Bạn chỉ cần đầu tư 5.000 đô la vào AGNC Investment để tạo ra hơn 3.500 đô la thu nhập cổ tức trong 5 năm

AGNC Investment (AGNC 1.42%) có tỷ suất cổ tức cực kỳ ấn tượng. Quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) này trả cổ tức hằng tháng và hiện tại đạt mức trên 14%. Mức này cao hơn hơn mười lần so với tỷ suất cổ tức của S&P 500 là 1,2%.

Với mức đó, khoản đầu tư 5.000 đô la vào REIT có thể tạo ra hàng nghìn đô la thu nhập cổ tức trong năm năm tới.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Dòng tiền thu nhập “khủng”

AGNC Investment hiện trả cổ tức hằng tháng là 0,12 đô la mỗi cổ phiếu (1,44 đô la hằng năm). Với giá cổ phiếu gần đây khoảng 10,15 đô la/cổ phiếu, REIT thế chấp này đạt lợi suất 14,2%. Ở mức giá đó, bạn có thể mua 492 cổ phiếu với 5.000 đô la.

Những cổ phiếu đó sẽ tạo ra 59,04 đô la thu nhập cổ tức hằng tháng và 708,48 đô la thu nhập cổ tức hằng năm. Giả sử AGNC Investment duy trì cổ tức của mình, bạn sẽ nhận 3.542,40 đô la thu nhập cổ tức trong năm năm tới.

AGNC có nhiều khả năng duy trì cổ tức hơn là tăng cổ tức trong tương lai, dựa trên hồ sơ theo dõi lịch sử của công ty. REIT thế chấp này đã trả cùng mức cổ tức hằng tháng kể từ khi đặt lại mức thanh toán vào đầu năm 2020.

Mở rộng

NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Thay đổi hôm nay

(-1,42%) -0,14 đô la

Giá hiện tại

9,70 đô la

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

11B

Biên độ trong ngày

9,63 - 9,80

Biên độ 52 tuần

7,85 - 12,19

Khối lượng

891K

KL trung bình

22M

Biên lợi nhuận gộp

100,00%

Tỷ suất cổ tức

14,86%

Cổ tức an toàn đến mức nào?

Các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao thường có mức độ rủi ro cao hơn so với các công ty có tỷ suất thấp hơn. AGNC Investment không phải là ngoại lệ. REIT thế chấp này đã cắt cổ tức vài lần trong những năm qua, bao gồm vào đầu năm 2020 khi công ty giảm cổ tức hằng tháng từ 0,16 đô la/cổ phiếu xuống 0,12 đô la/cổ phiếu.

AGNC Investment có mô hình kinh doanh rủi ro cao hơn. Công ty đầu tư theo đòn bẩy vào chứng khoán thế chấp đảm bảo theo cơ quan (Agency mortgage-backed securities - MBS; các gói khoản vay nhà ở được chính phủ bảo lãnh trước rủi ro tổn thất tín dụng bởi các cơ quan chính phủ như Fannie Mae). Việc sử dụng đòn bẩy giúp khuếch đại lợi nhuận (hiện tại 13% đến 15%, so với mức một chữ số thấp đối với MBS). Chừng nào lợi nhuận của công ty cao hơn chi phí của mình, REIT có thể duy trì cổ tức.

Hiện tại là đúng. Trong quý 4, tổng chi phí vốn của công ty là 15,8% khi tính đến chi phí hoạt động và các khoản chi trả cổ tức. Với tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu (ROE) ở mức 16% trong quý đó, cổ tức của AGNC vẫn phù hợp tốt với chi phí vốn. Công ty tin rằng họ có thể tiếp tục tạo ra lợi nhuận thuận lợi trong bối cảnh hiện tại, điều này nói tốt cho khả năng duy trì mức cổ tức.

Tuy nhiên, nếu môi trường thị trường đối với Agency MBS suy giảm đáng kể và lợi nhuận không còn tương xứng với chi phí, REIT có thể cần phải đặt lại mức cổ tức. Dù AGNC có cắt cổ tức, các nhà đầu tư vẫn có khả năng tạo ra lượng thu nhập cổ tức đáng kể trong năm năm tới.

Khả năng thu về nhiều thu nhập từ cổ tức

AGNC Investment mang đến cho nhà đầu tư cơ hội thu về một lượng lớn thu nhập từ cổ tức. Khoản đầu tư 5.000 đô la có thể tạo ra hơn 3.500 đô la thu nhập trong năm năm tới nếu REIT duy trì cổ tức của mình. Mặc dù khoản chi trả lớn đang có rủi ro cao hơn về việc bị cắt giảm, REIT vẫn nên tạo ra nhiều thu nhập ngay cả khi họ cần cắt giảm khoản thanh toán thêm lần nữa.