Hậu trường của việc cắt giảm các điểm giao dịch của công ty chứng khoán: Một cuộc di cư từ quy mô sang giá trị

Chứng khoán thì hãy xem báo cáo phân tích của nhà phân tích Kim Kỳ Lân, có thẩm quyền, chuyên nghiệp, kịp thời, toàn diện; giúp bạn khai thác các cơ hội theo chủ đề tiềm năng!

Là một đòn bẩy quan trọng cho quá trình chuyển đổi quản lý tài sản và là “cửa sổ” then chốt kết nối nhà đầu tư, số lượng chi nhánh của các công ty chứng khoán đã có xu hướng giảm tổng thể trong năm năm qua, phản ánh việc các điểm giao dịch vật lý đang trải qua điều chỉnh chuyển đổi định vị chức năng.

Người được phỏng vấn cho biết, hiện tại các công ty chứng khoán đang tiếp tục thúc đẩy tối ưu nâng cấp dịch vụ khách hàng và bố trí mạng lưới điểm giao dịch; mô hình lợi nhuận của bộ phận kinh doanh đã chuyển từ thu nhập hoa hồng môi giới truyền thống sang quản lý tài sản. Về vận hành, hình thành mô hình phối hợp phân công “mở rộng trên nền tảng trực tuyến, đào sâu tại chỗ ngoại tuyến”, xây dựng vòng tuần hoàn tích cực thúc đẩy lẫn nhau giữa thu hút khách hàng trực tuyến và vận hành kinh doanh ngoại tuyến.

Từ “mở rộng quy mô” đến “khai thác giá trị theo chiều sâu”, quá trình chuyển đổi của các điểm giao dịch vật lý của công ty chứng khoán phản ánh sự thay đổi sâu sắc trong ngành chứng khoán Trung Quốc dưới tác động kép của làn sóng số hóa và nhu cầu quản lý tài sản.

Thay đổi định vị chức năng

Cùng với việc việc xây dựng các bộ phận kinh doanh của công ty chứng khoán nói chung bước vào giai đoạn chuyển đổi sâu “ưu tiên chất lượng, hướng theo hiệu quả”, vai trò của các điểm giao dịch vật lý đang được định nghĩa lại.

Trong năm năm qua, việc thu hẹp số lượng bộ phận kinh doanh đã trở thành định hướng chính. Theo nhà báo của tờ China Securities Journal chọn 62 công ty chứng khoán có từ 50 bộ phận kinh doanh trở lên làm mẫu quan sát, từ năm 2020 đến nay, 18 công ty chứng khoán có số lượng bộ phận kinh doanh giảm hơn 20. Trong đó, Công ty Chứng khoán Guotou cắt giảm nhiều nhất, trong 5 năm giảm 101 xuống còn 225; Công ty Chứng khoán Guosheng giảm 57 xuống còn 139, gần như “bị cắt đôi” so với đỉnh năm 2017 (244). Công ty Chứng khoán Everbright, Công ty Chứng khoán Guoxin và Công ty Chứng khoán Hualin trong cùng kỳ cũng lần lượt giảm hơn 40.

Tương ứng, trong số mẫu nói trên, chỉ có 11 công ty chứng khoán duy trì mức mở rộng vừa phải; 16 công ty khác cơ bản ổn định, biến động tăng/giảm số lượng bộ phận kinh doanh nằm trong vòng 5.

Đằng sau sự thay đổi về số lượng là sự chuyển đổi sâu của định vị chức năng các điểm giao dịch vật lý. Người liên quan của Công ty Chứng khoán Galaxy cho biết, nhiều công ty chứng khoán thúc đẩy việc bộ phận kinh doanh thực hiện bước nhảy chức năng từ “đầu cuối giao dịch” sang “trung tâm điều phối quản lý tài sản”; vai trò của các điểm giao dịch vật lý đang chuyển từ “xử lý nghiệp vụ” sang “tạo giá trị”, trở thành sự bổ sung vững chắc cho dịch vụ trực tuyến và là nền tảng chuyên chở dịch vụ chuyên sâu.

“Chúng tôi cho rằng việc trao cho các điểm giao dịch ngoại tuyến nhiều hàm ý hơn và kịch bản đổi mới vẫn là rất cần thiết. Trong tương lai, một mặt các điểm giao dịch ngoại tuyến sẽ đảm nhiệm vai trò trưng bày hình ảnh thương hiệu của công ty; mặt khác, từ các không gian chức năng chủ yếu làm nơi thực hiện nghiệp vụ, dần chuyển thành không gian theo kịch bản ‘có sự giao tiếp ngoại tuyến với khách hàng, và hơn nữa xây dựng niềm tin’.” Người liên quan của Galaxy nói.

