VIG vs NOBL: Bạn Nên Mua ETF Cổ Tức Nào Ngay Bây Giờ?

Cả Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG 0.98%) và ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 1.30%) đều hướng tới các công ty có thành tích tăng trưởng cổ tức đã được chứng minh. Tuy nhiên, cách tiếp cận của họ lại khác nhau.

VIG theo dõi một danh mục rộng hơn các cổ phiếu lớn của Mỹ có xu hướng tăng trưởng cổ tức, trong khi NOBL tập trung vào các công ty thuộc S&P 500 có chuỗi tăng trưởng cổ tức dài nhất và áp dụng cân bằng đều. VIG cũng nổi bật với chi phí thấp hơn đáng kể và lợi nhuận lịch sử mạnh mẽ hơn, trong khi NOBL cung cấp lợi suất cao hơn và phương pháp tiếp cận tập trung, cân bằng đều đối với các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức.

So sánh này phân tích cách những khác biệt đó thể hiện trong chi phí, hiệu suất, rủi ro và thành phần danh mục, giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định sáng suốt.

Tóm tắt nhanh (chi phí & quy mô)

Beta đo lường độ biến động giá so với S&P 500; beta được tính dựa trên lợi nhuận hàng tháng trong vòng năm năm. Lợi nhuận 1 năm thể hiện tổng lợi nhuận trong 12 tháng gần nhất.

VIG có chi phí thấp hơn nhiều, chỉ 0.04% hàng năm so với 0.35% của NOBL, và quy mô tài sản quản lý cũng lớn hơn nhiều. NOBL cung cấp lợi suất cổ tức cao hơn 0.4 điểm phần trăm, phù hợp với nhà đầu tư ưu tiên thu nhập hiện tại.

So sánh hiệu suất & rủi ro

Nội dung danh mục

NOBL nắm giữ gần 70 cổ phiếu, danh mục cân bằng đều và giới hạn tiếp xúc ngành ở mức 30%. Tính đến dữ liệu mới nhất, các ngành lớn nhất là công nghiệp (22.5%), tiêu dùng phòng thủ (22.09%) và dịch vụ tài chính (13.08%). Các cổ phiếu hàng đầu tính đến ngày 20 tháng 3 gồm Chevron (CVX +0.12%), ExxonMobil (XOM +0.95%), và Linde (LIN 0.37%), mỗi cổ chiếm hơn 1.7% tổng tài sản. Quỹ đã hoạt động được 12.4 năm, mang lại cách tiếp cận tập trung nhưng đa dạng đối với các nhà lãnh đạo tăng trưởng cổ tức của Mỹ.

Ngược lại, VIG có danh mục rộng hơn với 338 cổ phiếu, thiên về công nghệ (24.5%), dịch vụ tài chính (20.6%) và chăm sóc sức khỏe (16.8%). Các vị trí lớn nhất tính đến ngày 28 tháng 2 là Broadcom (AVGO 2.99%), Apple (AAPL 0.38%), và Eli Lilly (LLY 1.29%), mỗi cổ chiếm từ 3.7% đến 5.9% tổng tài sản.

Để có hướng dẫn chi tiết hơn về đầu tư ETF, hãy xem hướng dẫn đầy đủ tại liên kết này.

Ý nghĩa đối với nhà đầu tư

Đối với nhà đầu tư tìm kiếm dòng thu nhập thụ động ổn định, ETF cổ tức cung cấp sự kết hợp giữa thu nhập đều đặn và đa dạng hóa tức thì qua việc nắm giữ rổ cổ phiếu. Vanguard Dividend Appreciation ETF và ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF đều là các ETF cổ tức chất lượng, tập trung vào tăng trưởng cổ tức.

NOBL chỉ đầu tư vào Dividend Aristocrats®. Thuật ngữ Dividend Aristocrats® là thương hiệu đã đăng ký của Standard & Poor’s Financial Services LLC, một công ty con của S&P 500 Global (SPGI 0.40%). Đây là nhóm cổ phiếu S&P 500 có ít nhất 25 năm liên tiếp tăng cổ tức. Do đó, trọng tâm là các công ty có nền tảng vững chắc, với tăng trưởng lợi nhuận và dòng tiền có thể hỗ trợ các khoản cổ tức lớn hơn qua từng năm.

Dữ liệu của VIG theo YCharts

VIG cũng tập trung vào cổ phiếu tăng trưởng cổ tức, nhưng có tiêu chuẩn thấp hơn về việc tăng cổ tức so với NOBL. Bởi vì VIG theo dõi Chỉ số Các Nhà Tăng Trưởng Cổ Tức của Mỹ (S&P U.S. Dividend Growers Index), bao gồm các công ty đã tăng cổ tức ít nhất 10 năm liên tiếp. Một điểm đặc biệt là chỉ số loại trừ 25% các công ty có lợi suất cao nhất, có thể để loại bỏ các lợi suất cao không bền vững. Điều này cung cấp một lớp bảo vệ vững chắc cho nhà đầu tư và là một trong những lý do chính khiến VIG vượt trội hơn NOBL trong nhiều năm qua.

Mặc dù hiệu suất quá khứ không đảm bảo lợi nhuận tương lai, VIG dường như là một lựa chọn ít rủi ro hơn với chi phí thấp hơn đáng kể.