Hạ viện Kazakhstan phê duyệt các sửa đổi đối với Luật Ngân hàng

(MENAFN- Trend News Agency)
** ASTANA, Kazakhstan, ngày 29 tháng 12.** Majilis của Kazakhstan,
hạ viện của Quốc hội, đã cho phép các sửa đổi được đưa ra bởi Thượng viện
(hạ viện) liên quan đến dự thảo luật về ngân hàng và hoạt động ngân hàng,
Trend báo cáo, trích dẫn từ Majilis.

Tại một cuộc họp diễn ra vào ngày 25 tháng 12, các thượng nghị sĩ
đã hỗ trợ khái niệm cho luật “Về Ngân Hàng và Hoạt Động Ngân Hàng,”
cũng như dự thảo luật đi kèm về quy định và phát triển thị trường tài chính,
truyền thông, và phá sản. Trong quá trình xem xét,
một số sửa đổi mới cho từng điều khoản đã được đề xuất.

Các sửa đổi vạch ra các khuôn khổ giấy phép ngân hàng cơ bản và toàn diện
được thiết kế để thúc đẩy một hệ sinh thái tài chính mạnh mẽ hơn và cạnh tranh hơn.
Nếu một tổ chức tài chính vượt quá ngưỡng tài sản quy định,
nó phải tái cấu trúc giấy phép cơ bản của mình thành một phân loại phổ quát
trong khi tuân thủ các quy định thận trọng hoặc thực hiện các biện pháp
để giảm danh mục tài sản của mình.

Luật này làm rõ các quy định liên quan đến cấu trúc thù lao
cho các hoạt động cho vay của tổ chức tài chính. Các tổ chức tài chính
sẽ được phép thu phí trong phạm vi giới hạn được quy định rõ ràng
bởi các quy định pháp lý, tránh bất kỳ khuôn khổ diễn giải rộng hoặc mở rộng nào.

Hơn nữa, một lệnh cấm đã được thiết lập liên quan đến
việc thay đổi một cách đơn phương lãi suất cố định liên quan đến
các khoản vay ngân hàng tiêu dùng.

Một văn phòng tập trung cho một ủy viên tài chính duy nhất sẽ
được thành lập để hỗ trợ giải quyết tranh chấp trước khi kiện tụng
trong các lĩnh vực ngân hàng, bảo hiểm và tài chính vi mô,
với trọng tâm cụ thể vào các vấn đề liên quan đến
các tình huống nợ vấn đề.

Theo khuôn khổ quy định mới được thiết lập,
các tổ chức tài chính sẽ phải duy trì trách nhiệm fiduciary
đối với khách hàng của họ, yêu cầu hoàn trả
vốn trong trường hợp một giao dịch được thực hiện cho một
người nhận được xác định trong cơ sở dữ liệu tình báo chống gian lận
là có dấu hiệu hoạt động gian lận.

Việc thực hiện từ xa các hợp đồng cho vay ngân hàng với cá nhân,
thiếu các quy trình xác minh sinh trắc học, đã được coi là
không được phép.

Các thông số đã được thiết lập cho việc tạo ra và duy trì
một “trình diễn dữ liệu” để tạo điều kiện giám sát,
nhận diện rủi ro chủ động và trao đổi dữ liệu an toàn.

Các sửa đổi luật pháp vạch ra một lệnh cấm
đối với việc chiếm đoạt vốn dành cho các khoản chi cho
các bên thụ hưởng trong trường hợp khẩn cấp, cũng như
các nguồn lực được phân bổ để hỗ trợ
các khoản thanh toán liên ngân hàng và quy trình giao dịch thẻ.

Các cơ chế giám sát được cải thiện cho các giao dịch tiền tệ
đã được triển khai để giảm thiểu việc chuyển vốn bất hợp pháp.
Các sửa đổi làm rõ quyền hạn theo thẩm quyền của các thực thể
bị trừng phạt và vạch ra các quy trình cho việc trao đổi dữ liệu
giữa các tổ chức tài chính.

Hơn nữa, các quy định liên quan đến các khuôn khổ tự quản
trong lĩnh vực tài chính vi mô và thu hồi nợ đã
được cải thiện một cách tỉ mỉ, bao gồm các quy trình
vạch ra các thông số về thời gian và phương pháp
để đánh giá các khiếu nại của người tiêu dùng,
trong khi xem xét đầy đủ chuyên môn theo thẩm quyền của ủy viên tài chính.

MENAFN29122025000187011040ID1110533145