Lần đầu tiên! Hiệp hội Chứng khoán Trung Quốc (CFA) giới thiệu mô hình năng lực và phẩm chất, liên quan đến các vị trí quan trọng của công ty chứng khoán

Gần đây, Trung Chứng Hội đã phát hành “Mô hình năng lực và phẩm chất cho các vị trí chủ chốt của công ty chứng khoán (loại Tư vấn Đầu tư)” (gọi tắt là “Mô hình”), để ngành tham khảo sử dụng.

Là mô hình năng lực phẩm chất đầu tiên do Trung Chứng Hội giới thiệu xoay quanh các vị trí chủ chốt của công ty chứng khoán, thành quả này cung cấp một hướng đi hữu ích cho ngành trong việc xây dựng tiêu chuẩn năng lực nhân sự và tối ưu hóa hệ thống đào tạo. Trung Chứng Hội sẽ thúc đẩy hình thành nhiều kết quả nghiên cứu có thể tham khảo, ứng dụng, giúp ngành tăng cường đội ngũ nhân tài tài chính hàng đầu, phục vụ tốt hơn cho sự phát triển chất lượng cao của ngành.

“Hiện tại, ngành tư vấn đầu tư chứng khoán đang ở giai đoạn đầy thử thách và cơ hội cùng tồn tại. Chính sách của cơ quan quản lý thúc đẩy ngành quay trở lại giá trị thực và các biện pháp kiểm soát chặt chẽ liên tục đang định hình lại sâu sắc hệ sinh thái ngành, thúc đẩy ngành từ cạnh tranh đồng đều sang cuộc cách mạng cấu trúc tạo ra giá trị.” Người phụ trách Tư vấn chứng khoán Lợi Đa Tinh Thượng Hải cho biết.

Chia các tư vấn đầu tư thành ba cấp độ chính

Theo yêu cầu năng lực khác nhau, “Mô hình” chia nhóm tư vấn đầu tư thành ba cấp: Trợ lý Tư vấn Đầu tư, Tư vấn Đầu tư, Tư vấn Đầu tư trưởng.

Vị trí Trợ lý Tư vấn Đầu tư là dịch vụ tư vấn cơ bản: Trợ lý Tư vấn Đầu tư dưới sự hướng dẫn của người khác, thực hiện các công việc dịch vụ tư vấn đầu tư cơ bản, hỗ trợ các cấp cao hơn trong công việc.

Vị trí Tư vấn Đầu tư là dịch vụ tư vấn tiêu chuẩn: Tư vấn viên có khả năng cung cấp dịch vụ tư vấn toàn diện theo quy trình tiêu chuẩn một cách độc lập.

Vị trí Tư vấn Đầu tư trưởng là dịch vụ tư vấn chuyên nghiệp cao cấp: Tư vấn trưởng có kiến thức chuyên môn phong phú và nghiên cứu thực chiến, có thể cung cấp các giải pháp toàn diện tùy chỉnh, dựa trên nền tảng của công ty để đưa ra chiến lược đầu tư, đồng thời phụ trách nghiên cứu, thực thi và theo dõi các chiến lược đầu tư, tham gia phân chia chuỗi giá trị liên quan.

Trong mô hình dịch vụ quản lý tài sản, tư vấn đầu tư đóng vai trò là người ủy thác của khách hàng, cần tuân thủ nghĩa vụ trung thành, đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. Nhiệm vụ của họ là cung cấp dịch vụ phân bổ tài sản chuyên nghiệp và đồng hành đầu tư, gắn bó sâu sắc với lợi ích của khách hàng. Trong mô hình truyền thống, tư vấn đầu tư về bản chất là một phần của kênh phân phối sản phẩm, nhiệm vụ của họ là thực hiện hoạt động bán hàng dựa trên nguyên tắc phù hợp, lợi ích của họ gắn liền với người bán sản phẩm, có thể không phù hợp với lợi ích của khách hàng.

Khả năng ứng dụng công nghệ được đưa vào đánh giá cốt lõi

Cùng với sự thâm nhập sâu của công nghệ tài chính, năng lực số hóa đã trở thành “bài học bắt buộc” trong hoạt động của tư vấn đầu tư. “Mô hình” lần đầu tiên đưa khả năng ứng dụng số hóa vào danh sách các năng lực quan trọng của tư vấn đầu tư.

