Vốn nhà nước tăng thêm 96%! Tại sao đợt tăng vốn này của Ngân hàng Hồ Bắc lại có ý nghĩa quan trọng?

Bán hàng|Trung Vọng Mạng

Xét duyệt|Lý Tiêu Yến

Gần đây, Ngân hàng Hubei (sau đây gọi là “Ngân hàng Hubei”) đã công bố Báo cáo tình hình phát hành riêng lẻ, chính thức thông báo kế hoạch tăng vốn riêng lẻ trị giá 7,614 tỷ nhân dân tệ đã hoàn tất. Trong đợt phát hành này, tổng cộng đã hoàn thành phát hành 1,8 tỷ cổ phần với giá 4,23 nhân dân tệ/cổ phần, toàn bộ số vốn huy động được sẽ dùng để bổ sung vốn cấp 1 cốt lõi. Sau khi tăng vốn, vốn đăng ký của Ngân hàng Hubei tăng lên 9,412 tỷ nhân dân tệ, năng lực vốn được nâng cao rõ rệt. Đặc biệt, đợt tăng vốn này đã xây dựng mô hình “quản lý tài sản lớn” dựa trên vốn nhà nước cấp tỉnh, phối hợp toàn tỉnh các địa phương tham gia, giúp các ngân hàng thương mại khu vực củng cố nền tảng kiểm soát rủi ro trong môi trường kinh tế phức tạp, đồng thời bơm thêm động lực vốn mạnh mẽ để phục vụ phát triển kinh tế địa phương.

Đợt tăng vốn lần này của Ngân hàng Hubei không chỉ đơn thuần là bổ sung vốn, mà còn là một cuộc tập hợp hệ thống lực lượng vốn nhà nước địa phương. Trong số 53 cổ đông pháp nhân tham gia phát hành, có 35 nhà đầu tư mới là các pháp nhân nhà nước, chỉ có một doanh nghiệp tư nhân là Công ty TNHH Jinpai tham gia, tỷ lệ sở hữu của vốn nhà nước vượt quá 96%, thể hiện sự tin tưởng cao và niềm tin vững chắc của vốn nhà nước đối với ngân hàng hàng đầu địa phương.

Về nguồn vốn, đợt tăng vốn này đã bao phủ toàn diện hệ thống vốn nhà nước tỉnh Hubei. Trong số 35 cổ đông mới, ngoài Công ty TNHH Thủy lợi và Thủy điện Vũ Long của tỉnh, 34 nhà đầu tư còn lại đều đến từ 15 thành phố, quận của tỉnh Hubei, tổng số vốn góp là 5,18 tỷ nhân dân tệ, chiếm 68% tổng số tiền đăng ký mua. Điều này có nghĩa là cấu trúc cổ đông của Ngân hàng Hubei từ chỗ tập trung vào các tập đoàn lớn chuyển sang mô hình “tỉnh dẫn dắt, các thành phố phối hợp”, giúp dòng máu tài chính địa phương và dòng máu kinh tế địa phương hòa quyện sâu sắc hơn.

Là cổ đông lớn nhất, Công ty TNHH Tài chính tỉnh Hubei do Sở Tài chính tỉnh kiểm soát 100%, đã bỏ ra 1,523 tỷ nhân dân tệ để tham gia mua cổ phần, giữ nguyên tỷ lệ sở hữu 19,99%. Động thái này không chỉ ổn định quyền kiểm soát cốt lõi, mà còn tăng cường vị trí chính sách và chiến lược của Ngân hàng Hubei với tư cách là “lực lượng chủ lực tài chính” của tỉnh. Sự gia nhập dày đặc của vốn nhà nước không chỉ làm tăng vốn ròng, mà còn mang lại góc nhìn giám sát chuyên nghiệp và sự bảo trợ về nguồn lực trong quản trị doanh nghiệp, quản lý rủi ro, lập kế hoạch chiến lược, nâng cao tính chuẩn mực trong quản trị ngân hàng và khả năng chống chịu rủi ro.