Người liên quan của Công ty Chứng khoán Zhongtai cũng cho rằng, sự thay đổi “tăng rồi giảm” của bộ phận kinh doanh là lựa chọn tất yếu khi ngành chứng khoán chuyển từ kênh môi giới truyền thống sang tổ chức quản lý tài sản hiện đại. Khi trọng tâm của nghiệp vụ quản lý tài sản chuyển sang phân bổ tài sản, dịch vụ cố vấn chuyên nghiệp và dịch vụ khách hàng có giá trị ròng cao, các công ty chứng khoán sẽ dần tập trung nguồn lực vào các điểm như bộ phận kinh doanh đầu tàu.

Đối với định vị mới của các điểm giao dịch vật lý, người liên quan của Công ty Quản lý Tài sản CICC cho biết, điểm giao dịch vật lý là trụ cột của mạng lưới phủ khắp toàn quốc và là “mắt xích tuyến đầu” của công ty; là trung tâm nơi làm việc của nhân viên, trung tâm trao đổi giao tiếp với khách hàng và trung tâm tổ chức hoạt động khách hàng. Họ cũng nói rằng, các điểm giao dịch đồng thời là trung tâm trưng bày thương hiệu tại địa phương và trung tâm trưng bày sản phẩm; có thể thể hiện một cách trực quan, sinh động cho khách hàng hệ thống sản phẩm và dịch vụ đa dạng của công ty.

Người liên quan của Công ty Chứng khoán Kaiyuan cho biết, điểm giao dịch vật lý là “người quản gia cuộc sống tài sản cộng đồng” và “trạm nghỉ sức khỏe tài chính” gần gũi khách hàng, chạm tới tuyến đầu; đồng thời cũng là “chất mang đầu cuối của quá trình chuyển đổi quản lý tài sản”, trực tiếp đảm nhiệm chức năng phục vụ theo phân tầng khách hàng và phản hồi nhu cầu.

Trực tuyến làm bề rộng, ngoại tuyến làm chiều sâu

Khi các nền tảng giao dịch trực tuyến ngày càng hoàn thiện và hành vi khách hàng tăng tốc dịch chuyển sang trực tuyến, “liệu dịch vụ ngoại tuyến có bị thay thế không” và “làm thế nào để trực tuyến hỗ trợ cho ngoại tuyến” trở thành các đề tài mà ngành đang tìm hiểu. Theo phóng viên của China Securities Journal, “trực tuyến làm bề rộng, ngoại tuyến làm chiều sâu” đã trở thành nhận thức chung của ngành.

Người liên quan của Công ty Quản lý Tài sản CICC cho biết, công ty xây dựng hệ thống vận hành người dùng và dịch vụ đa kênh trực tuyến - ngoại tuyến, tức là tận dụng các kênh trực tuyến đa dạng để tiếp cận khách hàng tiềm năng, nâng cao giá trị người dùng thông qua vận hành theo phân tầng trong toàn bộ vòng đời trên trực tuyến, và dựa vào việc ươm tạo và chuyển giao khách hàng có giá trị cao từ “bộ phận kinh doanh trên không gian mạng” để hình thành vòng tuần hoàn tích cực thúc đẩy lẫn nhau giữa thu hút khách hàng trực tuyến và vận hành kinh doanh. Đối với vận hành tập trung khách hàng đuôi dài, công ty sử dụng vận hành phân tầng dựa trên trí tuệ số để tăng tính hoạt động người dùng và chuyển đổi tài sản; lưu lại nhóm khách hàng có thể khai thác, cung cấp dịch vụ tập trung thông qua “bộ phận kinh doanh trên không”, ươm tạo khách hàng có giá trị cao và chuyển hướng có định hướng đến ngoại tuyến; do cố vấn tài sản cung cấp dịch vụ chuyên sâu 1-1, đạt được việc mở rộng tài sản khách hàng và sự tăng trưởng giá trị dài hạn.

Tháng 11 năm ngoái, Công ty Chứng khoán Galaxy thành lập Công ty TNHH Chứng khoán Internet Bắc Kinh, nhằm tái cấu trúc mô hình phối hợp thu hút khách hàng trực tuyến và phối hợp giữa trực tuyến - ngoại tuyến. Công ty lấy nội dung giáo dục nhà đầu tư làm điểm tựa, liên tục xuất bản trên nền tảng công cộng để nâng cao giá trị thương hiệu quản lý tài sản và sức ảnh hưởng; mở khóa vòng khép kín “quảng bá trực tuyến - tiếp nhận ngoại tuyến - dịch vụ theo toàn chu kỳ”. Dựa vào trung tâm nền tảng số hóa (số-trí), đạt phân loại chân dung khách hàng chi tiết hơn và chuyển giao dịch vụ tài chính chính xác hơn. Theo đánh giá của các người liên quan, ngoại tuyến tập trung hơn vào nhu cầu dịch vụ tài chính cá nhân hóa của nhà đầu tư và việc triển khai nghiệp vụ phức tạp; trực tuyến tập trung vào việc tiếp cận quy mô khách hàng bán lẻ và cung cấp dịch vụ chuẩn hóa, xây dựng hệ sinh thái dịch vụ phối hợp “tiếp cận thuận tiện trên trực tuyến, gần trong gang tấc trên ngoại tuyến”.

