khung” đằng sau các tác nhân AI

Nhiều công ty hiện đang triển khai các tác nhân AI, nhưng Chainalysis cho rằng điểm khác biệt thực sự nằm ở bộ khung (harness) hướng dẫn chúng. Công ty nói rằng họ hiểu cách các giao dịch blockchain hoạt động trong thực tế, cũng như các quy trình làm việc điều tra, dấu vết kiểm toán blockchain và các tiêu chuẩn chứng cứ mà các chuyên gia phụ thuộc mỗi ngày.

Theo Chainalysis, nền tảng của họ đóng vai trò như bộ khung đó. Nếu không có, một tác nhân sẽ hành xử như một mô hình ngôn ngữ phổ quát đưa ra các phỏng đoán theo xác suất. Tuy nhiên, khi được tích hợp chặt chẽ với dữ liệu và quy trình làm việc của công ty, một tác nhân có thể suy luận như một nhà phân tích con người giàu kinh nghiệm, đồng thời vận hành với tốc độ và quy mô của máy.

Công ty nhấn mạnh rằng các tác nhân của họ được xây dựng cho các môi trường có rủi ro cao và được quản lý, nơi việc tạo ra kết quả “ảo” hoặc ra quyết định mờ mịt là không thể chấp nhận. Do đó, kiến trúc được thiết kế dựa trên bốn nguyên tắc: chất lượng dữ liệu, ngữ cảnh và suy luận, kết quả có thể kiểm toán, và sự kiểm soát của con người đối với quá trình tự động hóa.

Chất lượng dữ liệu và ngữ cảnh miền

Thứ nhất, Chainalysis nhấn mạnh rằng khi các mô hình ngày càng mạnh hơn, chất lượng của dữ liệu nền tảng sẽ trở nên quan trọng hơn theo cấp số nhân. Xây dựng AI trên dữ liệu kém hoặc không đầy đủ, công ty cảnh báo, chỉ đơn giản là làm tăng tốc các kết quả xấu. Họ khẳng định không ai sánh được với mức độ bao phủ, chiều sâu và độ chính xác của dữ liệu blockchain của họ, đặc biệt là cho các công cụ điều tra crypto và các trường hợp sử dụng tuân thủ.

Thứ hai, công ty nhấn mạnh năng lực chuyên môn theo miền ở cấp tổ chức trong các hoạt động điều tra và tuân thủ. Ngữ cảnh này cho phép các tác nhân cung cấp kết quả chính xác và kịp thời hơn, cho dù là truy vết phức tạp qua nhiều chuỗi hay là ai cho giám sát tuân thủ trong một tổ chức tài chính lớn. Hơn nữa, hệ thống được thiết kế để áp dụng trực tiếp các mẫu điều tra đã học vào các quy trình tự động hóa.

Quy trình có thể kiểm toán và kiểm soát của con người

Thứ ba, Chainalysis nhấn mạnh tầm quan trọng của kết quả có thể kiểm toán và các quy trình mang tính xác định. Với các quyết định quan trọng, các đầu vào, quy tắc và dữ liệu tương tự được thiết kế để luôn tạo ra cùng một kết quả. Sự có thể dự đoán đó nhằm giữ cho việc tự động hóa nhất quán, có thể tái tạo và có thể bảo vệ được trước cả cơ quan quản lý và tòa án.

Trong những bối cảnh khác, các tổ chức có thể sử dụng các tác nhân linh hoạt hơn cho tình báo tín hiệu và khám phá. Giao diện người dùng cho thấy rõ một phiên làm việc là mang tính xác định hay mang tính khám phá, đồng thời vẫn cung cấp đầy đủ các bản ghi kiểm toán trong cả hai chế độ. Hơn nữa, các kiểm soát này được thiết kế để phù hợp với kỳ vọng quản trị nội bộ và yêu cầu quản lý bên ngoài.

Thứ tư, con người vẫn giữ quyền kiểm soát. Chainalysis cho biết các tác nhân trí tuệ blockchain của họ, bao gồm khung tác nhân cốt lõi chainalysis agents framework, được xây dựng cho các quyết định có rủi ro cao và được quản lý. Con người xác định những tác vụ nào có thể được tự động hóa, và ở mức độ độc lập nào, qua đó duy trì trách nhiệm giải trình ngay cả khi tự động hóa mở rộng.

Các đội nhóm đang sử dụng các tác nhân như thế nào

Trong giai đoạn phát triển ban đầu, các tổ chức đã triển khai các tác nhân Chainalysis trên nhiều nhóm trường hợp sử dụng. Ví dụ, các quy trình điều tra phức tạp từng mất nhiều ngày trên nhiều chuỗi và thực thể giờ có thể rút gọn xuống vài phút, vẫn kèm đầy đủ các bản ghi kiểm toán. Ngoài ra, các nhóm có thể phối hợp các cuộc điều tra trải rộng qua các đơn vị kinh doanh khác nhau trong khi vẫn duy trì một hồ sơ chứng cứ thống nhất.