“Mô hình” yêu cầu tư vấn viên thành thạo sử dụng nền tảng số hóa và công cụ phân tích AI do công ty cung cấp, nâng cao hiệu quả và độ chính xác dịch vụ. Trong thời đại thông tin dồi dào, cách sử dụng các phương pháp số hóa để phân tích hình ảnh khách hàng, tự động tạo đề xuất danh mục, theo dõi tín hiệu điều chỉnh danh mục theo thời gian thực đã trở thành tiêu chí quan trọng để đánh giá năng lực cạnh tranh cốt lõi của tư vấn viên.

Xét theo logic ngành, việc đưa khả năng số hóa vào là sự tái cấu trúc mô hình dịch vụ tư vấn truyền thống. Thông qua sự hợp tác sâu giữa “người + máy”, tư vấn viên có thể thoát khỏi các công việc nền tảng phức tạp, tập trung vào các hoạt động có giá trị hơn như tư vấn cảm xúc và tư vấn chuyên sâu. Điều này không chỉ nâng cao năng suất cá nhân của tư vấn viên mà còn thúc đẩy các công ty chứng khoán chuyển đổi quy mô và trí tuệ trong lĩnh vực quản lý tài sản.

Áp dụng trong tuyển dụng, thăng chức và các khâu khác

Theo thông tin, “Mô hình” có thể áp dụng trong nhiều tình huống khác nhau.

Trước tiên là trong tuyển dụng nhân sự. Trong giai đoạn xác định nhu cầu tuyển dụng, có thể đưa các yêu cầu liên quan đến năng lực phẩm chất vào mô tả công việc (JD), bao gồm các yêu cầu cơ bản về phẩm chất (trình độ học vấn, chứng chỉ, kinh nghiệm, v.v.), kỹ năng chuyên môn; trong giai đoạn đánh giá nhân sự, có thể thiết kế khung đánh giá dựa trên mô hình năng lực phẩm chất, đưa các yêu cầu liên quan vào bài kiểm tra viết, phỏng vấn, đánh giá; từ đó phân tích mức độ phù hợp giữa nhân sự và mô hình, nâng cao hiệu quả tuyển dụng.

Thứ hai là trong lựa chọn và thăng chức, qua đánh giá năng lực chuyên môn và năng lực chung của nhân viên, có thể xác định điểm mạnh, điểm yếu của từng người, kết hợp với kết quả đánh giá thành tích để chọn ra những nhân viên có tiềm năng trở thành tư vấn đầu tư cấp cao. Đồng thời, giúp nhân viên rõ ràng hơn về hướng phấn đấu và mục tiêu phát triển trong tương lai.

Cuối cùng là trong đào tạo và phát triển nhân viên, doanh nghiệp có thể xây dựng hệ thống khóa học dựa trên mô hình năng lực phẩm chất, gồm các module kiến thức và kỹ năng chuyên môn, năng lực chung, phù hợp với từng cấp độ nhân viên, thiết kế các cấp độ tiến dần phù hợp với yêu cầu năng lực của từng nhóm, kết hợp kết quả kiểm kê năng lực nội bộ để nâng cao tính phù hợp của các khóa học.

Theo thông tin, “Mô hình” tập trung vào đặc điểm của vị trí tư vấn đầu tư trong bối cảnh chuyển đổi lĩnh vực quản lý tài sản, hệ thống hóa các nội dung về định vị trách nhiệm công việc, yêu cầu năng lực phẩm chất và lộ trình phát triển. Đã hình thành khung mô hình năng lực gồm 17 yếu tố trong 4 chiều: năng lực chuyên môn, năng lực chung, đạo đức nghề nghiệp và yêu cầu tuân thủ pháp luật, bao gồm cả các cấp độ từ sơ cấp đến cao cấp, phù hợp với toàn bộ vòng đời nghề nghiệp của tư vấn. Đồng thời, xây dựng hệ thống đào tạo phân cấp và 33 khóa học, tài liệu hướng dẫn, nhằm hỗ trợ các công ty chứng khoán hoàn thiện đội ngũ nhân lực tư vấn đầu tư. “Mô hình” là mẫu hướng dẫn, mang tính chung, cung cấp phương pháp và khung hướng dẫn cơ bản, các công ty chứng khoán có thể tùy biến phù hợp với chiến lược, khách hàng mục tiêu và nguồn lực của mình, thực hiện ứng dụng địa phương và phát triển theo yêu cầu, điều chỉnh linh hoạt theo từng giai đoạn phát triển kinh doanh.