Một thời gian rồi tôi đã quan sát cách hệ sinh thái DeFi đã phát triển khá nhiều trong vài năm qua. Thật sự thì việc chọn nơi để đặt tài sản không phải là điều dễ dàng khi có quá nhiều nền tảng defi đang hoạt động quanh đó. Vì vậy, tôi nghĩ sẽ chia sẻ những gì tôi đã thấy hoạt động tốt trong không gian này.

Lido là một trong những nền tảng defi nổi bật chủ yếu nhờ vào staking. Cơ bản là bạn có thể stake ETH mà không cần khóa bất kỳ thứ gì và nhận về stETH để sử dụng trong các ứng dụng khác. Thú vị là bây giờ họ cũng hỗ trợ MATIC. TVL mà họ quản lý khá lớn, hơn 30 tỷ đô la.

Tiếp theo là Aave, hoạt động từ năm 2017 và thành thật mà nói, đây là một trong những nền tảng vững chắc nhất trên thị trường. Không phải là lớn nhất về TVL nhưng khối lượng giao dịch mà họ xử lý thì ấn tượng. Họ cung cấp các khoản vay đa dạng về loại tiền điện tử và bạn cũng có thể kiếm lợi nhuận bằng cách stake token gốc của họ. Cuối năm 2024, họ đã mở rộng sang zkSync Era, cho thấy họ vẫn tiếp tục đổi mới.

Uniswap vẫn là DEX lớn nhất mà không có đối thủ thực sự. Hơn 1500 cặp giao dịch, tích hợp với hàng trăm ứng dụng, và mô hình V3 với thanh khoản tập trung đã thay đổi khá nhiều cách hoạt động của thị trường. Nếu bạn muốn trao đổi token một cách tự tin, đây chính là nơi có hoạt động.

MakerDAO rất thú vị vì toàn bộ đề xuất của họ xoay quanh DAI, stablecoin duy trì tỷ lệ ngang bằng với đô la Mỹ. Cơ bản là bạn dùng tài sản thế chấp để tạo ra DAI. Nó đã vượt qua mọi biến động của thị trường mà không gặp vấn đề gì.

Compound và Curve cũng xứng đáng được chú ý. Compound theo kiểu truyền thống hơn về cho vay, trong khi Curve chuyên về stablecoin với phí thấp. Từ năm 2020, Curve nhanh chóng trở thành tham chiếu cho các giao dịch stablecoin.

Balancer cho phép quản lý danh mục tự động qua các pool thanh khoản tùy chỉnh. PancakeSwap hoàn toàn chiếm lĩnh trên BSC với giao diện màu sắc bắt mắt và các tùy chọn staking với APY khá hấp dẫn. Yearn Finance là trình tổng hợp lợi nhuận tự động hóa các chiến lược để tối ưu hóa lợi nhuận.

Instadapp phù hợp hơn cho những ai muốn truy cập tập trung vào nhiều nền tảng defi mà không cần phải chuyển đổi qua lại giữa các ứng dụng.

Điều tôi nhận thấy là không gian DeFi vẫn đang trưởng thành. Năm xưa nó mang tính đầu cơ hơn, giờ đây có những đề xuất vững chắc hơn với lịch sử hoạt động dài. Nếu bạn tham gia mà không hiểu rõ mình đang làm gì, rõ ràng có rủi ro, nhưng nếu chọn các nền tảng uy tín và có biện pháp an ninh phù hợp, tiềm năng là thật sự lớn. Điều quan trọng là xác định rõ mục tiêu của bạn, kiểm tra độ an toàn, và đừng để FOMO kiểm soát. Thị trường sẽ không biến mất ngày mai, nên còn nhiều thời gian để học hỏi kỹ trước khi bỏ tiền thật.