7 hội liên hiệp cảnh báo rủi ro tiền ảo tập thể

Báo cáo viên: Lý Băng, Hùng Việt

Gần đây, Hiệp hội Tài chính Internet Trung Quốc, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc, Hiệp hội Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Quỹ Đầu tư Chứng khoán Trung Quốc, Hiệp hội Hợp đồng Tương lai Trung Quốc, Hiệp hội Công ty Niêm yết Trung Quốc, Hiệp hội Thanh toán và Cân đối Thanh toán Trung Quốc cùng 7 hiệp hội khác đã phối hợp phát hành cảnh báo rủi ro về việc phòng ngừa các hoạt động trái pháp luật liên quan đến tiền ảo (sau đây gọi là “Thông báo”).

Thông báo đề cập rằng, một số phần tử bất hợp pháp lợi dụng cơ hội để tuyên truyền các hoạt động giao dịch đầu cơ, giả danh stablecoin, coin ảo (như π coin), token tài sản thế giới thực (RWA), “đào coin” để tiến hành huy động vốn trái phép, lừa đảo đa cấp và các hoạt động phạm pháp khác, đồng thời sử dụng tiền ảo để chuyển tiền phạm pháp, gây thiệt hại nghiêm trọng đến an toàn tài sản của xã hội và làm rối loạn trật tự kinh tế tài chính bình thường.

Do đó, 7 hiệp hội cùng nhau nhấn mạnh rằng, thứ nhất, cần nhận thức đúng về bản chất của tiền ảo, token tài sản thế giới thực và các hoạt động liên quan; thứ hai, các tổ chức liên quan không được tiến hành các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực; thứ ba, cộng đồng xã hội cần nâng cao cảnh giác với các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực dưới mọi hình thức.

Thông báo rõ ràng về tính chất của tiền ảo và các hoạt động liên quan đến tiền ảo. Thông báo nhấn mạnh rằng, tiền ảo không do cơ quan phát hành tiền tệ cấp, không phải tiền tệ hợp pháp của quốc gia, không có vị trí pháp lý ngang bằng với tiền tệ hợp pháp, và không thể lưu hành hoặc sử dụng như tiền tệ trong nội địa Trung Quốc. Các tổ chức và cá nhân trong nước tiến hành các hoạt động như đổi tiền tệ hợp pháp sang tiền ảo, phát hành token tài sản thế giới thực và huy động vốn trong nước có thể bị coi là vi phạm pháp luật, bao gồm việc phát hành trái phiếu token trái phép, huy động vốn trái phép, tự ý phát hành chứng khoán công khai, hoạt động kinh doanh hợp đồng tương lai trái phép, các hoạt động tài chính trái phép khác. Các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo, token tài sản thế giới thực từ nước ngoài trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp dịch vụ cho hoạt động liên quan trong nội địa Trung Quốc cũng bị coi là hoạt động tài chính trái phép. Các nhân viên trong nước của các nhà cung cấp dịch vụ tiền ảo nước ngoài, cũng như các tổ chức và cá nhân trong nước biết hoặc nên biết họ đang tham gia hoạt động liên quan đến tiền ảo mà vẫn cung cấp dịch vụ, sẽ bị truy cứu trách nhiệm theo pháp luật.

7 hiệp hội rõ ràng yêu cầu các tổ chức không được tiến hành các hoạt động liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực, và phân định rõ ranh giới hoạt động hợp pháp của các tổ chức như ngân hàng, tổ chức thanh toán, chứng khoán, quỹ, hợp đồng tương lai, nền tảng internet, v.v.

Ví dụ, các ngân hàng, tổ chức thanh toán không được cung cấp dịch vụ cho các hoạt động phát hành và giao dịch tiền ảo, token tài sản thế giới thực trong nội địa, cũng như không được hỗ trợ tài chính hoặc tín dụng cho các doanh nghiệp và dự án “đào coin”. Cần thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng khách hàng, đánh giá kịp thời các rủi ro liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực hoặc rửa tiền, đảm bảo hoạt động phù hợp với quy định của cơ quan quản lý, phát hiện các dấu hiệu đáng ngờ và thực hiện các biện pháp theo quy trình, báo cáo cho các cơ quan chức năng.

7 hiệp hội còn nhấn mạnh rằng, cộng đồng xã hội cần nâng cao cảnh giác với các hoạt động trái pháp luật liên quan đến tiền ảo, token tài sản thế giới thực dưới mọi hình thức. Thông báo đề cập đến các loại hoạt động phạm pháp cần cảnh giác, bao gồm việc tham gia các cộng đồng quảng bá tiền ảo, token tài sản thế giới thực, và cảnh báo về các quảng cáo giả mạo về lợi nhuận, giao dịch hoặc triển vọng đầu cơ của tiền ảo, token tài sản thế giới thực.

Liu Bin, trưởng phòng Nghiên cứu Tài chính của Viện Nghiên cứu Thương mại Tự do Thượng Hải, cho biết với Báo Chứng khoán, rằng với tư cách là nhà đầu tư bình thường, thứ nhất, cần nhận thức rõ bản chất của tiền ảo không phải tiền tệ hợp pháp, kiên quyết không tham gia các giao dịch và hoạt động liên quan; thứ hai, tránh xa các hoạt động quảng bá tiền ảo, không tin vào các lời hứa giả mạo, không tiếp xúc với các nền tảng vi phạm quy định ở nước ngoài; thứ ba, từ bỏ tâm lý đầu cơ, nâng cao khả năng nhận diện rủi ro.

Giáo sư Tien Lihui của Đại học Nam Kinh, cho biết, để phòng tránh rủi ro trong các hoạt động giao dịch liên quan đến tiền ảo, nhà đầu tư bình thường cần ghi nhớ nguyên tắc “ba không”: không tham gia giao dịch tiền ảo, không tin vào các quảng cáo “lợi nhuận cao, rủi ro thấp” giả mạo, không truyền bá các thông tin quảng bá liên quan, tránh xa các liên kết và mã QR của các nền tảng giao dịch nước ngoài.