Nhánh Hợp Phì của Ngân hàng Thương mại Chiết Giang thành công ngăn chặn lừa đảo tài chính giả mạo, bảo vệ an toàn quỹ của người dân

Nguồn: Tân Hoa Xã

Gần đây, Chi nhánh Ngân hàng Zhejiang Thương tại Hợp Phì đã phát hiện và ngăn chặn thành công một vụ lừa đảo đầu tư tài chính giả mạo nhờ ý thức phòng ngừa rủi ro nhạy bén, kịp thời ngăn chặn khách hàng rút tiền gửi có kỳ hạn để tham gia vào các hoạt động đầu tư trái phép, bảo vệ an toàn cho số tiền 100.000 nhân dân tệ của khách hàng, đồng thời củng cố hàng phòng thủ bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng tài chính.

Theo thông tin, khách hàng này đã rút trước hạn khoản tiền gửi có kỳ hạn 3 năm trị giá 100.000 nhân dân tệ sắp đáo hạn, dự định chuyển toàn bộ số tiền này vào một nền tảng ứng dụng di động để đầu tư vào một sản phẩm tài chính tự xưng “lợi nhuận đầu tư hàng năm 10%”.

Quản lý tại quầy của ngân hàng nhanh chóng nhận thấy dấu hiệu bất thường: lợi nhuận cam kết của sản phẩm này vượt xa mức trung bình của các sản phẩm tài chính hợp pháp trên thị trường hiện nay, đồng thời khách hàng không biết gì về nhà phát hành sản phẩm, mức độ rủi ro, các thông tin liên quan khác, rất có khả năng khách hàng sẽ bị lừa đảo qua mạng hoặc qua điện thoại. Ngay lập tức, nhân viên đã tạm dừng các giao dịch và giải thích cặn kẽ cho khách hàng, phân tích các thủ đoạn lừa đảo như “mồi lãi cao”, “ứng dụng giả mạo” dựa trên các vụ việc tương tự gần đây để làm rõ các nguy cơ và hậu quả. Cuối cùng, khách hàng đã nhận thức rõ bản chất của trò lừa đảo, chủ động xóa bỏ ứng dụng giả mạo liên quan, từ bỏ việc chuyển tiền, giúp bảo vệ thành công số tiền 100.000 nhân dân tệ.

Theo phân tích của Chi nhánh Ngân hàng Zhejiang Thương tại Hợp Phì, các vụ lừa đảo tài chính giả mạo này thường xuyên tuyên truyền về “ít rủi ro, lợi nhuận cao, đảm bảo thắng lợi”. Chúng dùng các câu nói như “bảo toàn vốn, lợi nhuận cao”, “nhân đôi trong thời gian ngắn” để thu hút nhà đầu tư, giả mạo các dự án hoặc dữ liệu nền tảng để tạo ra ảo tưởng “lãi cao, không mất vốn”. Ngoài ra, chúng còn sử dụng các thủ đoạn như giả mạo giấy tờ, danh tính, dụ dỗ chuyển khoản và thu phí, lợi dụng các nền tảng mạng xã hội để kéo người mục tiêu vào vòng tròn lừa đảo, từng bước thực hiện hành vi lừa đảo.

Ngân hàng Zhejiang Thương tại Hợp Phì khuyến cáo các biện pháp phòng ngừa, trước tiên cần xác minh năng lực và thông tin của tổ chức qua các kênh chính thức để kiểm tra xem tổ chức đó có đủ điều kiện hoạt động tài chính hợp pháp hay không, cảnh giác với các sản phẩm đầu tư do cá nhân hoặc các nền tảng không chính thống giới thiệu; thứ hai, cảnh giác với các bẫy “lợi nhuận cao”, trước khi đầu tư cần đánh giá rủi ro một cách lý trí, nghi ngờ các lợi nhuận cam kết vượt xa mức trung bình của thị trường, tránh bị dẫn dắt bởi các câu nói như “bảo toàn vốn”, “lãi cao”; thứ ba, bảo vệ an toàn thông tin cá nhân và tài chính, không tiết lộ tùy ý các thông tin nhạy cảm như CMND, thẻ ngân hàng, mã xác nhận, từ chối chuyển tiền hoặc thanh toán các khoản phí “dịch vụ” qua tài khoản ngân hàng cá nhân. (Lưu Viên Viên)

Biên tập: Giang Nan

Thông tin phong phú, phân tích chính xác, tất cả đều có trên Ứng dụng Tài chính Sina