Trong bối cảnh kinh tế vĩ mô chịu áp lực, cạnh tranh ngành ngày càng gay gắt, việc các ngân hàng nhỏ và vừa bổ sung vốn không chỉ là đáp ứng yêu cầu của cơ quan quản lý mà còn là “chứng minh thư” cho phát triển kinh doanh ổn định. Mục tiêu cốt lõi của đợt tăng vốn của Ngân hàng Hubei là bổ sung vốn cấp 1 cốt lõi, chính xác nhắm vào các điểm đau trong hoạt động.

Dữ liệu cho thấy, cuối quý 3 năm 2025, tỷ lệ vốn cấp 1 cốt lõi của Ngân hàng Hubei là 7,74%, đối mặt với áp lực đạt chuẩn quy định. Sau khi toàn bộ số vốn huy động từ đợt tăng vốn này được đưa vào vốn cấp 1 cốt lõi, chỉ số này đã tăng mạnh lên 8,96%, vượt xa mức giới hạn của cơ quan quản lý, đồng thời để lại không gian lớn cho mở rộng hoạt động và xử lý rủi ro trong tương lai.

Sức mạnh vốn tăng lên đang chuyển hóa thành kết quả kinh doanh thực tế. Tính đến cuối năm 2025, tổng tài sản của Ngân hàng Hubei đạt 6214,56 tỷ nhân dân tệ, tăng 18,8% so với đầu năm, thể hiện sức tăng trưởng mạnh mẽ. Tổng nợ phải trả cũng tăng lên 5727,36 tỷ nhân dân tệ, cấu trúc hoạt động ổn định. Về lợi nhuận, trong 3 quý đầu năm 2025, ngân hàng đạt lợi nhuận ròng 2,411 tỷ nhân dân tệ, tăng 15,41% so với cùng kỳ, tốc độ tăng trưởng nổi bật trong các ngân hàng thương mại khu vực. Đồng thời, dư nợ cho vay đạt 3399,57 tỷ nhân dân tệ, đà mở rộng tín dụng tiếp tục được duy trì, hỗ trợ mạnh mẽ nhu cầu vay vốn của nền kinh tế thực địa tại Hubei.

Ngoài ra, về hệ thống lương thưởng, trong năm 2024, 6.162 nhân viên của Ngân hàng Hubei đã nhận tổng lương 1,155 tỷ nhân dân tệ, trung bình mỗi người nhận 186.000 nhân dân tệ/năm. Dữ liệu này phản ánh sức hút và khả năng giữ chân nhân tài của ngân hàng, đồng thời cũng chứng minh tình hình hoạt động ổn định, có nền tảng tài chính vững chắc để duy trì đội ngũ ổn định.

Lịch sử phát triển của Ngân hàng Hubei bắt đầu từ sứ mệnh phục vụ địa phương, hợp nhất nguồn lực tài chính khu vực. Năm 2010, tỉnh Hubei quyết định hợp nhất 5 ngân hàng thương mại thành phố gồm Yichang, Xiangyang, Jingzhou, Huangshi, Xiaogan, thành lập Ngân hàng Hubei theo phương thức hợp nhất mới, ban đầu quy mô tài sản chưa đến 600 tỷ nhân dân tệ. Qua các đợt tăng vốn lớn vào các năm 2012, 2018, 2021, lần lượt mời gọi các nhà đầu tư chiến lược như Tập đoàn Tam Hiệp, Tập đoàn Wugang, Tập đoàn Giao thông Hubei, ngân hàng này đã từng bước trở thành tổ chức tài chính quan trọng cấp tỉnh với quy mô tài sản vượt quá 6000 tỷ nhân dân tệ.

Việc giới thiệu các cổ đông vốn nhà nước từ khắp các địa phương trong tỉnh qua đợt tăng vốn này chính là sự trở về sâu sắc với “gen” địa phương. Sự tham gia của các cổ đông mới giúp Ngân hàng Hubei có thể tích hợp sâu hơn vào quy hoạch phát triển ngành của từng thành phố, quận, huyện, nâng cao hiệu quả kết nối các dự án hạ tầng, phát triển doanh nghiệp vừa và nhỏ, và các dự án tài chính phục vụ dân sinh. Mô hình “đầu tư chung của vốn nhà nước, chia sẻ lợi ích” này giúp phá vỡ rào cản khu vực, thúc đẩy Ngân hàng Hubei chuyển đổi từ “ngân hàng cấp tỉnh” thành “nhà cung cấp dịch vụ tài chính toàn diện toàn vùng”.

