Gần đây trong giới tiền điện tử xuất hiện một vụ việc gây sốc, thực sự cần mọi người chú ý. Có một người bạn dùng thẻ ngân hàng để mua bán U coin kiếm lời, chỉ mới có dòng tiền 680 triệu đã bị kết án 3 năm, tội danh là che giấu, ngụy trang thu nhập từ tội phạm. Khi tôi thấy vụ việc này mới nhận ra rằng nhiều người hoàn toàn không biết mình đang làm gì.

Trước tiên nói về những cái bẫy dễ mắc nhất. Nếu bạn nhận được nguồn U coin từ lừa đảo, dù chỉ một lần cũng sẽ bị coi là giúp sức phạm tội. Có người bán 10 vạn U, người mua là bọn lừa đảo, cuối cùng bị phạt 1 năm rưỡi. Nặng hơn là tội che giấu, ngụy trang thu nhập từ tội phạm, tức là rõ ràng biết nguồn tiền có vấn đề mà vẫn tiếp tục giúp chuyển. Người bạn kia chính là như vậy, rõ ràng biết người mua là bọn rửa tiền, vẫn tiếp tục giao dịch 240 vạn U coin, cuối cùng bị phạt 3 năm 2 tháng. Còn có tội hoạt động phi pháp, như buôn bán U coin trái phép, tương đương với giao dịch ngoại hối trái phép. Đã từng có người mở nền tảng OTC giao dịch hơn 3 tỷ, bị phạt 5 năm.

Nhiều người nghĩ rằng chỉ cần không trực tiếp tham gia lừa đảo là không sao, nhưng các án lệ về lừa đảo U coin cho thấy, chuyển tiền gián tiếp cũng vi phạm pháp luật. Có người còn nghĩ rằng giao dịch tiền mặt an toàn hơn, nhưng nguồn tiền mặt lớn không rõ ràng cũng vẫn bị điều tra rửa tiền. Thậm chí có người nói chỉ làm giao dịch giữa người quen thì không rủi ro, nhưng một khi người bán bị bắt, bạn cũng sẽ bị liên lụy.

Tiêu chuẩn xử phạt của tòa án gồm những điểm chính sau: Thứ nhất, xem bạn có từng tiếp xúc với nguồn tiền lừa đảo hay không, dù chỉ một lần; thứ hai, xem về khối lượng và tần suất giao dịch, dòng tiền vượt quá 20 triệu có thể bị khởi tố; thứ ba, xem bạn có dùng công cụ ẩn danh như Telegram hay không, nếu có thì rất dễ bị coi là cố ý biết rõ.

Nếu bạn còn đang thực hiện giao dịch U coin ngoài thị trường, tôi khuyên bạn hãy dừng ngay. Đừng nghĩ rằng chỉ cần thẻ ngân hàng được giải phóng là không sao, đó là tự lừa dối chính mình. Nếu bị triệu tập, trước tiên yêu cầu xem thẻ cảnh sát, trước khi ký cần xem rõ từng điều khoản, rồi lập tức liên hệ luật sư.

Nếu đã bị điều tra rồi, việc bạn có thể làm là in ra dòng tiền ngân hàng và đóng dấu, sắp xếp đầy đủ thông tin các đối tượng giao dịch, chuẩn bị chứng minh nguồn tiền hợp pháp. Cuối cùng nhắc nhở, U coin là tài sản ảo nhưng không phải tiền tệ pháp định, việc buôn bán U coin chuyên nghiệp tương đương với giao dịch ngoại hối trái phép. Nếu bạn nhận được nguồn U coin liên quan đến lừa đảo mà chưa dừng ngay, rất có thể bị coi là cố ý biết rõ. Đây không phải là chuyện nghe đồn, mà là hậu quả pháp lý thực tế.