Trước khi bước vào thị trường tiền điện tử, một số khái niệm cơ bản thực sự cần phải hiểu rõ, nếu không dễ dàng mắc sai lầm ngay từ đầu.

Trước hết, điểm khác biệt lớn nhất là thời gian mở cửa của tiền ảo hoàn toàn khác với cổ phiếu. Cổ phiếu có khung giờ giao dịch cố định, nhưng thị trường tiền điện tử thực sự hoạt động 24/7, 365 ngày trong năm không nghỉ. Ngày lễ 1/5, 11/9, Tết Nguyên Đán, cuối tuần, những điều này hoàn toàn không tồn tại đối với thị trường tiền điện tử, vì người dùng toàn cầu phân bổ ở các múi giờ khác nhau, biến động giá có thể xảy ra bất cứ lúc nào. Đó cũng là lý do tại sao người ta nói thị trường tiền điện tử luôn luôn không ngủ.

Một điểm khác biệt quan trọng là không có giới hạn biên độ tăng giảm giá. Những ai đã từng chơi cổ phiếu đều biết, A-shares có giới hạn biên độ tăng giảm, nhưng thị trường tiền điện tử hoàn toàn không có giới hạn này, đó cũng là nguồn cảm hứng kích thích của thị trường này — giây phút trước còn ổn, giây phút sau có thể bay vút hoặc gần như về zero, những biến động cực đoan này không thể thấy trong thị trường chứng khoán.

Rào cản gia nhập cũng thấp hơn nhiều. Đơn vị mua nhỏ nhất của cổ phiếu là 100 cổ phiếu, nhưng trong thị trường tiền điện tử, bạn có thể mua 0.0001 BTC, chỉ vài trăm nghìn đồng là đã có thể bắt đầu giao dịch, hoàn toàn không cần chờ đợi tích đủ số lượng.

Về phương thức giao dịch, cổ phiếu là T+1, hôm nay mua ngày mai mới bán được, còn thị trường tiền điện tử thực hiện được T+0 thực sự, muốn bán khi nào thì bán, có thể vào ra bất cứ lúc nào.

Về cách đặt lệnh, có hai kiểu cần hiểu rõ. Lệnh giới hạn là bạn chỉ định một mức giá, ví dụ như BTC hiện là 6500 USD, bạn muốn mua khi giá xuống 6300 USD, thì đặt lệnh mua ở mức 6300, khi giá giảm đến đó sẽ khớp lệnh, thậm chí giá khớp còn thấp hơn mức bạn đặt. Lệnh thị trường là thực hiện theo giá thị trường hiện tại, tốc độ nhanh nhưng giá có thể không lý tưởng.

Khái niệm thị trường bò (bull market) và thị trường gấu (bear market) cũng rất quan trọng. Thị trường bò là xu hướng chung tăng giá, thời gian dài, triển vọng tích cực; thị trường gấu là xu hướng giảm mạnh, triển vọng ảm đạm. Điều này quyết định tâm lý chung của toàn thị trường.

Dừng lợi nhuận (take profit) và dừng lỗ (stop loss) là bài học mà mọi nhà giao dịch đều phải học. Dừng lợi nhuận là khi đạt lợi nhuận nhất định thì bán ra để khóa lợi nhuận, tránh bỏ lỡ đỉnh cao; dừng lỗ là khi thua lỗ đến mức nhất định thì chủ động thoát lệnh, ngăn chặn thiệt hại mở rộng. Nói thì đơn giản, nhưng khi thực hành, áp lực tâm lý rất lớn, đặc biệt là dừng lỗ, nhiều người thường có tâm lý may rủi, hy vọng thị trường đảo chiều, kết quả thường là thua lỗ ngày càng lớn.

Bị kẹt vốn (套牢) là khi mua vào rồi thị trường đi ngược lại, thua lỗ vượt quá khả năng chịu đựng, trong ngắn hạn không thấy cơ hội phục hồi. Giải thoát (解套) là khi sau đó thị trường hồi phục, thua lỗ biến thành lợi nhuận.

Quá mua (超買) và quá bán (超賣) là các khái niệm kỹ thuật. Quá mua là giá tăng mạnh trong thời gian ngắn, lực mua cạn kiệt, sắp giảm, chỉ số RSI thường trên 75%; quá bán là giá giảm mạnh, lực bán cạn kiệt, sắp bật lại, RSI thường dưới 25%. Nói đơn giản, là giá đã đi đến mức cực đoan, cần bắt đầu điều chỉnh ngược lại.

誘多 (dụ mua) và誘空 (dụ bán) là các chiêu trò phổ biến của các nhà thao túng.誘多 là tạo ra ảo tưởng tăng giá để thu hút người mua, kết quả không tăng mà còn giảm;誘空 là tạo ra ảo tưởng giảm giá để dụ người bán, kết quả lại tăng giá. Đây đều là các bẫy của thị trường, cần học cách nhận diện.

Cắt lỗ (割肉) là từ rất đau đớn, nghĩa là mua ở mức cao rồi thị trường giảm, để cắt lỗ phải bán với giá thấp. Dù nghe có vẻ khó chịu, nhưng cắt lỗ là kỹ năng bắt buộc của nhà đầu tư, chưa cắt lỗ thì thiệt hại chỉ mang tính danh nghĩa, khi cắt lỗ mới là thiệt hại thực tế. Đừng vì không cam lòng mà cố gắng gồng lãi, như vậy chỉ càng thua lỗ nhiều hơn.

Bị bỏ lỡ cơ hội (踏空) là khi thị trường tăng mà bạn chưa mua được, hoặc bạn đã bán ra rồi nhưng đồng coin đó tăng giá trở lại mà không kịp mua lại. Cảm giác tiếc nuối này cũng là trải nghiệm thường gặp trong giao dịch thị trường tiền điện tử.

Tổng thể, tính linh hoạt của thời gian mở cửa và tự do trong quy tắc giao dịch của thị trường tiền điện tử vừa là cơ hội, vừa là rủi ro. Chính vì không có giới hạn thời gian, không có giới hạn biên độ tăng giảm, nên biến động giá rất nhanh, cơ hội và cạm bẫy đều nhiều. Nắm vững những khái niệm cơ bản này để có thể tồn tại và phát triển tốt hơn trong thị trường.