Cùng lúc đó, từ năm 2015, Ngân hàng Hubei đã bắt đầu chuẩn bị niêm yết, và năm 2022 đã nộp hồ sơ xin IPO lên Sở Giao dịch Chứng khoán Shanghai. Mặc dù hiện tại trạng thái xét duyệt IPO là “đã tiếp nhận”, chờ đợi sự phê duyệt của cơ quan quản lý, nhưng với nguồn vốn dồi dào, cấu trúc cổ phần tối ưu và báo cáo tài chính ổn định, rõ ràng đã mở đường cho ngân hàng này tiến vào thị trường vốn trong tương lai. Sau đợt tăng vốn này, nếu điều kiện quản lý cho phép, Ngân hàng Hubei sẽ có đủ nguồn vốn dự phòng để mở rộng hoạt động sau khi niêm yết.

Đợt tăng vốn của Ngân hàng Hubei không phải là trường hợp đơn lẻ, mà còn phản ánh xu hướng chung của ngành. Theo số liệu thống kê, tính đến đầu tháng 3 năm 2026, hơn 80 ngân hàng thương mại thành phố, ngân hàng nông thương đã thực hiện thay đổi vốn đăng ký, phần lớn là tăng vốn. Trong bối cảnh lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất thu hẹp, khả năng bổ sung vốn nội sinh hạn chế, việc tăng vốn qua phát hành cổ phần để bổ sung vốn cấp 1 cốt lõi đã trở thành lựa chọn phổ biến của các ngân hàng nhỏ và vừa khu vực nhằm đáp ứng yêu cầu của cơ quan quản lý và nâng cao khả năng chống chịu rủi ro.

Tuy nhiên, phía trước vẫn còn nhiều thách thức. Một mặt, cạnh tranh ngành ngày càng gay gắt, các ngân hàng lớn và các tổ chức tài chính internet đẩy mạnh cạnh tranh, đặt ra yêu cầu cao hơn về khả năng dịch vụ phân biệt của Ngân hàng Hubei. Mặt khác, dù đợt tăng vốn này đã nâng cao đáng kể tỷ lệ vốn, nhưng làm thế nào để chuyển “lợi thế vốn” thành “lợi thế chất lượng tài sản” vẫn là bài toán then chốt trong tương lai. Làm thế nào để duy trì thận trọng trong cho vay, tối ưu hóa cấu trúc tài sản, giảm thiểu dư nợ xấu (tỷ lệ nợ xấu năm 2025 là 1,85%), và cân bằng giữa quy mô và hiệu quả sẽ là thử thách trí tuệ của ban lãnh đạo.

Thời điểm này, khí thế đang lên, hành trình mới bắt đầu. Thành công của kế hoạch tăng vốn 7,614 tỷ nhân dân tệ của Ngân hàng Hubei không chỉ là một cột mốc quan trọng trong lịch sử phát triển của ngân hàng, mà còn là điểm sáng trong xây dựng hệ thống tài chính địa phương tỉnh Hubei. Với nền tảng vốn mạnh mẽ và sự hỗ trợ từ vốn nhà nước, Ngân hàng Hubei có khả năng củng cố vị trí trung tâm trong bản đồ tài chính của tỉnh. Trong tương lai, nếu tiếp tục thúc đẩy “dịch vụ địa phương, dịch vụ thực thể, dịch vụ dân sinh” và sử dụng nguồn vốn chất lượng cao để thúc đẩy phát triển chất lượng cao, ngân hàng này, sinh ra từ đất Hubei, chắc chắn sẽ tiến xa hơn nữa trong làn sóng phục hồi kinh tế khu vực, vươn tới thành công rực rỡ mới.