Vừa mới phát hiện một trong những câu chuyện lừa đảo tiền mã hóa điên rồ nhất, và thành thật mà nói, khó có thể tin chuyện này thực sự đã xảy ra. Hai anh em ở độ tuổi cuối teen và đầu hai mươi đã thành công trong việc thực hiện có thể là vụ lừa đảo rút tiền lớn nhất của Nam Phi về crypto. Để tôi phân tích cách các anh em Cajee tổ chức vụ này.

Vào năm 2019, khi Bitcoin vẫn còn khá mới mẻ, Raees Cajee (20 vào thời điểm đó) và em trai nhỏ hơn Ameer (17) đã ra mắt một nền tảng gọi là Africrypt. Mô hình kinh doanh đơn giản: họ tuyên bố có các thuật toán bí mật và chiến lược giao dịch arbitrage có thể mang lại lợi nhuận lên tới 10% mỗi ngày. Nghe có vẻ điên rồ, đúng không? Nhưng điều quan trọng là—những người này có sức hút. Họ ăn mặc bắt mắt, khoe Lamborghini Huracán, đăng nội dung phong cách sống xa xỉ, đi du lịch quốc tế. Họ gần như trở thành biểu tượng của sự giàu có trong giới crypto ở Nam Phi. Hàng nghìn nhà đầu tư đã hoàn toàn bị thuyết phục.

Nhưng thực tế chẳng có gì đảm bảo cho điều đó. Không có kiểm toán, không có giấy phép, không có hạ tầng thực sự. Toàn bộ dự án dựa trên cảm nhận và niềm tin thuần túy. Một nhà đầu tư sau này thừa nhận rằng số tiền chỉ được chuyển đi lại theo ý muốn của các anh em. Không có sự phân biệt rõ ràng giữa quỹ khách hàng và tài khoản cá nhân của họ. Đó là một ngôi nhà bằng thẻ sắp sập.

Rồi ngày 13 tháng 4 năm 2021 đến. Các nhà đầu tư nhận được email nói rằng Africrypt bị hack—ví bị xâm phạm, máy chủ ngưng hoạt động, mọi thứ đều mất tích. Nhưng điều làm mọi người sốc là họ được dặn không liên hệ với cơ quan chức năng nếu không sẽ mất cơ hội khôi phục tiền. Trong vòng vài ngày, trang web biến mất, văn phòng bỏ trốn, điện thoại bị ngắt kết nối. Các anh em Cajee chỉ biến mất.

Ngoại trừ họ không biến mất một cách ngẫu nhiên. Trước đó, họ đã cẩn thận thanh lý tất cả—bán Lamborghini, bất động sản xa xỉ, căn hộ ven biển ở Durban. Sau đó, họ dường như đã trốn sang Anh, tuyên bố sợ bị đe dọa. Nhưng trước đó, họ đã có sẵn danh tính mới và quốc tịch từ Vanuatu (một thiên đường thuế nổi tiếng). Họ bỏ đi với khoảng 3,6 tỷ rand, tương đương khoảng 240 triệu USD bằng Bitcoin.

Điều thú vị là các nhà phân tích blockchain ngay lập tức phát hiện ra sự dối trá. Không có vụ hack nào xảy ra. Tất cả các hoạt động chuyển tiền đều nội bộ. Tiền bị phân mảnh qua nhiều ví, qua các dịch vụ trộn crypto, rồi cuối cùng chuyển ra các nền tảng offshore. Đây là một vụ rút tiền có chủ đích từ trước.

Tuy nhiên, cuộc điều tra trở thành cơn ác mộng. Nam Phi lúc đó hầu như không có quy định nào về tiền mã hóa. Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính (FSC) mở vụ án, nhưng vì không có luật nào rõ ràng về tài sản kỹ thuật số, việc truy tố các anh em Cajee gần như không thể. Họ đã lợi dụng một vùng xám pháp lý cực lớn một cách hoàn hảo.

Đến năm 2022, các cơ quan chức năng Thụy Sĩ bắt đầu điều tra rửa tiền. Hóa ra số tiền bị đánh cắp đã đi qua Dubai trước, sau đó bị che giấu bằng các dịch vụ trộn, rồi cuối cùng đến Zurich. Ameer Cajee thậm chí bị bắt tại đó khi cố truy cập ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng không có cáo buộc rõ ràng, hắn được thả sau khi nộp tiền bảo lãnh và dành thời gian trong các khách sạn sang trọng $1000 mỗi đêm.

Còn hiện tại năm 2026? Các anh em Cajee gần như đã biến mất khỏi tầm nhìn công chúng. Hàng nghìn nhà đầu tư vẫn chưa lấy lại được tiền dù đã có một số cải thiện về quy định ở Nam Phi kể từ đó. Đây là một trong những vụ án thể hiện rõ thời kỳ hoang dã của crypto—hứa hẹn lợi nhuận kỳ diệu, sức hút của sự giàu có nhanh chóng, và thực tế khắc nghiệt rằng khi điều gì đó nghe quá tốt để là thật, thường thì nó không phải là thật. Câu chuyện Africrypt là lời nhắc nhở về cách những người trẻ, có sức hút đã lợi dụng khoảng trống pháp lý và FOMO của nhà đầu tư để thực hiện một trong những vụ lừa đảo crypto lớn nhất trên lục địa.