Thực tiễn của Công ty Chứng khoán Guohai lại tập trung vào việc dùng công cụ số để trang bị cho tuyến đầu. Công ty xây dựng hệ thống vận hành số với nòng cốt là “data middle office (trung tâm dữ liệu) + nền tảng vận hành hoạt động của nhân viên số”, dựa trên bộ máy vận hành thông minh để thấu hiểu nhu cầu khách hàng, thực hiện “kích hoạt chiến lược thông minh theo thời gian thực trên trực tuyến, và liên kết chiến lược theo thời gian thực ở ngoại tuyến”. Điểm cốt lõi của việc trang bị trực tuyến cho ngoại tuyến nằm ở “đưa công cụ đi xuống, nâng cao năng lực đi lên”: bằng cách cấy bộ máy thông minh vào quy trình nghiệp vụ, trang bị công cụ số cho nhân viên tuyến đầu, thúc đẩy các điểm giao dịch ngoại tuyến chuyển đổi từ quầy giao dịch truyền thống sang “trung tâm tư vấn quản lý tài sản” chuyên nghiệp hơn và giàu tính nhân văn hơn.

Điểm nhấn đánh giá điểm giao dịch rõ ràng chuyển hướng

Khi định vị chức năng của điểm giao dịch chuyển từ “kênh giao dịch” sang “trung tâm dịch vụ quản lý tài sản”, cơ chế đánh giá vốn là “cây gậy chỉ huy” cũng chuyển theo. Nhiều người được phỏng vấn cho biết, hiện nay ngành càng chú trọng các chỉ tiêu định hướng giá trị như quy mô tài sản được nắm giữ, năng lực dịch vụ cố vấn đầu tư (投顾), mức độ gắn bó của khách hàng.

Người liên quan của Công ty Chứng khoán Galaxy cho phóng viên biết rằng, hiện công ty đã hình thành ba bộ quy trình/biện pháp vận hành. Thứ nhất, cụ thể hóa yêu cầu “Năm bài toán lớn về tài chính” thành các hướng dẫn nghiệp vụ có thể triển khai, ví dụ: tăng cường chỉ tiêu đánh giá quy mô nắm giữ của quỹ quyền lợi (liquidity fund?) và quỹ chỉ số, thúc đẩy việc thực hành tài chính bao trùm thông qua đầu tư theo chỉ số; tăng cường chỉ tiêu đánh giá các nghiệp vụ đổi mới như mở tài khoản hưu trí cá nhân và bán sản phẩm tài chính hưu trí, hướng dẫn bộ phận kinh doanh nâng cao năng lực cấu hình/phân bổ để cung cấp giải pháp lập kế hoạch hưu trí cho khách hàng. Thứ hai, liên tục củng cố đánh giá đối với dịch vụ tư vấn đầu tư, các chỉ tiêu phân bổ tài sản. Thứ ba, khuyến khích các bộ phận kinh doanh đi theo lộ trình phát triển khác biệt và mang màu sắc riêng dựa trên nguồn lực và điều kiện đặc thù của khu vực, hướng dẫn các bộ phận kéo dài “thế mạnh”, thiết lập năng lực cạnh tranh cốt lõi trong lĩnh vực cụ thể.

Người liên quan của Công ty Chứng khoán Guohai cho biết, công ty tập trung vào phát triển và vận hành khách hàng, nhấn mạnh hai định hướng lớn là nâng cao chất lượng đổi mới dịch vụ khách hàng và thúc đẩy chuyển đổi quản lý tài sản; tiếp tục tăng trọng số của đánh giá quy mô nắm giữ sản phẩm tài chính, và đưa các hạng mục dịch vụ chuyên đề như lợi nhuận đầu tư dài hạn, giáo dục nhà đầu tư, quản lý khiếu nại, dịch vụ số-trí của nhân viên… vào điểm số đánh giá.

Người liên quan của Công ty Chứng khoán Kaiyuan cũng cho biết, công ty thực hiện đánh giá phân nhóm khác biệt dựa trên lợi thế riêng của từng bộ phận kinh doanh, làm suy yếu các chỉ tiêu giao dịch truyền thống, và tăng cường các chỉ tiêu định hướng giá trị như phân bổ tài sản, mức độ gắn bó của khách hàng.

Tin tức phong phú, phân tích chính xác, tất cả tại ứng dụng Sina Finance