Các nhóm tuân thủ cũng đang thử nghiệm việc làm giàu cảnh báo tuân thủ và tự động hóa. Các tác nhân có thể lấy một cảnh báo thô, trích xuất dữ liệu theo ngữ cảnh từ khắp nền tảng Chainalysis, làm giàu nó, và rồi tự động loại bỏ hoặc nâng cấp mức độ xử lý các trường hợp khi đáp ứng một số ngưỡng nhất định. Cách tiếp cận này được thiết kế để hỗ trợ ai cho tuân thủ trong cả các công ty tài chính truyền thống và các công ty “crypto-native”.

Một trường hợp sử dụng đang nổi lên khác là báo cáo tóm tắt theo yêu cầu. Các tác nhân có thể tập hợp các báo cáo trí tuệ có cấu trúc và có thể bảo vệ được, những thứ nếu không có thể sẽ mất hàng giờ để các nhà phân tích tổng hợp. Tuy nhiên, con người vẫn xem xét và phê duyệt các tài liệu này trước khi chia sẻ với các cơ quan quản lý, đối tác đối ứng hoặc các bên liên quan nội bộ.

Các công cụ tùy chỉnh, OSINT và các quy trình được điều phối

Ngoài các hoạt động điều tra và tuân thủ, các bên áp dụng sớm đã sử dụng hệ thống để xây dựng các ứng dụng web đầy đủ từ đầu. Những công cụ tùy chỉnh và bảng điều khiển này có thể được điều chỉnh theo các nhu cầu điều tra hoặc quản lý cụ thể, từ đó biến Chainalysis thành một nền tảng phân tích onchain mà các tổ chức có thể định hình theo các quy trình làm việc của riêng họ.

Các tác nhân cũng có thể thực hiện việc nhận diện giao dịch theo thời gian, tìm và gắn cờ hoạt động trong các khung thời gian cụ thể với độ chính xác và quy mô. Hơn nữa, họ có thể bổ sung cho việc truy vết truyền thống bằng trí tuệ nguồn mở (OSINT), tự động thu thập và tổ chức dữ liệu bên ngoài để hỗ trợ các hồ sơ toàn diện hơn.

Các đội nhóm thậm chí có thể điều phối nhiều tác nhân làm việc cùng nhau. Một tác nhân có thể giám sát hoạt động on-chain, tác nhân khác kích hoạt cảnh báo về hành vi đáng ngờ, một tác nhân thứ ba chạy phân tích tự động, và một tác nhân thứ tư đưa ra các đầu mối cho các nhà điều tra con người. Tuy vậy, các quyết định cuối cùng vẫn thuộc về nhân sự con người, duy trì sự giám sát khi AI mở rộng.

Mở rộng tuân thủ và điều tra với AI

Khi các thị trường crypto mở rộng, các tổ chức phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng để mở rộng năng lực điều tra và tuân thủ mà không tăng nhân sự theo tỷ lệ tuyến tính. Chainalysis cho rằng các tác nhân có thể giúp giải bài toán này bằng cách đảm nhiệm các tác vụ thường quy, có thể lặp lại, trong khi con người tập trung vào phán đoán cấp cao hơn. Theo nghĩa đó, các công cụ ai cho tuân thủ trở thành công cụ khuếch đại lực lượng chứ không phải sự thay thế.

Công ty cho biết ban đầu họ tập trung vào điều tra và tuân thủ, bao gồm các tích hợp tiềm năng với ai cho các khuôn khổ tuân thủ theo quy định và các tiêu chuẩn ngành mới nổi như the ica specialist certificate in ai for compliance professionals. Tuy nhiên, họ kỳ vọng việc áp dụng sẽ lan sang nhiều nhóm vai trò khác nhau trong các ngân hàng, cơ quan quản lý và các doanh nghiệp crypto theo thời gian.

Lộ trình và thời gian triển khai

Chainalysis dự định bắt đầu triển khai các tác nhân trí tuệ blockchain của mình vào mùa hè. Đợt đầu tiên sẽ tập trung vào các kịch bản có tác động cao trong điều tra và tuân thủ, nơi các quy trình làm việc được nâng cấp nhờ AI có thể nhanh chóng tạo ra các kết quả đo lường được chống tội phạm tài chính. Hơn nữa, giai đoạn này sẽ cho phép công ty tinh chỉnh các mô hình và cơ chế quản trị dựa trên phản hồi từ thực tế.

Khi những kẻ xấu ngày càng tận dụng AI để mở rộng các hoạt động phi pháp, Chainalysis khẳng định rằng những người phòng vệ cũng phải làm điều tương tự. Theo thời gian, họ kỳ vọng những người ở nhiều chức năng khác nhau sẽ áp dụng các tác nhân này, mở ra hoàn toàn các nhóm mới về thông tin chuyên sâu liên quan đến blockchain. Công ty cũng nhấn mạnh rằng họ không tự mình xây dựng tương lai của nền tảng, mà hợp tác chặt chẽ với khách hàng—những bên mang đến các thách thức thực tiễn về điều tra và tuân thủ.

Tóm lại, Chainalysis đang chuyển đổi dữ liệu và công cụ lâu năm của mình thành một thế hệ mới các tác nhân trí tuệ blockchain, hướng tới việc cung cấp cho các tổ chức năng lực tốc độ của máy trong khi vẫn duy trì sự giám sát của con người, khả năng kiểm toán và sự tin cậy trước các yêu cầu quản lý.