Chỉ mới đọc về một trong những vụ lừa đảo tiền điện tử điên rồ nhất và thành thật mà nói, thật là điên rồ khi thấy những kẻ này dám làm đến mức nào. Hai anh em người Nam Phi, mới chỉ ngoài tuổi teen, đã biến mất cùng hơn 240 triệu đô la Bitcoin. Câu chuyện của Africrypt về cơ bản là một bài học về cách không nên tin tưởng các nền tảng crypto.

Vậy chuyện đã xảy ra như thế nào? Vào năm 2019, Raees Cajee mới 20 tuổi còn em trai Ameer Cajee chỉ 17 khi họ ra mắt Africrypt. Câu chuyện của họ đơn giản: họ tuyên bố có các thuật toán bí mật và chiến lược giao dịch arbitrage có thể tạo ra lợi nhuận lên tới 10% mỗi ngày. Nghe quen không? Ừ, đúng kiểu lừa đảo điển hình. Nhưng điều khiến mọi người thực sự đầu tư là hình ảnh của họ. Những đứa trẻ này khoe khoang dữ dội - Lamborghini Huracáns, khách sạn sang trọng, đi du lịch vòng quanh thế giới. Họ trông như thể biết rõ mình đang làm gì.

Thực tế thì sao? Một nhà đầu tư sau này thừa nhận rằng số tiền đã bị chuyển đi theo ý muốn của họ. Tất cả đều dựa trên cảm nhận và niềm tin, điều rõ ràng là không bền vững.

Rồi ngày 13 tháng 4 năm 2021 xảy ra. Một email xuất hiện nói rằng nền tảng bị hack. Ví tiền bị xâm phạm, máy chủ ngưng hoạt động, nhân viên bị khóa khỏi mọi thứ. Họ còn yêu cầu mọi người không liên hệ với cơ quan chức năng vì sợ ảnh hưởng đến việc thu hồi quỹ. Động thái quen thuộc. Những ngày sau đó - chẳng có gì. Trang web biến mất, văn phòng trống rỗng, điện thoại bị ngắt kết nối. Hai anh em chỉ biến mất.

Điều thú vị là cách họ tính toán cho việc rút lui. Trước khi biến mất, họ đã thanh lý tất cả - bán Lamborghini, các căn hộ khách sạn sang trọng, căn hộ sát biển ở Durban. Các báo cáo cho biết Ameer Cajee và anh trai đã chạy sang UK, nói rằng họ sợ hãi về tính mạng của mình. Nhưng trước đó, họ đã có được danh tính mới và quốc tịch từ Vanuatu, một thiên đường thuế nổi tiếng. Họ đã mang đi khoảng 3,6 tỷ rand.

Các nhà phân tích blockchain nhanh chóng phát hiện ra không có vụ hack nào xảy ra. Các chuyển khoản quỹ đều là chuyển nội bộ. Họ phân mảnh số tiền qua nhiều ví, sử dụng các dịch vụ trộn crypto, rồi cuối cùng chuyển ra các nền tảng offshore. Thật là tinh vi đối với những thiếu niên, thành thật mà nói.

Cuộc điều tra trở nên rối rắm vì tiền điện tử lúc đó còn chưa được quy định rõ ràng ở Nam Phi. Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính (FSCA) mở vụ án nhưng hầu như không có khung pháp lý để làm việc. Hai anh em đã lợi dụng một khu vực pháp lý mơ hồ hoàn toàn. Các cáo buộc tiềm năng bao gồm lừa đảo, trộm cắp và rửa tiền, nhưng do thiếu quy định rõ ràng, việc truy tố gần như không thể thực hiện.

Trong nhiều năm, chẳng có gì xảy ra. Rồi các cơ quan của Thụy Sĩ mở cuộc điều tra rửa tiền và truy tìm số tiền bị đánh cắp - chúng đã đi qua Dubai, bị trộn lẫn qua các dịch vụ crypto, rồi cuối cùng đến Zurich. Năm 2022, Ameer Cajee cuối cùng đã bị bắt ở Thụy Sĩ khi cố gắng truy cập các ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng điều khiến mọi người bực mình là - do thiếu bằng chứng truy tố rõ ràng, anh ta đã được tại ngoại và được cho là đã ở trong một khách sạn sang trọng với giá một nghìn đô la mỗi đêm.

Ngày nay? Tình hình vẫn còn mơ hồ. Các nhà đầu tư gần như không thu hồi được gì mặc dù đã có một số cải thiện về quy định ở Nam Phi. Còn về hai anh em Cajee, họ vẫn hoàn toàn biến mất khỏi tầm mắt. Câu chuyện về Africrypt là một lời nhắc nhở về những gì xảy ra khi bạn kết hợp thị trường chưa được quy định, những kẻ lừa đảo có sức hút và lời hứa về tiền dễ kiếm. Hàng nghìn người đã mất toàn bộ tiết kiệm của mình chỉ vì tin vào một ảo tưởng tinh vi.