Gần đây trong cộng đồng tôi thấy có những bạn gặp phải vấn đề do nhận phải USDT đen khiến tài khoản bị đóng băng, chuyện này thực sự đáng để nói rõ hơn. Nhiều người còn bối rối về khái niệm USDT đen, thực ra tôi muốn làm rõ một điều, USDT bản thân không có khái niệm đen hay trắng, vấn đề thực sự nằm ở địa chỉ ví.

Trước đây tôi đã từng gặp một trường hợp thực tế. Một người bạn vì kinh doanh cần thường xuyên nhận USDT, để tiện lợi nên dùng địa chỉ của sàn giao dịch để nhận tiền. Kết quả một ngày nọ sau khi nhận một khoản tiền, tài khoản của anh ấy đột nhiên bị đóng băng, bộ phận hỗ trợ khách hàng nói rằng có một khoản tiền gặp vấn đề cần kiểm tra, dự kiến mất khoảng 14 ngày làm việc. Sau đó tôi đã hỏi kỹ hơn về tình hình để hiểu rõ chuyện gì đã xảy ra.

Anh ấy đã nhận tổng cộng 2500 USDT, nhiều lần khác nhau. Nhưng trong đó có 939 USDT là có vấn đề, số tiền này đến từ nguồn bị sàn giao dịch đánh dấu là liên quan đến vụ án. Còn 1561 USDT còn lại hoàn toàn bình thường. Đây mới là điểm mấu chốt, sàn giao dịch không đóng băng chính USDT mà là phần tiền chuyển ra từ địa chỉ liên quan đến vụ án đó. Chỉ cần tiền vào sàn, hệ thống sẽ nhận diện được nguồn gốc của số tiền này, nếu nguồn gốc đã bị đánh dấu thì sẽ gặp rắc rối.

Thực ra logic phía sau rất đơn giản. Khi một vụ lừa đảo hoặc các hoạt động phạm pháp khác liên quan đến chuyển khoản USDT, cơ quan pháp luật sẽ theo dõi dòng tiền, các sàn giao dịch sẽ đưa các địa chỉ nhận tiền liên quan đến vụ án vào danh sách đen. Chỉ cần USDT chuyển từ các địa chỉ này vào sàn, khả năng cao là sẽ bị đóng băng.

Vậy làm thế nào để tránh tình trạng này? Tôi tổng hợp một vài lời khuyên thực tế. Thứ nhất, mỗi chuỗi công khai đều có danh sách đen, không có gì thì có thể tra cứu. Thứ hai, tuyệt đối không dùng USDT từ các địa chỉ của dự án đã bỏ chạy, dù chưa bị đánh dấu cũng không sạch sẽ. Ngoài ra, đừng ham rẻ, những USDT từ các hoạt động đen hoặc lừa đảo thường được bán với giá rẻ, gọi là “浮出U” trong giới. Nếu giá quá rẻ, chắc chắn phải cảnh giác.

Khi giao dịch OTC, tốt nhất nên chọn các nhà môi giới lâu năm, xác thực càng lâu càng tốt, tránh các nhà mới chỉ vài tháng hoặc vài tuần. Nếu có thể, hãy dùng sàn giao dịch, vì các sàn lớn có bộ phận kiểm soát rủi ro chuyên nghiệp. Nếu chuyển khoản giữa các ví, cũng cần chú ý đến lịch sử của ví đó, ví mới rủi ro cao hơn, ưu tiên chọn ví lâu năm. Cũng cần lưu ý, đừng dùng các sàn nhỏ, vì có người lợi dụng chúng để rửa tiền, do các sàn nhỏ thường có hệ thống kiểm soát rủi ro lỏng lẻo hơn.

Tóm lại, hiểu rõ về USDT đen chính là hiểu rõ cơ chế kiểm soát rủi ro của các sàn giao dịch. Chỉ cần nguồn gốc tiền của bạn sạch sẽ, không cần lo lắng bị đóng băng. Thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng, chọn đối tác đáng tin cậy, như vậy sẽ giảm thiểu rủi ro đáng kể.